Percorsi di carriera e qualifiche degli analisti degli investimenti

Gli analisti degli investimenti conducono ricerche, creano modelli finanziari e producono rapporti analitici e raccomandazioni riguardanti tipi specifici di azioni, obbligazioni o altri titoli di investimento. Gli analisti degli investimenti lavorano per molti tipi di società nel settore dei valori mobiliari, inclusi intermediari, banche, società di gestione del denaro, hedge fund e fondi pensione. I professionisti in questo campo sono noti anche come analisti di titoli o analisti finanziari.

Gli analisti degli investimenti producono ricerche e raccomandazioni di acquisto-vendita per due usi distinti, a seconda del datore di lavoro. In una banca o in una società di intermediazione, gli analisti degli investimenti generalmente producono raccomandazioni per gli agenti aziendali che utilizzano le informazioni per vendere investimenti a singoli clienti e al pubblico in generale. Queste aziende operano sul lato delle vendite del mercato. Sul lato buy del mercato, che include hedge fund, fondi pensione e società di gestione patrimoniale, gli analisti di solito producono ricerche e raccomandazioni per i gestori degli investimenti dell’azienda che utilizzano le informazioni per acquistare e vendere titoli direttamente.

Punti chiave

• Gli analisti degli investimenti conducono ricerche e forniscono rapporti su azioni e obbligazioni.
• Gli analisti junior spesso iniziano a raccogliere dati e aggiornare i fogli di calcolo.
• Gli analisti senior si concentrano su titoli specifici.

Percorso di carriera

Molti analisti senior degli investimenti hanno iniziato a lavorare sul campo come analisti junior raccogliendo dati, creando e aggiornando fogli di calcolo finanziari e apprendendo i dettagli della professione sotto la supervisione di un membro senior del team analitico. Le posizioni di primo livello richiedono in genere una laurea. Dopo diversi anni di lavoro e apprendimento in una posizione da junior, molti analisti tornano a scuola per completare una laurea in preparazione per ulteriori progressi nel campo. Un nuovo assunto che detiene un master appropriato spesso inizia immediatamente con il ruolo di analista senior, indipendentemente dal fatto che abbia già lavorato come analista junior.

Analisti senior

La maggior parte degli analisti senior si concentra su una specifica categoria di titoli, sviluppando nel tempo un elevato livello di competenza nell’area. Le mansioni lavorative includono l’aggiornamento dei dati di ricerca in risposta a nuovi sviluppi, la pianificazione e la conduzione di nuovi progetti di ricerca, la comunicazione con i contatti nel settore di riferimento e la presentazione dei risultati della ricerca alla direzione dell’azienda, agli agenti di vendita o ai clienti. Gli analisti senior di solito sovrintendono al lavoro di uno o più analisti junior.

Un analista senior con un record di prestazioni elevate può diventare un gestore di portafoglio in una società di acquisto che supervisiona tutti gli aspetti di un portafoglio di investimenti. I gestori di portafoglio definiscono la strategia di investimento e selezionano il mix specifico di titoli in un portafoglio in base al lavoro degli analisti senior. La gestione del portafoglio rappresenta tipicamente la fine del percorso di carriera.

Titoli di studio

Una posizione di livello base nel campo richiede una laurea. Le materie rilevanti includono discipline aziendali con una componente quantitativa, come finanza, contabilità o economia, e altre materie che forniscono formazione in capacità analitiche e quantitative, come statistica, matematica, fisica o ingegneria.

Sebbene un master non sia generalmente un requisito per l’avanzamento in una posizione di analista senior, molte aziende cercano candidati di lavoro con diplomi di laurea pertinenti. Molte posizioni di analista avanzato e posizioni di gestione degli investimenti richiedono un master. I diplomi di laurea rilevanti includono un MBA con un focus quantitativo o un master in finanza.

altre qualificazioni

Gli analisti degli investimenti sono generalmente tenuti a ottenere una licenza dalla Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), un organismo di regolamentazione nazionale che si occupa della supervisione delle società di intermediazione mobiliare e degli intermediari negli Stati Uniti. Per ottenere una licenza appropriata, un candidato di solito ha bisogno della sponsorizzazione di un datore di lavoro qualificato. Di conseguenza, il processo di autorizzazione avviene solitamente dopo che un candidato è stato assunto come analista degli investimenti.

La designazione Chartered Financial Analyst (CFA), rilasciata dal CFA Institute, è una certificazione professionale a disposizione degli analisti con laurea e almeno quattro anni di esperienza professionale nel settore. La maggior parte dei datori di lavoro si aspetta che gli analisti qualificati perseguano e completino la certificazione CFA. Molti richiedono la certificazione CFA per continuare ad avanzare in posizioni più importanti nell’azienda. La certificazione richiede ai candidati di superare una serie di tre esami.