3 Maggio 2021 20:51

In che modo la distribuzione del reddito da fondi comuni può avvantaggiarti

Una distribuzione del reddito da un fondo comune di investimento ai suoi azionisti può assumere due forme:

  1. Un azionista può scegliere di essere pagato direttamente, il che mette i soldi in tasca
  2. L’azionista può scegliere di acquistare più azioni del fondo, il che significa che sta reinvestendo l’importo del dividendo in più azioni.

Beneficio per gli azionisti

Qualunque sia lo scenario scelto, gli azionisti di fondi comuni di investimento beneficiano di $ 100 pagati loro in contanti o di $ 100 reinvestiti in azioni aggiuntive del Fondo ABC. Se stai vivendo dei redditi da investimento, sceglierai una delle alternative di pagamento dei dividendi. Se stai costruendo un gruzzolo per la pensione, sceglierai di arare quel dividendo in più quote del fondo e goderti i benefici a lungo termine di aggravare il tuo investimento.

Ad esempio, supponiamo che il Fondo ABC effettui una distribuzione trimestrale del reddito di $ 100 come dividendo all’azionista Mary Smith. Se la società di fondi ha un fondo del mercato monetario, Mary potrebbe mettere lì i $ 100, che lo mantengono liquido ea sua disposizione immediata. I $ 100 potrebbero essere inviati a lei tramite assegno o depositati sul suo conto bancario. In tutti questi casi, Mary può utilizzare l’importo del dividendo come preferisce. In alternativa, può scegliere di reinvestire il pagamento del dividendo di $ 100 in più azioni del Fondo ABC. In genere, ciò avviene tramite le istruzioni di reinvestimento automatico dei dividendi stabilite da Mary ed eseguite automaticamente dalla società di fondi per il suo conto. L’importo in dollari del suo investimento nel fondo aumenterà di $ 100.

Per legge, i fondi comuni di investimento devono pagare il reddito e le plusvalenze realizzate agli azionisti dei fondi. Queste distribuzioni provengono dalle attività di un fondo, motivo per cui il valore patrimoniale netto di un fondo – e quindi il suo prezzo – scende di conseguenza.

Advisor Insight

Russell Wayne, CFP® Sound Asset Management Inc., Weston, CT

Quando un fondo comune di investimento dichiara una distribuzione, il prezzo del fondo scende di un importo simile, ma di conseguenza non stai perdendo denaro. Riceverai la distribuzione in contanti, che potrai reinvestire in ulteriori azioni del fondo.

La distribuzione può o meno avvantaggiarti. Se il fondo ha avuto successo e il NAV è in crescita, sarebbe un buon segno. Ma la distribuzione può riflettere i guadagni accumulati nel tempo che si stanno realizzando solo ora. Questo potrebbe essere motivo di preoccupazione. È più utile concentrarsi sui cambiamenti nel NAV del fondo e su come tali cambiamenti si confrontano con il benchmark del fondo. Se, ad esempio, il fondo investe in un’ampia gamma di azioni statunitensi, il benchmark potrebbe essere lo Standard & Poor’s 500 Index. Se i rendimenti del NAV fossero migliori di quelli dell’S & P, sarebbe positivo.