Famiglia di fondi

Cos’è una famiglia di fondi?

Una famiglia di fondi (o famiglia di fondi) comprende tutti i fondi separati gestiti da un’unica società di investimento. Ad esempio, tutti i fondi comuni di investimento offerti da Vanguard farebbero parte della stessa famiglia di fondi. Investire ampiamente in diversi fondi della stessa famiglia di fondi può offrire vantaggi agli investitori come costi e commissioni di vendita inferiori, nonché accesso a ricerca e consulenza in materia di investimenti.

Punti chiave

• Una famiglia di fondi si riferisce all’insieme di fondi comuni di investimento gestiti da una particolare società di gestione degli investimenti.
• Questi possono includere fondi comuni di investimento di varie strategie di investimento e asset class.
• Gli investitori che investono in una famiglia di fondi potrebbero trovare più facile avere uno sportello unico e potrebbero ricevere ulteriori vantaggi e sconti.

Capire le famiglie di fondi

Una famiglia di fondi è gestita da una società di investimento di gestione registrata. Registrate presso la Securities and Exchange Commission (SEC) ai sensi della legislazione disciplinata dall’Investment Company Act del 1940, queste società sono gestori di investimenti credibili regolamentati dagli Stati Uniti

Le società di investimento gestionale possono offrire un’ampia gamma di prodotti agli investitori, inclusi fondi chiusi, fondi negoziati in borsa (ETF) aperti e fondi comuni di investimento aperti. Tutti i fondi offerti da una società di investimento costituiscono complessivamente la sua famiglia di fondi. L’Elenco dei fondi comuni di investimento offre un elenco delle prime 100 famiglie di fondi comuni di investimento per patrimonio gestito.

Investire con una famiglia di fondi

Investire in molti fondi all’interno di una famiglia di fondi può fornire molti vantaggi. Una famiglia di fondi può offrire acquisti “one-stop” agli investitori. Inoltre, alcune famiglie di fondi offriranno sconti o altri vantaggi agli investitori che dimostrano “fedeltà al marchio” e investono in diversi fondi di una società di investimento.

Le società di investimento gestionale, come Vanguard o Fidelity, offrono agli investitori un’ampia gamma di opzioni e servizi di fondi. I fondi aperti possono essere acquistati e gestiti tramite un conto Vanguard, consentendo a un investitore di costruire un portafoglio completo di fondi aperti con vari obiettivi. Vanguard fornisce anche servizi di intermediazione, che consentono agli investitori di acquistare i fondi negoziati in borsa (ETF) dell’azienda e tutti i fondi chiusi offerti. In definitiva, un investitore con Vanguard potrebbe scegliere di effettuare tutti i propri investimenti con Vanguard creando un ampio portafoglio con solo fondi Vanguard. Questo investitore sarebbe in grado di ricevere rapporti sugli investimenti di fondi consolidati in un rendiconto mensile che mostra tutti i loro investimenti con la famiglia di fondi.

Scambio di fondi

Gli investitori con portafogli ampiamente diversificati attraverso un’unica famiglia di fondi possono anche beneficiare degli scambi di fondi, che sono generalmente consentiti con commissioni minime o nulle. Gli investitori fai-da-te godono soprattutto dei vantaggi dello scambio di fondi all’interno di una famiglia di fondi.

Gli investitori possono utilizzare i privilegi di scambio per spostare le allocazioni in contesti di mercato in evoluzione. Con alcune famiglie di fondi, gli investitori possono anche automatizzare gli scambi, il che può essere utile per la pianificazione della pensione. Lo scambio di fondi può aiutare gli investitori a mitigare il rischio. I privilegi di scambio possono anche consentire a un investitore di scambiare con fondi più conservativi o fondi in contanti man mano che si avvicinano al pensionamento.

Ricerca sugli investimenti

I vantaggi di investire con una famiglia di fondi possono anche andare oltre i fondi investiti di un investitore. La maggior parte delle famiglie di fondi offre anche ricerche sugli investimenti, notizie sugli eventi attuali e avvisi su nuovi prodotti e offerte. La ricerca sugli investimenti da una famiglia di fondi può essere un ottimo modo per rimanere informati su una vasta gamma di argomenti di finanza personale, pur mantenendo la consapevolezza delle offerte della società e delle opzioni di investimento.