Perché investire in ETF è l’ideale per i giovani investitori
I fondi negoziati in borsa (ETF) hanno una serie di caratteristiche che possono rendere questi veicoli di investimento ideali per i giovani investitori con piccole quantità di capitale da investire. Innanzitutto, i fondi negoziati in borsa consentono di costruire un portafoglio diversificato con importi di investimento relativamente bassi. Inoltre, gli ETF vengono scambiati tutto il giorno, fornendo ampia liquidità, e molti hanno strutture relativamente a basso costo. In effetti, ci sono almeno cinque ragioni per cui i giovani investitori potrebbero voler prendere in considerazione gli ETF per potenziali opportunità di investimento.
1. Varietà di ETF
I primi ETF, introdotti alla fine degli anni ’80 e all’inizio degli anni ’90, erano prodotti relativamente semplici che seguivano indici azionari come lo Standard & Poor’s 500 Index e il Dow Jones Industrial Average. Da allora, la gamma di ETF disponibili è esplosa fino a includere praticamente ogni classe di attività – azioni, obbligazioni, immobili, materie prime, valute e investimenti internazionali – insieme a qualsiasi settore immaginabile e anche a molte aree di nicchia.
Punti chiave
- I fondi negoziati in borsa possono offrire opportunità per i giovani investitori con importi di capitale relativamente piccoli da investire.
- Con quasi 2200 tra cui scegliere, i fondi negoziati in borsa possono essere utilizzati per partecipare a un’ampia varietà di mercati diversi.
- Gli ETF possono essere acquistati e venduti durante la giornata di negoziazione e molti sono altamente liquidi con un’attività di trading sostanziale.
- La maggior parte dei fondi negoziati in borsa utilizza un approccio di indicizzazione a basso costo.
- Alcuni ETF traggono vantaggio da mode o tendenze, come la creazione di portafogli basati su investimenti ecologicamente o socialmente responsabili.
La concorrenza tra gli emittenti di ETF ha portato all’introduzione di ETF che hanno un focus molto specifico, in modo che i giovani investitori possano trovare ETF specifici che replicano mercati o segmenti particolari che potrebbero essere particolarmente attraenti per loro. Ci sono anche una serie di ETF inversi, che scambiano nella direzione opposta a un asset o mercato, e ETF con leva che ingrandiscono i risultati di due o tre volte.
All’inizio del 2020, ci sono almeno 2.177 fondi negoziati in borsa con sede negli Stati Uniti, secondo i dati di Fidelity Investments. Per i giovani investitori, questa vasta gamma di ETF disponibili offre un’ampia varietà di scelte di investimento.
La gamma di ETF significa anche che un investitore può costruire un rialzista sull’oro e sullo yen giapponese, aspettandosi che entrambi si muovano al rialzo.
Mentre un portafoglio del genere avrebbe richiesto un esborso di capitale molto più elevato in passato (soprattutto prima dell’avvento degli ETF su materie prime e valute), l’investitore con $ 2.500 può costruire un portafoglio che incorpori tutte le visualizzazioni attraverso l’uso di ETF. Ad esempio, questo investitore potrebbe investire $ 1.500 in Standard & Poor’s Depositary Receipts 500 Trust (SPY) e investire $ 500 sia in SPDR Gold Fund (GLD) che in Invesco CurrencyShares Japanese Yen Trust ( FXY ).
2. Liquidità degli ETF
Il fatto che la maggior parte degli ETF siano molto liquidi e possano essere scambiati durante il giorno è un grande vantaggio rispetto ai fondi comuni di investimento indicizzati, che hanno un prezzo solo alla fine della giornata lavorativa. Questo diventa un fattore di differenziazione particolarmente critico per il giovane investitore, che potrebbe voler uscire immediatamente da un investimento in perdita per preservare un capitale limitato. Ampia liquidità significa anche che gli investitori hanno la possibilità di utilizzare le azioni ETF per il trading intraday, in modo simile alle azioni.
3. Commissioni basse degli ETF
I fondi negoziati in borsa hanno generalmente rapporti di spesa inferiori rispetto ai fondi comuni di investimento. Inoltre, sebbene vengano acquistati e venduti come azioni, molti broker online offrono ETF senza commissioni, anche per investitori con conti di piccole dimensioni. Questo può essere di grande aiuto per i giovani investitori, poiché commissioni e commissioni elevate potrebbero davvero intaccare il saldo del loro conto.
4. Scelta della gestione degli investimenti con gli ETF
Gli ETF consentono agli investitori di gestire i propri investimenti nello stile che preferiscono: passivo, attivo o una via di mezzo. La gestione passiva, o investimento in indici, implica semplicemente la costruzione di un portafoglio per imitare uno o più indici di mercato, mentre la gestione attiva implica un approccio più pratico e la selezione di azioni o settori specifici nel tentativo di “battere il mercato”.
I giovani investitori che non hanno del tutto familiarità con le complessità dei mercati finanziari sarebbero ben serviti utilizzando un approccio di gestione passivo inizialmente e passando gradualmente a uno stile più attivo man mano che la loro conoscenza degli investimenti aumenta. Gli ETF settoriali consentono agli investitori di assumere posizioni rialziste o ribassiste in settori o mercati specifici, mentre gli ETF inversi e gli ETF con leva consentono di incorporare strategie avanzate di gestione del portafoglio.
5. Tenere il passo con le tendenze tramite gli ETF
Uno dei motivi principali della rapida crescita degli ETF è che i loro emittenti sono stati all’avanguardia in termini di introduzione di prodotti nuovi e innovativi. Gli emittenti di ETF hanno generalmente risposto rapidamente alla domanda di prodotti nei settori caldi. Ad esempio, numerosi ETF sulle materie prime sono stati introdotti durante il boom delle materie prime del 2003-07. Alcuni di questi ETF hanno replicato ampi panieri di materie prime, mentre altri hanno seguito materie prime specifiche come petrolio greggio e oro. Sono stati inoltre lanciati numerosi ETF che aderiscono ai principi di investimento ambientale, sociale e di governance (ESG).
Sebbene la maggior parte degli ETF sia gestita passivamente, semplicemente monitorando un indice, esistono ETF gestiti attivamente.
Il dinamismo e l’innovazione mostrati dagli emittenti di ETF probabilmente attireranno i giovani investitori. Con l’inizio delle nuove tendenze di investimento e la domanda di prodotti di investimento ancora più recenti, senza dubbio saranno introdotti ETF per soddisfare questa domanda.
La linea di fondo
I giovani investitori che non hanno del tutto familiarità con le complessità dei mercati finanziari potrebbero essere ben serviti investendo in un fondo negoziato in borsa che segue il mercato più ampio. I fondi settoriali consentono agli investitori di assumere posizioni rialziste o ribassiste in settori specifici, mentre gli ETF inversi e gli ETF con leva consentono di incorporare strategie avanzate di gestione del portafoglio. Alcune altre caratteristiche degli ETF che li rendono veicoli di investimento ideali per i giovani investitori includono diversificazione, liquidità, commissioni basse, scelta di gestione degli investimenti e innovazione.