Broker a servizio completo

Che cos’è un broker a servizio completo?

Un broker a servizio completo è una società di intermediazione finanziaria con licenza che fornisce un’ampia varietà di servizi ai propri clienti, tra cui ricerca e consulenza, pianificazione della pensione, consigli fiscali e molto altro. Naturalmente, tutto questo ha un prezzo, poiché le commissioni presso le agenzie di intermediazione a servizio completo sono molto più alte di quelle dei broker di sconto.

I broker a servizio completo possono fornire competenze per le persone che non hanno il tempo di rimanere aggiornati su questioni complicate come la fiscalità o la pianificazione successoria; tuttavia, per coloro che vogliono solo eseguire operazioni senza i servizi extra, i discount broker sono la strada da percorrere.

Punti chiave

• Un broker a servizio completo fornisce ai propri clienti un’ampia gamma di servizi finanziari, ricerca e consulenza.
• Ulteriori servizi possono includere analisi e costruzione del portafoglio, pianificazione patrimoniale, consulenza fiscale, accesso alle azioni IPO, accesso ai mercati esteri e così via.
• Sebbene più costosi dei broker di sconto, i broker di sconto spesso mirano a semplici servizi di esecuzione per investitori e trader autodiretti.

Spiegazione del broker a servizio completo

I broker a servizio completo offrono supporto personalizzato e interazione per facilitare gli scambi, la gestione dei portafogli, la pianificazione finanziaria e i servizi di gestione patrimoniale per i clienti. I clienti sono assegnati a singoli agenti di cambio e / o consulenti finanziari. Sono il principale punto di contatto presso una società di intermediazione a servizio completo.

I clienti delle società di intermediazione a servizio completo hanno apprezzato la comodità di avere un broker personale per gestire tutte le loro esigenze di investimento. È uno sportello unico per gli investimenti e la gestione finanziaria. La maggior parte delle aziende di servizi completi fornisce accesso online e piattaforme di trading. Gli investitori autodiretti tendono a trarre vantaggio da queste offerte. Queste piattaforme sono cariche di strumenti di ricerca fondamentale, esecuzione degli ordini e analisi tecnica.

Agenti di cambio e consulenti finanziari

Gli agenti di cambio sono professionisti autorizzati che gestiscono gli investimenti dei clienti e amministrano la consulenza finanziaria ai clienti e sono tenuti a superare gli esami di Serie 7, Serie 63 e Serie 65 per ottenere la licenza. Anche i broker che lavorano presso società finanziarie devono essere registrati presso l’ Autorità di regolamentazione del settore finanziario (FINRA). Gli agenti di borsa autorizzati dovrebbero essere fluenti in azioni, obbligazioni e opzioni.

È importante distinguere tra un agente di cambio e un consulente finanziario. Gli agenti di cambio sono più orientati a fornire prodotti mobiliari e servizi basati sulle transazioni, mentre i consulenti finanziari coprono una gamma più ampia di servizi che includono pianificazione patrimoniale, pianificazione finanziaria e budget, prodotti assicurativi e persino consulenza fiscale.

Ulteriori vantaggi del servizio completo

Le aziende a servizio completo dispongono di ampi dipartimenti di ricerca con analisti che forniscono report dettagliati e consigli proprietari per i clienti. Hanno anche divisioni di investment banking che possono fornire ad alcuni clienti investitori accreditati l’accesso a prodotti finanziari speciali come offerte pubbliche iniziali (IPO), titoli privilegiati, azioni privilegiate, strumenti di debito, società in accomandita e varie opportunità di investimento esotiche e alternative. Questo è uno dei principali vantaggi delle aziende a servizio completo. I broker a servizio completo spesso hanno la propria linea di prodotti interna come fondi comuni di investimento, gestione del portafoglio, assicurazioni, servizi di prestito e fondi negoziati in borsa (ETF). Tutti gli intermediari a servizio completo forniscono ai clienti sedi di uffici fisici da visitare.