I fondi comuni di investimento pagano interessi?

Alcuni fondi comuni di investimento pagano interessi, sebbene dipenda dal tipo di attività detenute nei portafogli dei fondi. Più specificamente, fondi obbligazionari, fondi del mercato monetario e fondi bilanciati pagano interessi a causa dei titoli di debito cedolari in cui investono questi tipi di fondi.

Punti chiave

• I fondi comuni di investimento, come le azioni, non sono tenuti a pagare interessi.
• Il tipo di fondi comuni di investimento che in genere investono in titoli a reddito fisso.
• Sebbene non tutti i fondi paghino interessi, alcuni di quelli che investono principalmente in veicoli che pagheranno loro interessi, che poi diffonderanno ai loro investitori.
• L’interesse pagato dai fondi comuni di investimento può essere chiamato distribuzione e se viene pagato viene solitamente pagato trimestralmente o annualmente.

In che modo i fondi comuni di investimento distribuiscono il reddito?

I fondi comuni di investimento distribuiscono reddito agli azionisti attraverso distribuzioni di plusvalenze o distribuzioni di dividendi. L’interesse guadagnato dalle attività di un fondo viene pagato come distribuzione di dividendi.

Per evitare di pagare le tasse sui guadagni, i fondi comuni di investimento sono tenuti a trasferire tutto il reddito netto agli azionisti almeno una volta all’anno. Tuttavia, se le attività nel portafoglio del fondo pagano interessi più frequentemente, ad esempio mensilmente o trimestralmente, è probabile che il fondo effettui distribuzioni di dividendi che corrispondono al programma di pagamento delle sue attività.

Tipi di fondi comuni di investimento che pagano interessi

Non tutti i fondi comuni di investimento pagano interessi. In definitiva, spetta al fondo stesso determinare quale importo, se del caso, intendono distribuire ai propri investitori. In genere, i fondi con esposizione a titoli garantiti dal governo e altri veicoli di investimento con livelli elevati di trasparenza trasferiranno tali guadagni a coloro che hanno investito nel fondo.

Fondi obbligazionari

I fondi obbligazionari, come suggerisce il nome, investono in titoli di debito societari o emessi dal governo. Sebbene non tutte le obbligazioni paghino interessi ogni anno, la stragrande maggioranza lo fa.

L’interesse pagato da un fondo obbligazionario è il risultato diretto dei pagamenti delle cedole generati dalle obbligazioni nel suo portafoglio. A meno che il fondo non includa obbligazioni zero coupon, ogni titolo in portafoglio paga ogni anno un determinato importo di interessi, chiamato tasso cedolare, che viene poi trasferito agli azionisti in base ai loro investimenti nel fondo.

Fondi del mercato monetario

I fondi del mercato monetario investono anche in obbligazioni societarie o governative, ma solo in emissioni a brevissimo termine che maturano in meno di un anno. Questi tipi di fondi comuni di investimento sono generalmente considerati il ​​tipo più stabile di fondo poiché investono principalmente in titoli di stato e note o debito aziendale di altissimo livello con date di scadenza inferiori a tre mesi.

Come le obbligazioni, questi tipi di titoli di debito pagano interessi annuali che vengono trasferiti agli azionisti come distribuzioni di dividendi.

Fondo bilanciato fruttifero

Un fondo bilanciato è semplicemente un fondo comune di investimento che include sia titoli di debito che titoli azionari. Questi fondi generalmente effettuano distribuzioni di dividendi comprendenti interessi da attività di debito e pagamenti di dividendi da investimenti nel mercato azionario.

Come i fondi obbligazionari e del mercato monetario, i fondi bilanciati generalmente pagano un interesse ogni anno. Tuttavia, se uno degli obiettivi del fondo è ridurre al minimo le passività fiscali degli azionisti, il gestore del fondo può scegliere di evitare del tutto il debito fruttifero o le azioni che pagano dividendi.