Dipartimento di conformità
Cos’è il dipartimento di conformità?
Il dipartimento di conformità garantisce che un’azienda aderisca a regole esterne e controlli interni. Nel settore dei servizi finanziari, i dipartimenti di conformità lavorano per raggiungere i principali obiettivi normativi per proteggere gli investitori e garantire che i mercati siano equi, efficienti e trasparenti. Cercano anche di ridurre il rischio di sistema e la criminalità finanziaria.
Questi obiettivi sono progettati per sostenere la fiducia dei consumatori nel sistema finanziario. Le organizzazioni di servizi finanziari sono inoltre soggette a regole aziendali normative che regolano la pubblicità, le comunicazioni con i clienti, i conflitti di interesse, la comprensione e l’idoneità dei clienti, i rapporti con i clienti, i beni dei clienti e il denaro, nonché le violazioni delle regole e gli errori.
Punti chiave
- Il dipartimento di conformità ha il compito di controllare attentamente che le aziende di servizi finanziari aderiscano alle normative esterne e ai controlli interni.
- Identifica anche i rischi che un’organizzazione deve affrontare e consiglia su come evitarli o affrontarli.
- La crisi finanziaria del 2008 ha portato a un maggiore controllo e regolamentazione delle normative, portando i dipartimenti di conformità a passare da un ruolo di consulenza a una gestione attiva del rischio.
Capire il dipartimento di conformità
Un dipartimento di conformità ha in genere cinque aree di responsabilità: identificazione, prevenzione, monitoraggio e rilevamento, risoluzione e consulenza. Un dipartimento di conformità identifica i rischi che un’organizzazione deve affrontare e consiglia su come evitarli o affrontarli. Implementa controlli per proteggere l’organizzazione da tali rischi. La conformità monitora e riferisce sull’efficacia dei controlli nella gestione dell’esposizione al rischio delle organizzazioni. Il dipartimento risolve anche i problemi di conformità non appena si presentano e fornisce consulenza all’azienda su regole e controlli.
I responsabili della conformità all’interno del dipartimento di conformità hanno il dovere nei confronti del loro datore di lavoro di collaborare con la direzione e il personale per identificare e gestire i rischi normativi. Il loro obiettivo è garantire che un’organizzazione disponga di controlli interni che misurino e gestiscano adeguatamente i rischi che deve affrontare. I responsabili della conformità forniscono un servizio interno che supporta efficacemente le aree aziendali nel loro dovere di rispettare le leggi, i regolamenti e le procedure interne pertinenti. Il responsabile della conformità è solitamente il consulente legale della società, ma non sempre.
Le autorità di regolamentazione del settore autorizzano e supervisionano le regole di conformità attraverso indagini, raccolta e condivisione di informazioni e imposizione di sanzioni applicabili. I fattori utilizzati per determinare il rischio all’interno di un’organizzazione includono la natura, la diversità, la complessità, la scala, il volume e le dimensioni della sua attività e delle sue operazioni.
I dipartimenti di conformità svolgono un ruolo attivo nella gestione del rischio e nella riduzione della criminalità finanziaria.
considerazioni speciali
La crisi finanziaria del 2008 ha portato a un maggiore controllo e regolamentazione delle normative. Ciò ha indotto le organizzazioni di servizi finanziari ad aumentare il ruolo del dipartimento di conformità dalla consulenza alla gestione e al monitoraggio attivi del rischio. La conformità ora fornisce prospettive pratiche sulla traduzione delle normative in requisiti operativi.
Questa cultura del rischio più forte include la condivisione tempestiva delle informazioni, la rapida escalation dei rischi emergenti e la volontà di sfidare le pratiche esistenti. L’esecuzione efficace di queste responsabilità estese richiede una comprensione più profonda delle pratiche aziendali e aziendali. Inoltre, la struttura del dipartimento di conformità è cambiata per combinare la copertura basata sulle unità aziendali con competenze più ampie e condivise in tutta l’organizzazione. Gli argomenti recenti affrontati dai dipartimenti di conformità includono il antiriciclaggio (BSA / AML), il rischio dei subappaltatori e la gestione complessiva della cultura del rischio.
Requisiti per un dipartimento di conformità
Se un’azienda ha sedi all’estero, deve tradurre i materiali relativi alla conformità in quella lingua. Dovrebbe anche richiedere il contributo degli uffici esteri sull’efficacia dei materiali di formazione dell’azienda.
Inoltre, il dipartimento di conformità dovrebbe condurre la formazione per i dipendenti. Dovrebbe esserci anche un sistema per la segnalazione dei problemi di conformità. Cioè, il codice di condotta per il dipartimento di conformità dovrebbe definire il processo per i dipendenti.