Frode del contraente

Che cos’è la frode degli appaltatori?

La frode del contraente si riferisce a pratiche commerciali illegali commesse da singoli appaltatori o ditte appaltatrici assunte per ristrutturare, riparare o (ri) costruire proprietà residenziali. La frode degli appaltatori nel settore residenziale può anche essere definita “truffe per il miglioramento della casa”. La  frode degli appaltatori comprende una serie di questioni, dal lavoro scadente e l’utilizzo di materiali scadenti all’aumento dei costi del progetto e alla fatturazione eccessiva. La frode del contraente spesso finisce per costare alla vittima il doppio perché oltre a perdere una somma significativa per il truffatore – il cui lavoro inferiore può causare danni a parti di una casa precedentemente non danneggiate – potrebbe anche essere necessario pagare un’impresa legittima per portare il lavoro allo standard o riparare il danno. Una vittima di una frode da parte di un appaltatore è spesso costretta a pagare per il lavoro attraverso minacce e intimidazioni.

Punti chiave

• La frode del contraente si riferisce a pratiche commerciali illegali commesse da singoli appaltatori o ditte appaltatrici assunte per ristrutturare, riparare o (ri) costruire proprietà residenziali.
• Le frodi comuni degli appaltatori includono: la richiesta di un sostanziale anticipo in contanti in anticipo; tralasciando i dettagli chiave del progetto / le offerte low-ball; presumibilmente incorrere in problemi imprevisti che richiedono denaro aggiuntivo; non ottenere i permessi richiesti; e la vendita di materiali presumibilmente avanzati dai lavori precedenti.
• I suggerimenti da considerare prima di assumere un appaltatore includono: ricerca di appaltatori, controllo di referenze, ottenimento di più preventivi, sviluppo di un contratto scritto completo, verifica di licenze e assicurazioni, conferma di permessi di costruzione, controllo della copertura della garanzia, organizzazione di un programma di pagamento e ricezione di una ricevuta di pagamento.

Capire la frode degli appaltatori

Le tecniche comuni di frode degli appaltatori includono quanto segue:

Notevole anticipo contante in anticipo : questa è una delle frodi più diffuse da parte degli appaltatori. L’appaltatore richiede un significativo anticipo in anticipo per ordinare materiali e attrezzature, quindi scompare con l’intero importo, ritarda il progetto di lunghi periodi o fa un lavoro sciatto che non vale le migliaia di dollari che il proprietario della casa potrebbe aver già sborsato.

Tralasciando i dettagli chiave del progetto / le offerte low-ball : gli appaltatori possono anche frodare i proprietari di casa tralasciando deliberatamente i dettagli chiave dell’ambito del progetto, in modo che il proprietario della casa riceva effettivamente molto meno di quello per cui stanno pagando. Il completamento del resto del progetto può finire con il costo totale che va ben oltre il budget iniziale del proprietario della casa. Questa categoria include anche offerte low-ball in cui l’appaltatore cita intenzionalmente un prezzo che è ben al di sotto della tariffa corrente per un lavoro simile, e quindi punta su prezzi aggiuntivi che possono comportare un costo finale molto maggiore della stima iniziale.

Incontrare problemi imprevisti che richiedono denaro aggiuntivo : un altro stratagemma comune, questo comporta che l’appaltatore si trovi a dover affrontare problemi imprevisti e importanti, come acqua nascosta o danni alle termiti, una volta che il lavoro è già in corso. L’appaltatore richiede quindi un grosso pagamento per “risolvere” il problema, lasciando allo sfortunato proprietario di casa poca scelta se non quella di pagare per mantenere il progetto in pista.

Mancato ottenimento delle autorizzazioni richieste : qualsiasi progetto di costruzione o ristrutturazione significativo richiede un permesso di costruzione per garantire che il lavoro soddisfi i codici di sicurezza. Gli imprenditori senza scrupoli possono superare questo requisito, in modo da non dover rispondere agli ispettori edili, non ottenendo i permessi necessari o convincendo il proprietario della casa a richiedere il permesso a loro nome.

Vendita di materiali “avanzati” da lavori precedenti : questo è uno stratagemma perpetrato da un imprenditore che promette molto al proprietario della casa per un progetto ad hoc come pavimentare un vialetto o dipingere l’esterno di una casa a causa dei materiali lasciati da un lavoro precedente.

Organizzazioni come il Better Business Bureau  hanno reso più difficile per questi truffatori predare consumatori informati, ma alcuni imprenditori fraudolenti continuano a prendere di mira gruppi vulnerabili come gli anziani andando porta a porta.

Segni di frode degli appaltatori

Come puoi identificare un contraente potenzialmente fraudolento? La segnali di allarme di una truffa per la casa o di una frode da parte di un appaltatore:

• Bussa alla tua porta per affari o ti offre sconti per trovare altri clienti;
• Capita di avere materiali avanzati da un lavoro precedente
• Ti fa pressioni per una decisione immediata
• Accetta solo contanti, ti chiede di pagare tutto in anticipo o ti suggerisce di prendere in prestito denaro da un prestatore che il contraente conosce
• Ti chiede di ottenere i permessi di costruzione richiesti
• Ti dice che il tuo lavoro sarà una “dimostrazione” o ti offre una garanzia a vita o una garanzia a lungo termine
• Non elenca un numero aziendale nell’elenco telefonico locale

Come evitare le frodi degli appaltatori

Ristrutturare, rimodellare e mantenere una casa può essere complicato. Assumere professionisti qualificati  che possano svolgere il lavoro a un suggerimenti da considerare quando si assume qualcuno che lavori a casa tua:

1. Ricerca e raccolta di informazioni : è possibile cercare il profilo aziendale di un appaltatore sul sito Web di Better Business Bureau per ottenere informazioni gratuite sulla cronologia dei reclami e delle recensioni dei clienti dell’appaltatore e verificare se l’appaltatore è un’azienda accreditata BBB.
2. Richiedi referenze : chiedi all’appaltatore un elenco di referenze locali che puoi contattare.
3. Richiedi più preventivi : guardati intorno e ottieni almeno tre preventivi da diversi appaltatori, in base allo stesso insieme di criteri.
4. Ricevilo per iscritto : ottieni sempre preventivi per iscritto e assicurati che qualsiasi lavoro non inizi mai senza un contratto scritto e firmato completo Il contratto deve includere informazioni di contatto, date di inizio e completamento, descrizione dettagliata e accurata del lavoro da svolgere, costi dei materiali, modalità di pagamento e informazioni sulla garanzia; nel contratto dovrebbero essere incluse anche tutte le promesse verbali del contraente.
5. Verificare le licenze e l’assicurazione : verificare che l’appaltatore disponga delle licenze e dell’assicurazione necessarie per lavorare nella propria zona e verificare con la compagnia assicurativa dell’appaltatore per confermare la copertura per il risarcimento del lavoratore, i danni alla proprietà e la responsabilità personale in caso di incidente.
6. Conferma dei permessi di costruzione : l’appaltatore deve ottenere i permessi corretti, generalmente a tue spese, prima di iniziare il progetto. Includere una clausola in base alla quale le ispezioni finali devono essere completate dalle autorità edilizie locali prima di effettuare il pagamento finale.
7. Scopri una rinuncia al privilegio : negli Stati Uniti, questa è una dichiarazione del tuo appaltatore che afferma che tutti i fornitori e subappaltatori sono stati pagati per il loro lavoro.
8. Pensa ai problemi di assistenza futuri : assicurati di essere a conoscenza della copertura della garanzia e di come affrontare i problemi di assistenza in futuro.
9. Predisporre un programma di pagamento : non effettuare mai il pagamento completo in anticipo, ma scaglionare i pagamenti in modo che la rata finale non sia dovuta fino a quando il lavoro non è stato completato e completamente ispezionato.
10. Ottieni una ricevuta : ottieni una ricevuta dall’appaltatore contrassegnata come “Pagato per intero” una volta che il lavoro è stato completato e hai effettuato il pagamento finale.

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Alcuni stati degli Stati Uniti come Florida, Maryland e Virginia dispongono di fondi di recupero speciali che possono essere utilizzati per rimborsare i clienti che sono stati frodati da appaltatori autorizzati o il cui appaltatore ha abbandonato un lavoro o ha eseguito lavori non all’altezza del codice.