È necessario che un consulente finanziario abbia una laurea?
I consulenti finanziari non sono tenuti a possedere titoli universitari. Tuttavia, sono tenuti a superare determinati esami amministrati dalla Financial Industry Regulatory Authority, o FINRA, che è responsabile della gestione degli affari tra il pubblico investitore e gli intermediari per garantire che i consulenti siano qualificati. La maggior parte dei consulenti ha infatti almeno una laurea in settori legati alla finanza. Coloro che vogliono avanzare ulteriormente nella loro carriera tendono a seguire il percorso del Master of Business Administration (MBA).
Requisiti FINRA
FINRA richiede a coloro che sono interessati a diventare consulenti finanziari autorizzati di superare l’esamedella serie 7 insieme alla serie 66. Il tipo di consulenza finanziaria che desideri fornire determina quale esame si adatta ai tuoi obiettivi di carriera. Il superamento del necessario esame FINRA è fondamentale per diventare un professionista finanziario di successo, più che per avere una laurea.
Il superamento dell’esame della serie 65 non qualifica un professionista per la vendita di titoli, ma piuttosto per fornire ai clienti consulenza in materia di investimenti e pianificazione finanziaria. Inoltre, i professionisti finanziari con licenze Serie 65 possono lavorare solo senza commissioni addebitando ai clienti tariffe orarie per i loro servizi.
L’esame della serie 7 è la licenza di titoli più generale disponibile per coloro che sono interessati a diventare consulenti finanziari. Il superamento della serie 7 consente ai professionisti finanziari di vendere qualsiasi tipo di titolo diverso da futures su materie prime, immobili e assicurazioni sulla vita. Tuttavia, oltre alla serie 7, l’ottenimento della licenza per la serie 66 qualifica un candidato come rappresentante di un consulente per gli investimenti e come agente di valori mobiliari.
Advisor Insight
Rebecca Dawson Dawson Capital, San Mateo, CA
In generale, non è necessario avere una laurea per diventare un consulente finanziario. Tuttavia, molte aziende lo considereranno un prerequisito per i nuovi assunti, soprattutto quelli con prestigiosi programmi di formazione. Ciò che è richiesto sono le licenze e la registrazione presso FINRA, l’ente di regolamentazione dei servizi finanziari. Le principali licenze sono:
- Serie 6: per la vendita di prodotti di investimento confezionati come fondi comuni di investimento o rendite variabili.
- Serie 7: una licenza più completa che copre tutti i prodotti della Serie 6 e tutti gli altri titoli come azioni, obbligazioni e opzioni.
- Serie 63 (nella maggior parte degli stati): leggi sui titoli applicabili di ogni stato.
Molte aziende sponsorizzeranno nuovi dipendenti per ottenere queste credenziali, dopodiché verranno formalmente registrati presso FINRA.