Motivi chiave per investire nel settore immobiliare

I vantaggi di investire nel settore immobiliare sono numerosi. Con asset ben scelti, gli investitori possono godere di un flusso di cassa prevedibile, rendimenti eccellenti, vantaggi fiscali e diversificazione, ed è possibile sfruttare gli immobili per creare ricchezza.

Stai pensando di investire nel settore immobiliare? Ecco cosa devi sapere sui vantaggi degli immobili e perché gli immobili sono considerati un buon investimento.

Punti chiave

• Gli investitori immobiliari guadagnano attraverso il reddito da locazione, l’apprezzamento e i profitti generati dalle attività commerciali che dipendono dalla proprietà.
• I vantaggi dell’investimento nel settore immobiliare includono reddito passivo, flusso di cassa stabile, vantaggi fiscali, diversificazione e leva finanziaria.
• I fondi comuni di investimento immobiliare (REIT) offrono un modo per investire in immobili senza dover possedere, gestire o finanziare proprietà.

Flusso di cassa

Il flusso di cassa è il reddito netto di un investimento immobiliare dopo che sono stati effettuati i pagamenti del mutuo e le spese operative. Un vantaggio chiave dell’investimento immobiliare è la sua capacità di generare flussi di cassa. In molti casi, il flusso di cassa si rafforza nel tempo solo quando si paga il mutuo e si accumula il proprio capitale.

Agevolazioni fiscali e detrazioni

Gli investitori immobiliari possono usufruire di numerose agevolazioni fiscali e detrazioni che possono far risparmiare denaro al momento dell’imposta. In generale, puoi detrarre i costi ragionevoli di proprietà, funzionamento e gestione di una proprietà.

Fatto veloce

Puoi ammortizzare il costo degli edifici ma non il terreno.

E poiché il costo di acquisto e miglioramento di un investimentoimmobiliare può essere ammortizzato durante la sua vita utile (27,5 anni per le proprietà residenziali; 39 anni per le attività commerciali), beneficerai di decenni di detrazioni che aiutano a ridurre il tuo reddito tassato.1 Un altro vantaggio fiscale: potresti essere in grado di differire le plusvalenze utilizzando unoscambio 1031.

Apprezzamento

Gli investitori immobiliari guadagnano attraverso i redditi da locazione, i profitti generati da attività commerciali dipendenti dalla proprietà e l’apprezzamento. I valori degli immobili tendono ad aumentare nel tempo e, con un buon investimento, puoi realizzare un profitto quando è il momento di vendere. Anche gli affitti tendono ad aumentare nel tempo, il che può portare a un flusso di cassa più elevato.

Questo grafico della Federal Reserve Bank di St. Louis mostra i prezzi medi delle case negli Stati Uniti dal 1963. Le aree ombreggiate in grigio indicano le recessioni negli Stati Uniti.

Costruisci equità e ricchezza

Quando paghi un mutuo immobiliare, crei capitale, un bene che fa parte del tuo patrimonio netto. E mentre crei capitale, hai la leva per acquistare più proprietà e aumentare ulteriormente il flusso di cassa e la ricchezza.

Diversificazione del portafoglio

Un altro vantaggio dell’investimento nel settore immobiliare è il suo potenziale di diversificazione. Il settore immobiliare ha una correlazione bassa, e in alcuni casi negativa, con altre principali classi di attività. Ciò significa che l’aggiunta di immobili a un portafoglio di attività diversificate può ridurre la volatilità del portafoglio e fornire un rendimento più elevato per unità di rischio.

Leva immobiliare

La leva finanziaria è l’uso di vari strumenti finanziari o capitale preso in prestito (ad es. Debito) per aumentare il potenziale rendimento di un investimento. Un acconto del 20% su un mutuo, ad esempio, ti fa ottenere il 100% della casa che desideri acquistare: questo è un effetto leva. Poiché gli immobili sono un bene tangibile e possono fungere da garanzia, il finanziamento è immediatamente disponibile.

Rendimenti competitivi aggiustati per il rischio

I rendimenti immobiliari variano a seconda di fattori quali posizione, asset class e gestione. Tuttavia, un numero a cui mirano molti investitori è quello di battere i rendimenti medi dell’S & P 500, ciò a cui molte persone si riferiscono quando dicono, “il mercato”. Il rendimento medio annuo negli ultimi 50 anni è di circa l’11%.

Copertura contro l’inflazione

La capacità di copertura dell’inflazione degli immobili deriva dalla relazione positiva tra la crescita del PIL e la domanda di immobili. Con l’espansione delle economie, la domanda di immobili fa aumentare gli affitti. Questo, a sua volta, si traduce in valori di capitale più elevati. Pertanto, il settore immobiliare tende a mantenere il potere d’acquisto del capitale trasferendo parte della pressione inflazionistica sugli inquilini e incorporando parte della pressione inflazionistica sotto forma di apprezzamento del capitale.

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La discriminazione del prestito ipotecario è illegale. Consumer Financial Protection Bureau o al Dipartimento per l’edilizia abitativa e lo sviluppo urbano (HUD) degli Stati Uniti.

Fondi di investimento immobiliare (REIT)

Se vuoi investire nel settore immobiliare, ma non sei pronto a fare il salto nella proprietà e nella gestione di proprietà, potresti prendere in considerazione un fondo di investimento immobiliare (REIT). Puoi acquistare e vendere REIT quotati in borsa sulle principali borse valori. Molti commerciano ad alto volume, il che significa che puoi entrare e uscire rapidamente da una posizione. I REIT devono pagare il 90% del reddito agli investitori, quindi in genere offrono dividendi più elevati rispetto a molte azioni.

La linea di fondo

Nonostante tutti i vantaggi di investire nel settore immobiliare, ci sono degli svantaggi. Uno dei principali è la mancanza di liquidità (o la relativa difficoltà nel convertire un’attività in contanti e contanti in un’attività). A differenza di una transazione azionaria o obbligazionaria, che può essere completata in pochi secondi, una transazione immobiliare può richiedere mesi per chiudersi. Anche con l’aiuto di un broker, possono essere necessarie alcune settimane di lavoro solo per trovare la giusta controparte.

Tuttavia, il settore immobiliare è una classe di attività distinta che è semplice da capire e può migliorare il profilo di rischio e rendimento del portafoglio di un investitore. Di per sé, il settore immobiliare offre flusso di cassa, agevolazioni fiscali, costruzione di azioni, rendimenti corretti per il rischio competitivo e una copertura contro l’inflazione. Il settore immobiliare può anche migliorare un portafoglio riducendo la volatilità attraverso la diversificazione, indipendentemente dal fatto che si investe in proprietà fisiche o REIT.