Investire e fare trading: qual è la differenza?

Investire e fare trading sono due metodi molto diversi per tentare di trarre profitto sui mercati finanziari. Sia gli investitori che i trader cercano profitti attraverso la partecipazione al mercato. In generale, gli investitori cercano rendimenti maggiori per un periodo prolungato attraverso l’acquisto e la detenzione. I trader, al contrario, traggono vantaggio dai mercati sia in rialzo che in calo per entrare e uscire da posizioni in un arco di tempo più breve, ottenendo profitti più piccoli e più frequenti.

Punti chiave

• Investire richiede un approccio a lungo termine ai mercati e spesso si applica a scopi come i conti pensione.
• Il trading prevede strategie a breve termine per massimizzare i rendimenti giornalieri, mensili o trimestrali.
• Gli investitori hanno maggiori probabilità di superare le perdite a breve termine, mentre i trader cercheranno di effettuare transazioni che possono aiutarli a trarre rapidamente profitto dalle fluttuazioni dei mercati.

Investire

L’obiettivo dell’investimento è costruire gradualmente ricchezza per un lungo periodo di tempo attraverso l’acquisto e la detenzione di un portafoglio di azioni, panieri di azioni, fondi comuni di investimento, obbligazioni e altri strumenti di investimento.

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Gli investitori spesso aumentano i propri profitti capitalizzando o reinvestendo profitti e dividendi in ulteriori azioni.

Gli investimenti spesso vengono mantenuti per un periodo di anni o addirittura decenni, approfittando di vantaggi come interessi, dividendi e frazionamenti azionari lungo il percorso. Mentre i mercati fluttuano inevitabilmente, gli investitori “supereranno” le tendenze al ribasso con l’aspettativa che i prezzi si riprenderanno e le eventuali perdite alla fine verranno recuperate. Gli investitori in genere sono più interessati ai fondamentali del mercato, come i rapporti prezzo / utili e le previsioni di gestione.

Chiunque abbia un 401 (k) o un IRA sta investendo, anche se non monitora la performance delle proprie partecipazioni su base giornaliera. Poiché l’obiettivo è quello di far crescere un conto pensione nel corso di decenni, le fluttuazioni quotidiane di diversi fondi comuni di investimento sono meno importanti della crescita costante su un periodo prolungato.

Trading

Il trading comporta transazioni più frequenti, come l’acquisto e la vendita di azioni, materie prime, coppie di valute o altri strumenti. L’obiettivo è generare rendimenti che superino gli investimenti buy-and-hold. Sebbene gli investitori possano accontentarsi di rendimenti annuali dal 10% al 15%, i trader potrebbero cercare un rendimento del 10% ogni mese. I profitti di negoziazione vengono generati acquistando a un prezzo inferiore e vendendo a un prezzo più alto in un periodo di tempo relativamente breve. È vero anche il contrario: i profitti commerciali possono essere realizzati vendendo a un prezzo più alto e acquistando per coprire un prezzo inferiore (noto come ” vendita allo scoperto “) per trarre profitto nei mercati in calo.

Mentre gli investitori buy-and-hold aspettano posizioni meno redditizie, i trader cercano di realizzare profitti entro un periodo di tempo specificato e spesso utilizzano un ordine di stop-loss protettivo per chiudere automaticamente le posizioni in perdita a un livello di prezzo predeterminato. I trader spesso utilizzano strumenti di analisi tecnica, come medie mobili e oscillatori stocastici, per trovare configurazioni di trading ad alta probabilità.

Lo stile di un trader si riferisce al periodo di tempo o al periodo di detenzione in cui vengono acquistati e venduti azioni, materie prime o altri strumenti di trading. I trader generalmente rientrano in una delle quattro categorie:

• Trader di posizione : le posizioni vengono mantenute da mesi ad anni.
• Swing Trader : le posizioni vengono mantenute da giorni a settimane.
• Day Trader : le posizioni vengono mantenute per tutto il giorno solo senza posizioni overnight.
• Scalp Trader : le posizioni vengono mantenute per secondi o minuti senza posizioni durante la notte.

I trader spesso scelgono il loro stile di trading in base a fattori tra cui la dimensione del conto, la quantità di tempo che può essere dedicata al trading, il livello di esperienza di trading, la personalità e la tolleranza al rischio.

Advisor Insight

Josh Brein Brein Wealth Management, LLC, Bellevue, WA

Sebbene si possano considerare le loro attività di trading come un investimento, per me la differenza tra il trading e l’investimento ha più a che fare con il tempo.

Quando investi in qualcosa, stai cercando di far crescere i tuoi soldi. Alcune persone investono a lungo, ad esempio per la pensione, mentre altre investono per un breve periodo per raggiungere un obiettivo specifico, come l’acquisto di un’auto. Una persona che possiede una rendita, ad esempio, sta investendo per un orizzonte temporale più lungo rispetto a qualcuno a cui piace fare trading di azioni e sposta i propri soldi abbastanza frequentemente.

Il trading, d’altra parte, suggerisce che l’investitore sta adottando un approccio a brevissimo termine e si preoccupa principalmente di guadagnare rapidamente o il brivido di partecipare ai mercati.