FINTRAC

Cos’è FINTRAC?

FINTRAC è l’acronimo di Financial Transactions and Reports Analysis Center of Canada, l’unità di intelligence finanziaria che monitora le transazioni monetarie per identificare e prevenire attività illegali come il riciclaggio di denaro e il finanziamento di organizzazioni terroristiche. Il centro riferisce al ministro delle Finanze, che a sua volta risponde al Parlamento. FINTRAC ha sede a Ottawa e uffici a Montreal, Toronto e Vancouver.

Sarah Paquet è il direttore e amministratore delegato di FINTRAC. Per l’anno di bilancio 2019-20, l’agenzia prevede di spendere 53 milioni di dollari canadesi e di impiegare 367 dipendenti equivalenti a tempo pieno.

punti chiave

• FINTRAC monitora le transazioni finanziarie per identificare e prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e altre attività illegali.
• L’unità di intelligence finanziaria esamina oltre 25 milioni di rapporti sulle transazioni ogni anno.
• Nel periodo di riferimento 2018-19, ha rivelato 2.276 casi di intelligence utilizzabile a sostegno delle indagini sul riciclaggio di denaro e sul finanziamento del terrorismo.

Come funziona FINTRAC

FINTRAC è stata fondata nel 2000. Controlla i rapporti sulle transazioni finanziarie per comportamenti sospetti e per proteggere l’integrità e la sicurezza delle transazioni finanziarie canadesi. Nell’ambito delle sue operazioni, raccoglie dati personali da individui e organizzazioni. I compiti dell’agenzia includono:

• Ricezione di rapporti sulle transazioni finanziarie
• Proteggere le informazioni sotto il suo controllo
• Scoprire modelli di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo
• Rispettare tutte le normative pertinenti, come la legge sulla privacy
• Fornire informazioni al pubblico dalle sue scoperte

FINTRAC opera separatamente dalle altre autorità legali, ma è autorizzata a condividere le informazioni che scopre con loro. Ad esempio, se FINTRAC identifica un criminale finanziario (o sospetto), le forze dell’ordine dovrebbero essere informate per detenere o arrestare l’individuo. FINTRAC è di competenza del Ministro delle finanze canadese ed è stata istituita come parte del Proceeds of Crime (Money Laundering) e del Terrorist Financing Act.

Come parte di un’organizzazione governativa, FINTRAC deve riferire i suoi risultati in base all’Access to Information Act, che richiede che le informazioni del governo siano disponibili al pubblico.

Dal 2002 FINTRAC è membro dell’Egmont Group of Financial Intelligence Units, una rete globale di organizzazioni di analisi finanziaria che collaborano per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo a livello internazionale.6 Altri importanti membri del Gruppo Egmont includono il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) negli Stati Uniti e la National Crime Agency (NCA) nel Regno Unito

2.276

Il numero di divulgazioni di informazioni finanziarie utilizzabili FINTRAC effettuate nel periodo di riferimento 2018-19.

Considerazioni speciali per FINTRAC

Poiché FINTRAC raccoglie i dati personali degli individui, è tenuta ad aderire alle normative del Canada’s Privacy Act, che specifica che le informazioni personali possono essere utilizzate solo in relazione allo scopo per cui sono state raccolte. Inoltre, le persone hanno il diritto di accedere alle proprie informazioni e apportare le correzioni necessarie. FINTRAC deve proteggere queste informazioni personali dalla divulgazione non autorizzata.

Gli audit nel 2013 e nel 2009 da parte dell’Ufficio del Commissario per la privacy del Canada (OPC) hanno rivelato che FINTRAC ha raccolto informazioni non rilevanti per le sue iniziative. A seguito dell’audit del 2009, FINTRAC si è impegnata a ridurre al minimo le informazioni in suo possesso. Il successivo audit del 2013 ha rivelato che tale riduzione non si è verificata. L’OPC e altri critici si sono espressi contro questo accumulo inutile di informazioni, facendo pressione su FINTRAC per adottare soluzioni più rapide per ridurre i dati che raccoglie e conserva.