Programmi di formazione e designazione per analisti finanziari

Ci sono molte opzioni tra cui scegliere quando si cerca di migliorare le proprie  capacità di analisi finanziaria o di riprendere. Negli Stati Uniti (e anche all’estero), ci sono college, università e organizzazioni private che offrono un’ampia varietà di programmi per migliorare le tue capacità. E sebbene la maggior parte delle offerte sia piuttosto preziosa, in genere non avrebbe senso completare più di due di questi programmi.

Le tre principali fonti per ottenere la formazione e le designazioni degli analisti finanziari sono le università, i programmi di designazione e certificazione e i programmi di formazione. Se decidi di seguire il percorso del college o dell’università, probabilmente pagherai un forte premio in termini di costi per un periodo di due o tre anni. La buona notizia è che riceverai istruzioni pratiche, consigli, progetti di gruppo e feedback. La cattiva notizia è che il completamento del processo può richiedere alcuni anni e, a meno che tu non possa entrare in una scuola nota, pochi datori di lavoro riconosceranno il nome dell’istituto di istruzione sul tuo curriculum.

Spostiamo il focus di questo articolo sui tipi di designazioni diversi dai programmi post-secondari, poiché la maggior parte delle persone che perseguono una designazione di solito hanno anche un background universitario o universitario.

Punti chiave

• La formazione degli analisti finanziari può essere acquisita tramite università, programmi di formazione e programmi di certificazione specializzati.
• Specialista analista finanziario, Analista finanziario certificato e Analista finanziario internazionale autorizzato sono tre delle designazioni più note.
• Aree di nicchia come la gestione del portafoglio di hedge fund, la gestione patrimoniale privata o la modellazione finanziaria possono richiedere conoscenze specifiche.

Specialista analista finanziario (FAS)

Una designazione di analisi finanziaria che offre una soluzione di autoapprendimento è il programma di designazione Financial Analyst Specialist (FAS). Questo programma è interamente basato su Internet e può essere completato da qualsiasi parte del mondo in appena due o tre mesi. Questo programma consiste nella visione di istruzioni video, un progetto strategico, lettura di libri obbligatori, una guida allo studio, esami pratici e test online. Copre tutto, dai concetti finanziari di base, come il valore attuale netto, a metodi più complessi di analisi del  rapporto.

Chartered Financial Analyst (CFA)

Un’altra designazione di analisi finanziaria che esiste da molti decenni è il programma Chartered Financial Analyst (CFA). Questo è un ottimo programma per coloro che entrano nel settore degli investimenti e desiderano ottenere un’esposizione a un’ampia base finanziaria.

I candidati sono tenuti a superare tre livelli di esami che coprono aree come contabilità, economia, etica, gestione del denaro e analisi dei titoli. Guadagnare la designazione CFA è un processo estenuante, quindi cerca di valutare in che modo gioverà a te e alla tua carriera rispetto agli aspetti negativi del processo.

Sebbene questo programma sia relativamente costoso rispetto ad altri, è anche molto popolare e rispettato.

Analista finanziario internazionale autorizzato (LIFA)

Un’altra designazione di analista finanziario è la designazione di analista finanziario internazionale autorizzato (LIFA), che è anch’essa incentrata sugli investimenti e pone un’enfasi elevata su questioni etiche nel contesto globale. Questo programma copre argomenti come la valutazione degli asset, l’economia, la gestione del portafoglio e l’analisi quantitativa.È flessibile e relativamente poco costoso, ma è una designazione nuova e meno riconosciuta rispetto ad altri programmi.

Programmi speciali

Prima di decidere che questi tipi di designazioni potrebbero non essere adatti a te, considera questo: molti dei lavori di analisi finanziaria più remunerativi si trovano in aree di nicchia, come la gestione del portafoglio di hedge fund, la gestione patrimoniale privata o la modellazione finanziaria. Poiché la formazione sull’analisi finanziaria generale potrebbe non essere preziosa come la formazione specifica del settore o del lavoro, potresti prendere in considerazione l’idea di completare un programma personalizzato per il settore in cui desideri crescere nella tua carriera.

Esempi di questi tipi di programmi includono: i programmi CAIA (Chartered Alternative Investment Analyst), Certified Hedge Fund Professional (CHP) o Certified Market Technician (CMT).56

Quando si sceglie una designazione da perseguire, è importante prima comprendere e avere una solida conoscenza delle potenziali porte che il programma aprirà. Di solito è preferibile che un potenziale candidato abbia un paio di anni di esperienza lavorativa al fine di determinare quale designazione è la migliore per la propria scelta di carriera.

Autoapprendimento

L’ultima opzione è NON pagare le tasse scolastiche e allenarti da solo. Il vantaggio qui è che puoi risparmiare migliaia di tasse scolastiche. In termini di svantaggi, ciò richiede più autodisciplina rispetto a molte persone e il tuo curriculum sembrerà più forte se ti unisci a uno dei programmi di cui sopra.

Se vuoi far risaltare il tuo curriculum, avere alcune lettere dopo il tuo nome può fare molto.

Conclusione

La cosa più importante da ricordare è che quando segui un corso in un college o in un’università, la qualità del marchio di quell’organizzazione si riflette su di te. Se prendi un programma della tua università statale locale che pochi riconosceranno o rispetteranno, potresti essere altrettanto benestante prendendo un programma di college comunitario più economico per meno soldi. Se, d’altra parte, puoi frequentare una scuola prestigiosa o completare un programma di designazione di analisti finanziari leader del settore, puoi davvero dare una spinta al tuo curriculum mentre impari di più sul settore.