EIDV (verifica elettronica dell’identità)
Cos’è eIDV (Electronic Identity Verification)
eIDV (Electronic Identity Verification) utilizza dati pubblicamente disponibili e database privati per verificare rapidamente l’identità di un individuo. eIDV utilizza informazioni personali come nome, data di nascita, numero di previdenza sociale e indirizzo tra gli altri campi di dati. Il risultato di una ricerca eIDV sull’identità di una persona potrebbe risultare in una corrispondenza, una non corrispondenza o una corrispondenza parziale.
Punti chiave
- eIDV è l’acronimo di Electronic Identity Verification, che si riferisce ampiamente ai sistemi computerizzati per la verifica dell’identità individuale.
- eIDV utilizza fonti di dati sia pubbliche che private per abbinare gli individui in base a diversi criteri tra cui nome, sesso, indirizzo, data di nascita e così via.
- L’eIDV è sempre più utilizzato nel settore finanziario dalle forze dell’ordine per individuare e prevenire i crimini finanziari e per combattere il terrorismo. Viene anche utilizzato dal settore privato da assicuratori, agenti immobiliari e agenti di noleggio, tra gli altri.
Analisi di eIDV
eIDV viene utilizzato da banche, società di intermediazione, consulenti finanziari e contabili per ridurre al minimo le frodi e rispettare le leggi del know-your-customer, le leggi sulla privacy, le leggi contro il riciclaggio di denaro e le leggi sulla lotta al finanziamento del terrorismo (CFT). utilizzato da compagnie di assicurazione, governi, rivenditori, casinò, avvocati, datori di lavoro, reclutatori di lavoro e agenti immobiliari come parte dei loro processi di due diligence.
eIDV in uso
La verifica elettronica dell’identità abbina i dati forniti da un individuo, come nome, data di nascita, indirizzo e SSN, con vari database per determinare se esiste una corrispondenza.
- I documenti personali che possono fungere da fonte di dati per il servizio di verifica includono patenti di guida, passaporti, certificati di nascita e certificati di cittadinanza.
- Vari tipi di database, sia pubblici che proprietari, possono essere utilizzati in eIDV, inclusi dati di agenzie di credito, dati di polizia e dati sulla cronologia dei veicoli.
- I dati che possono essere utilizzati come fonti di verifica includono dati relativi al cambio di indirizzo, dati postali, dati sulla proprietà immobiliare, dati sul marketing diretto, dati sull’ufficio del credito, dati sulle liste elettorali, dati sui servizi pubblici (ad esempio, telefono, gas naturale, elettricità e / o servizio idrico ), registri delle telecomunicazioni e dati governativi (come patente di guida, passaporto, carta d’identità e numeri di assicurazione nazionale).
Vantaggi di eIDV
Sebbene ci sia un costo associato alla verifica dell’identità di un individuo, a lungo termine può essere meno costoso evitare di fare affari con persone che fingono di essere qualcuno che non sono. Ad esempio, eIDV può rilevare potenziali frodi se un numero di previdenza sociale fornito da un potenziale cliente torna come appartenente a una persona deceduta. L’eIDV può anche essere utilizzato per identificare potenziali clienti che si trovano su watchlist internazionali come individui politicamente esposti, in elenchi di sanzioni governative o sospettati o condannati per crimini finanziari.
eIDV può essere utilizzato non solo per verificare nuovi clienti, ma anche per rimanere aggiornati sui clienti esistenti. Le aziende potrebbero dover seguire diverse procedure di verifica del cliente a seconda del settore di attività e del paese in cui operano. Le aziende pagano per i servizi eIDV in base al numero e ai tipi di database cercati per verificare l’identità di una persona.
altre considerazioni
Affinché un servizio eIDV sia efficace, deve fare affidamento sul database più aggiornato e di alta qualità possibile. Alcuni database possono essere più accurati di altri a seconda che vengano aggiornati giornalmente, settimanalmente, mensilmente o trimestralmente. Inoltre, il successo di una ricerca dipenderà in parte dalla completezza di un database. Anche nella migliore delle ipotesi, un database può coprire solo circa l’80% della popolazione di un paese.