Domande comuni per l’intervista ai banchieri privati

Il private banking si qualifica come una delle carriere potenzialmente più redditizie e soddisfacenti disponibili nel settore dell’investment banking e nel settore della gestione patrimoniale in generale. I banchieri privati ​​soddisfano le esigenze degli individui con un patrimonio netto elevato (HNWI), in genere attraverso una delle principali banche di investimento come JPMorgan Chase o Credit Suisse.

Ci sono due occupazioni principali nell’area del private banking: i gestori delle relazioni che fungono da account manager primario e professionisti degli investimenti che si occupano della gestione pratica del denaro dei fondi dei clienti. Oltre a fornire conti di intermediazione e conti gestiti per gli investimenti, i banchieri privati ​​offrono anche servizi che includono la pianificazione di donazioni fiscali, immobiliari e di beneficenza.

Il successo nel campo del private banking dipende in gran parte dalla capacità di vendere te stesso e i servizi della tua azienda a persone con un patrimonio netto elevato e ultra-elevato (UHNWI). Ma per entrare in campo, devi prima essere in grado di venderti al colloquio di lavoro. Per prepararti, ecco alcune delle tipiche domande di intervista a un banchiere privato, nonché domande di intervista sulla gestione patrimoniale e cosa stanno ottenendo.

“Perché la gestione patrimoniale?”

Questa domanda di intervista apparentemente ordinaria viene spesso utilizzata come apertura nel processo di intervista per valutare come sei finito nel settore in primo luogo. Per i principianti, non esiste una risposta all’intervista perfetta “perché la gestione patrimoniale”. Piuttosto, in questa domanda, è meglio essere genuini e parlare di ciò che ti ha attratto nel settore, piuttosto che dello stipendio.

Ad esempio, potresti parlare di comprendere il potere e le opportunità dietro i mercati finanziari e diventare un professionista della gestione patrimoniale è sia eccitante che utile per poter aiutare le persone a gestire saggiamente le proprie finanze, che hanno un impatto reale. Inoltre, è una grande abilità aiutare a coltivare i sogni e gestire le risorse per avere un impatto o essere in grado di provvedere alla propria famiglia.

“Come si esegue una valutazione della gestione del rischio di credito?”

Con questa domanda, l’intervistatore cerca la tua capacità di condurre un’analisi fondamentale della posizione finanziaria e del rischio di credito di un cliente. La risposta corretta è definire i passaggi fondamentali coinvolti nella valutazione del rischio di credito di un individuo o di un’impresa. Il primo passo è esaminare a fondo il bilancio del cliente e valutarlo da vari punti dell’analisi del debito, come il rapporto di leva finanziaria, il rapporto di copertura del debito , il rapporto di liquidità e il rapporto corrente.

Il secondo passo consiste nel considerare le varie metriche finanziarie insieme a un’analisi fondamentale qualitativa della salute finanziaria complessiva del cliente e delle prospettive di reddito o di reddito, insieme alle previsioni economiche di base. La storia creditizia del cliente, soprattutto con la banca, è un altro aspetto critico da considerare. Tutti questi elementi vengono quindi combinati per produrre un punteggio di rischio utilizzando il sistema di classificazione del rischio proprietario della banca. Sono utili anche i rapporti per aiutare la banca o un sottoscrittore esterno nella selezione di un prodotto di credito appropriato.

“Come superereste la riluttanza di un cliente a lavorare con voi a causa della vostra giovinezza o della vostra inesperienza percepita?”

Per i candidati ventenni o forse anche trentenni, questa domanda rappresenta la realtà della clientela del private banking. La maggior parte tende ad avere più di 50 anni e inizialmente può esitare a cedere la gestione della propria ricchezza a qualche “ragazzino”. Una risposta eccellente a questo tipo di domande è poter citare precedenti esperienze di successo nel lavoro con clienti più anziani e facoltosi.

In alternativa, se non puoi citare tale esperienza, un buon approccio è esprimere la tua forte fiducia nella tua capacità di entrare in contatto con successo con persone di qualsiasi età o background al punto in cui si sentono completamente fiduciosi nella tua capacità di gestire i loro affari. Poiché la persona che ti sta intervistando potrebbe essere più anziana di diversi anni, il solo atto di rispondere bene a questa domanda serve come dimostrazione della tua capacità di superare il potenziale ostacolo dell’età.

“Se inizi oggi, qual è il primo investimento che faresti e perché?”

Vieni al colloquio preparato per fornire una panoramica e un’analisi fondamentale di praticamente qualsiasi area di investimento e certamente, i principali settori di investimento azionario o di investimento a reddito. Nel moderno ambiente finanziario globale, è anche una buona idea essere preparati a confrontare e contrastare i mercati finanziari in diverse regioni del mondo.

Più specificamente, ti potrebbe essere chiesto un investimento che faresti in questo momento e perché. Non esiste una risposta corretta a questa domanda. L’intervistatore sta semplicemente cercando prove che tu abbia familiarità con potenziali strumenti e sta anche cercando di imparare come valutare, scegliere e scegliere tra la vasta selezione di investimenti disponibili. È semplicemente importante avere una risposta pronta e, cosa più importante, avere un buon “perché” per la tua risposta. Se puoi rispondere a una domanda come questa con qualcosa di un po ‘più originale di “Apple” o “Google” e fornire un argomento logico e convincente per la tua scelta, è un’opportunità per distinguerti dagli altri candidati dell’intervistatore mente.