Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC)
Che cos’è un Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC)?
Un Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) è qualcuno con una designazione professionale di pianificazione finanziaria assegnata dal College for Financial Planning. Gli individui possono ottenere la designazione CRPC completando un programma di studio e superando un esame finale a scelta multipla. I candidati selezionati guadagnano il diritto di utilizzare la designazione CRPC con i loro nomi per due anni, il che può migliorare le opportunità di lavoro, la reputazione professionale e la retribuzione. Ogni due anni, i professionisti CRPC devono completare 16 ore di formazione continua e pagare una piccola quota per continuare a utilizzare la designazione.
Punti chiave
- Un Chartered Retirement Planning Counselor è qualcuno con una designazione professionale di pianificazione finanziaria assegnata dal College for Financial Planning.
- Il programma di studio per questa designazione include una valutazione completa delle esigenze finanziarie di un individuo prima o dopo il pensionamento, comprese le fonti di reddito da pensione, i risparmi personali, le imposte sul reddito, la pianificazione successoria e altro ancora.
- Gli individui che hanno guadagnato la designazione CRPC riferiscono un aumento del 9% dei guadagni, secondo il college.
Comprendere il Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC)
I CRPC sono diversi dai pianificatori finanziari certificati (CFP). Quest’ultimo fornisce la pianificazione finanziaria in tutti gli aspetti della vita di un individuo. I CRPC sono focalizzati sulla pianificazione del pensionamento. Il programma CRPC è sviluppato con un focus sulla risoluzione dei problemi centrata sul cliente. I candidati acquisiscono una conoscenza approfondita delle esigenze degli individui sia prima che dopo il pensionamento. Il College for Financial Planning descrive il programma come aiutare i pianificatori e i consulenti finanziari a definire e creare una “road map per il pensionamento” per i loro clienti. Il programma di studio per diventare un CRPC copre l’intero processo di pianificazione del pensionamento, compreso il raggiungimento di molteplici obiettivi finanziari, fonti di reddito da pensione, risparmi personali, piani pensionistici sponsorizzati dal datore di lavoro, imposte sul reddito, flusso di cassa pensionistico, gestione patrimoniale, pianificazione successoria e altro ancora.
Gli individui che hanno ottenuto la designazione CRPC riferiscono un aumento del 9% dei guadagni, secondo il college, grazie al quale i laureati possono testare due dei sei corsi del programma di formazione professionale certificato CFP del college. Il completamento del corso può anche fornire fino a 45 ore di crediti formativi continui.
Dettagli del programma di consulente per la pianificazione pensionistica diplomata
A partire dal 2020, il costo del corso di formazione CRPC è di $ 1.300, sebbene le persone attualmente impiegate nel settore dei servizi finanziari possano avere diritto a uno sconto. La formazione è su base di iscrizione aperta, il che significa che le persone possono iscriversi e iniziare in qualsiasi momento. Le lezioni dal vivo sono offerte ma non sono obbligatorie. I candidati devono superare l’esame finale del corso entro un anno dall’immatricolazione e sostenere l’esame entro sei mesi dall’immatricolazione. In caso di esito negativo, i tentativi di test aggiuntivi costeranno $ 100 ciascuno. Per ulteriori informazioni, vedere la pagina informativa CRPC del College for Financial Planning. Per iscriverti, segui questo link.
Gli argomenti del corso del programma CRPC includono:
- Massimizzare l’esperienza del cliente durante il processo di pianificazione del pensionamento
- Principi e strategie quando si investe per la pensione
- Sfruttare al massimo le prestazioni pensionistiche della previdenza sociale
- Colmare il divario di reddito: identificare altre fonti di reddito da pensione.
- Navigazione tra le opzioni di assistenza sanitaria in pensione
- Fare la transizione emotiva e finanziaria alla pensione
- Progettare flussi di reddito pensionistico ottimali
- Raggiungimento degli obiettivi fiscali e di pianificazione patrimoniale in pensione
- Questioni fiduciarie, etiche e normative per i consulenti
Una volta iscritti, i candidati CRPC avranno accesso al portale degli studenti online del college, dove possono trovare materiali di studio scritti, lezioni video in streaming, quiz interattivi e accesso a lezioni dal vivo (quando sono in sessione).