Paniere di mercato
Cos’è un paniere di mercato?
Un paniere di mercato è un gruppo selezionato di prodotti o attività progettati per monitorare la performance generale di uno specifico segmento di mercato. Questo a volte è noto come un paniere di merci.
L’economia del paniere di mercato si concentra sull’indice dei prezzi al consumo (CPI), che tiene traccia di vari beni di consumo e utilizza i loro livelli di prezzo per fornire una stima dell’inflazione. Tuttavia, per gli investitori, un paniere di mercato si riferisce a titoli finanziari ed è l’idea principale alla base dei fondi indicizzati.
I “panieri” possono essere trovati anche nel mercato dei valori mobiliari, dove i trader del programma possono entrare in una serie di posizioni in più azioni o valute contemporaneamente.
Punti chiave
- Un paniere di mercato è un mix selezionato di beni e servizi che traccia l’andamento di un mercato o segmento specifico.
- Un paniere di mercato popolare è l’indice dei prezzi al consumo (CPI), che fornisce una stima dell’inflazione basata sulla variazione media del prezzo pagato per un paniere specifico di beni e servizi nel tempo.
- Il CPI utilizza oltre 200 categorie, tra cui istruzione, alloggio, trasporti e attività ricreative, come misura economica.
- Un’analisi del paniere di mercato viene utilizzata dai negozi al dettaglio per prevedere e aumentare gli acquisti d’impulso in base a gruppi di articoli acquistati da un cliente.
Come funziona un paniere di mercato
Un paniere di mercato si riferisce a una selezione di beni e servizi che vengono costantemente acquistati e venduti in un sistema economico. Economisti, politici e analisti finanziari utilizzano i panieri di mercato per tenere traccia delle variazioni di prezzo nel tempo e determinare i livelli di inflazione. Il paniere di mercato più noto e ampiamente utilizzato è l’IPC, che aiuta gli economisti a prevedere le tendenze di acquisto dei consumatori. Questo paniere viene utilizzato per monitorare l’ inflazione in un mercato o paese specifico.
Il sistema finanziario utilizza panieri di mercato come l’S & P 500 e fondi indicizzati, che sono essenzialmente un ampio campione di azioni, obbligazioni o altri titoli sul mercato. Ciò fornisce agli investitori un punto di riferimento rispetto al quale confrontare i rendimenti degli investimenti.
considerazioni speciali
Un’analisi del paniere di mercato viene generalmente utilizzata nella vendita al dettaglio. Si basa sull’idea che la maggior parte degli acquisti sono acquisti d’ impulso e l’analisi tenta di prevedere ciò che un cliente avrebbe potuto acquistare se ne avesse avuto l’idea.
Gli analisti del paniere di mercato esaminano un gruppo di articoli acquistati da un cliente e quindi cercano di determinare cos’altro potrebbe acquistare quel cliente se gli fosse presentato. Gli analisti utilizzano queste informazioni per decidere dove trovare gli articoli in un negozio, quali dati demografici effettuano determinati acquisti, in quali giorni della settimana possono essere effettuati questi acquisti e in quali periodi dell’anno questi clienti spendono più denaro, tra gli altri.
L’analisi del paniere di mercato può essere utilizzata per prevedere gli acquisti con carta di credito, i modelli di telefonate, le frodi assicurative e altro ancora.
Tipi di panieri di mercato
Il CPI è una misura economica che guarda alla variazione media del prezzo pagato per uno specifico paniere di beni e servizi nel tempo. L’IPC è utilizzato come indicatore macroeconomico, strumento di deflazione e un modo per aggiustare i valori monetari nel tempo. Il CPI non è un indice del costo della vita; invece, è una misura dei modelli di spesa e dei livelli dei prezzi per i consumatori urbani e per i salariati urbani. L’indice, a differenza di varie misure occupazionali, tiene conto dei disoccupati e dei pensionati.
Il paniere di mercato utilizzato dall’IPC deriva dalle informazioni fornite dalle persone in merito alle loro abitudini di spesa. Vengono analizzate oltre 200 categorie di consumo all’interno della struttura CPI per produrre un mix di beni e servizi più rappresentativo degli acquisti medi. Ad ogni categoria selezionata viene attribuito un peso relativo alla sua proporzione al paniere di merce. Alcune delle categorie nel paniere di mercato del CPI includono alloggi, trasporti, attività ricreative, abbigliamento e istruzione.
Il paniere di mercato utilizzato per il CPI include anche componenti al di fuori dell’ambito dei beni di consumo e dei servizi. Le tasse governative dei beni pubblici, ad esempio, come l’acqua e le fognature, sono incluse nel paniere del mercato. Sono incluse anche le tasse riscosse sui prodotti e servizi già inclusi nel paniere di mercato. Tuttavia, i prodotti finanziari come azioni e obbligazioni non sono inclusi nel paniere del mercato. In sostanza, il paniere di mercato rappresenta tutti i beni e servizi acquistati e venduti dalla popolazione rappresentata dal CPI.
Esempio del mondo reale
Da metà 2017 a metà 2018, l’IPC negli Stati Uniti è aumentato del 2,8%, il tasso di aumento più rapido dal 2012. Il governo ha attribuito questo aumento all’aumento del costo del gas, delle cure mediche, degli alloggi e dei prezzi degli affitti. Questo aumento dell’IPC ha implicato l’inflazione quando i prezzi nel paniere dei beni sono aumentati.
È un indicatore del fatto che le persone hanno fiducia nell’economia e sono disposte a spendere. Monitorando l’IPC e l’inflazione, i governi e le banche centrali stabiliscono le politiche monetarie. Le banche centrali delle economie sviluppate, inclusa la Federal Reserve negli Stati Uniti, mirano generalmente a mantenere il tasso di inflazione intorno al 2%. Dopo un lungo periodo di bassi tassi di interesse, la Federal Reserve ha aumentato i tassi di interesse quattro volte nel 2018, secondo la CNBC, per combattere un’economia forte e l’inflazione.