Un giorno nella vita di un gestore di portafoglio
Il settore finanziario è in continua evoluzione e ha sempre bisogno di nuovi professionisti. Chiunque abbia una mente imprenditoriale o una laurea in finanza, economia o economia può trovare lavoro in banche e altre istituzioni finanziarie, grandi società, startup e società di investimento. I professionisti del settore possono guadagnarsi da vivere in questo settore frenetico come consulenti, contabili, banchieri, manager e gestori di portafoglio. Per dare un’idea di come potrebbe essere la tua vita se intraprendessi una carriera nella gestione di portafogli, abbiamo intervistato due professionisti del settore per vedere come va una tipica giornata lavorativa.
Punti chiave
- I gestori di portafoglio fanno investimenti. e gestire il trading quotidiano per i propri clienti e società di investimento.
- Questi professionisti impiegano molte ore durante i giorni feriali e devono lavorare nei fine settimana quando necessario.
- Devono avere un profondo interesse per i mercati e l’economia.
- Comunicazione, risoluzione dei problemi, ricerca e attenzione ai dettagli sono alcune delle competenze richieste dai gestori di portafoglio.
Adam Koos
Adam Koos è presidente, gestore di portafoglio e consulente finanziario senior presso Libertas Wealth Management Group a Dublino, Ohio. È un rappresentante e broker registrato di consulenti per gli investimenti e ha ottenuto le licenze per le assicurazioni di serie 7, 63, 31, 24 e sulla vita, salute e assistenza a lungo termine. È specializzato in gestione di portafogli azionari, accumulo e protezione del patrimonio, pianificazione patrimoniale e previdenziale e gestione patrimoniale previdenziale. La sua azienda utilizza una strategia di gestione del portafoglio basata sulla difesa per difendere i portafogli dei clienti dalla perdita e aiutarli a preservare le loro uova.
Koos di solito si sveglia alle 6:30 e trascorre la prima ora e mezza della sua giornata a rivedere le ricerche su diverse classi di attività, settori, singole azioni ed ETF. Inizia a guardare il movimento in tempo reale del pre-mercato intorno alle 8 del mattino per vedere come il mercato potrebbe uscire dal cancello.
Va in ufficio intorno alle 9 del mattino e spesso ha da tre a quattro appuntamenti con i clienti durante il giorno per le revisioni del portafoglio e la pianificazione finanziaria, che lo tengono piuttosto impegnato. Trascorre anche circa tre ore al giorno a rispondere alle e-mail.
“Durante la giornata, controllo in tempo reale i movimenti dei nostri portafogli tramite l’ufficio, o se sono lontano dall’ufficio per qualsiasi motivo, controllo costantemente il mio telefono”, dice Koos. “Ho anche impostato avvisi su tutte le posizioni che possiedo in modo che se succede qualcosa in qualsiasi investimento nei nostri portafogli, ricevo un messaggio di testo e un’e-mail in modo da poter agire immediatamente”. Poiché ha solo quattro portafogli gestiti – azioni, ETF, obbligazioni e investimenti socialmente responsabili – che sono allocati in modo diverso per ogni cliente, è in grado di controllare quotidianamente il portafoglio di ogni cliente poiché possiede gli stessi investimenti. Questi sono anche gli investimenti che possiede anche lui e la sua squadra.
Koos in genere non scambia alla o subito dopo l’apertura o alla o appena prima della chiusura, anche se Bloomberg, CNBC e Marketwatch per le ultime notizie. Alla fine della giornata, esamina i portafogli dell’azienda e controlla i suoi abbonamenti per eventuali notizie che potrebbe essersi perso durante la giornata.
Tre sere a settimana, di solito torna a casa alle 18:00 per aiutare con la cena in famiglia e mettere a letto i bambini. Una sera fa volontariato con un’organizzazione aziendale e un’altra sera prende appuntamenti fino alle 21:00. Di solito trascorre un’altra ora la sera a risolvere le questioni in sospeso della giornata e fare ricerche di mercato. “Potrei cercare confronti di forza relativa tra classi di attività o azioni. Potrei cercare tendenze che emergano in rialzo o in ribasso in settori, classi di attività o mercati in generale”, afferma Koos. Trascorre anche da due a tre ore al giorno durante il fine settimana di lavoro.
Oltre alle sue attività quotidiane, Koos in genere trascorre dalle tre alle quattro ore a settimana scrivendo articoli, commenti e comunicando con i giornalisti. Effettua operazioni solo una volta alla settimana, il che è un compito semplice poiché tutti hanno lo stesso portafoglio. Se pensa che un’azione debba essere venduta, la vende simultaneamente su tutti i conti dei suoi clienti.
Durante i grandi eventi, Koos potrebbe dedicare più tempo alla ricerca. “La settimana prima del declassamento del debito del Tesoro statunitense nell’agosto 2011, ho passato l’intera settimana e quasi ogni notte accendendo la candela ad entrambe le estremità, aggiustando i prezzi di stop, considerando posizioni corte e inverse e giocando diversi scenari”, dice Koos. Quando il mercato ruota, aggiorna i suoi clienti del piano pensionistico riguardo a cosa fare nei loro piani individuali in base ai suoi modelli e alla loro tolleranza al rischio.
La sua vita familiare è una priorità assoluta, ma il lavoro tiene Koos piuttosto impegnato e limita la sua vita sociale alla stagione calcistica di Buckeye. Trova il tempo per le vacanze arrivando presto o partendo tardi quando partecipa a una conferenza d’affari fuori città. Fa anche del tempo per una vacanza all’anno con i suoi parenti stretti e un’altra con la sua famiglia allargata. “Di solito ci sono tra i 12 ei 17 di noi che affittano una grande casa in cui possiamo stare tutti per una settimana e fare un po ‘di recupero e legare”, dice.
I gestori di portafoglio di successo hanno esperienza nella gestione finanziaria e hanno solidi track record.
Tim Mrock
Tim Mrock è il direttore delle operazioni presso MKD Wealth Coaches. In precedenza, è stato CEO e direttore degli investimenti per CitrinGroup a Birmingham, Michigan. Ha iniziato la sua carriera con incarichi nel settore bancario, poi come head trader e direttore delle operazioni per CitrinGroup. È stato direttore del processo di costruzione e implementazione del portafoglio modello dell’azienda ed è stato membro fondatore del suo comitato consultivo per gli investimenti.
Mentre lavorava con CitrinGropu, Mrock ha iniziato la sua giornata lavorativa alle 8:30 dando la priorità ai suoi compiti per la giornata. Ha quindi trascorso mezz’ora a rivedere le transazioni e l’attività del giorno precedente in tutti i portafogli e a filosofie di investimento sottostanti.
Intorno alle 11:30, ha trascorso mezz’ora a fare il check-in con il suo team e discutere dell’attività di mercato, economica e di portafoglio, quindi si è preso una pausa di mezz’ora. Dalle 12:30 alle 13:00, ha eseguito le operazioni della giornata, dopodiché ha trascorso altre tre ore su un progetto a lungo termine, con una breve pausa a metà.
Le ultime due ore della giornata lavorativa sono state utilizzate per rivedere l’ attività di mercato del giorno corrente e il comportamento del portafoglio. Ha anche fatto il check-in con la sua squadra e valutando la giornata effettiva rispetto alle sue proiezioni mattutine. Si è assicurato che i suoi appunti e follow-up per la giornata fossero completi e ha dato la priorità alle attività del giorno successivo. Mrock lavorava dalle 8 alle 10 ore al giorno e dedicava tempo anche alla maggior parte dei fine settimana, ma cercava di trovare un equilibrio tra il tempo professionale e quello personale.
La sua attività non quotidiana più importante è stata la discussione del portafoglio dell’azienda sia con colleghi che con estranei dell’azienda per ottenere informazioni per il miglioramento. “È un’opportunità per sfidare le ipotesi, analizzare da diverse prospettive e mitigare le minacce e le opportunità trascurate”, afferma Mrock. Ha provato a fare questa attività almeno mensilmente. Ha inoltre esaminato mensilmente e approfonditamente il comportamento del portafoglio, analizzando le misure effettive di rischio e rendimento e la deviazione del portafoglio dalle aspettative.
La linea di fondo
Questi due gestori di portafoglio non hanno certamente le ore peggiori nel settore dei servizi finanziari: impiegano molte ore durante la settimana e poche ore nei fine settimana, ma riescono a trovare il tempo per la famiglia, gli amici e le vacanze. Hanno diversi tipi di clienti e obiettivi di investimento, ma condividono l’amore per i mercati e l’ analisi degli investimenti. Se possiedi anche queste passioni, è solo questione di trovare o creare la giusta società di gestione del portafoglio per la tua filosofia di investimento e il tuo stile di vita.