Come posso calcolare il rendimento da inizio anno (YTD) al mio portafoglio?
Per calcolare il rendimento da inizio anno (YTD) a un portafoglio, sottrarre il valore iniziale dal valore corrente e dividerlo per il valore iniziale. Moltiplicare per 100 per convertire questa cifra in una percentuale, che è più utile del formato decimale per confrontare i rendimenti dei singoli investimenti.
Qual è il rendimento da inizio anno?
Il rendimento da inizio anno è l’importo del profitto (o della perdita) realizzato da un investimento dal primo giorno di negoziazione dell’anno solare in corso. I calcoli da inizio anno sono comunemente utilizzati da investitori e analisti per valutare la performance di un portafoglio o per confrontare la performance recente di un certo numero di azioni.
L’utilizzo del periodo da inizio anno stabilisce un lasso di tempo comune per valutare la performance dei titoli l’uno rispetto all’altro e rispetto ai rispettivi benchmark. È anche utile per misurare i movimenti dei prezzi rispetto ad altri dati, come gli indicatori economici.
Guarda anche a lungo termine
La misurazione da inizio anno è importante, ma tieni presente che le informazioni che trasmette sono limitate. La maggior parte degli investitori e degli analisti guarda anche a periodi di tempo più lunghi, come i rendimenti di tre e cinque anni, per superare le tendenze a breve termine e vedere come si comporta un portafoglio, un titolo o un indice nel tempo.
Punti chiave
- Il rendimento da inizio anno è un numero comunemente utilizzato per il confronto degli asset o per il monitoraggio delle prestazioni del portafoglio.
- Per calcolare YTD, sottrai il suo valore il 1 ° gennaio dal suo valore corrente. Dividi la differenza per il valore il 1 ° gennaio. Moltiplica il risultato per 100 per convertire la cifra in una percentuale.
- YTD è sempre interessante, ma i rendimenti triennali e quinquennali ti dicono di più.
Calcolo dei rendimenti da inizio anno
Il calcolo del rendimento da inizio anno di un intero portafoglio è lo stesso di un singolo investimento. Prendi il valore corrente di tutte le attività nel portafoglio e sottrai l’importo totale investito il 1 ° gennaio precedente. Questo rende il rendimento totale da inizio anno in dollari.
Dividendo questa cifra per il valore originale e moltiplicando per 100 si converte la cifra in una percentuale che rappresenta il rendimento generato da ogni dollaro originariamente investito.
Esempio di rendimento dall’inizio dell’anno
Supponiamo che il 1 ° gennaio dello scorso anno tu abbia investito un totale di $ 50.000 in tre asset. Il 31 dicembre, il portafoglio comprendeva le stesse tre attività, quindi valutate a $ 10.000, $ 15.000 e $ 35.000. Il rendimento da inizio anno in dollari è di $ 60.000 – $ 50.000 che equivale a un guadagno di $ 10.000.
La percentuale di rendimento da inizio anno è quindi del 20%, o $ 10.000 / $ 50.000 * 100.
Nell’ultimo anno, ogni dollaro investito ha prodotto 20 centesimi di profitto.
Factoring di interessi e dividendi
Se il tuo investimento ha pagato interessi o dividendi durante l’anno, questo importo deve essere incluso nel valore corrente del portafoglio poiché conta come profitto.
Supponiamo che anche le attività nell’esempio sopra abbiano pagato dividendi annuali per un totale di $ 500. Il rendimento da inizio anno è quindi del 21% o ([$ 60.000 + $ 500] – $ 50.000) / $ 50.000 * 100. Sebbene il valore del portafoglio non sia cambiato, il suo rendimento da inizio anno è maggiore perché ha generato reddito attraverso dividendi e plusvalenze.