Domande di intervista comuni per i banchieri personali

assicurativi e di investimento o indirizzare i clienti ad agenti all’interno dell’istituto che possono assisterli con prodotti finanziari aggiuntivi.

I colloqui per i lavori bancari personali in genere si concentrano sulle responsabilità e sulle competenze essenziali necessarie per la posizione, come la conoscenza finanziaria e forti capacità di servizio al cliente. La maggior parte delle posizioni bancarie personali non sono considerate entry-level, sebbene siano disponibili alcune posizioni iniziali, quindi gli intervistati dovrebbero essere preparati a descrivere in dettaglio qualsiasi istruzione o esperienza pertinente nel servizio clienti, nelle vendite, nella finanza o nel settore bancario.

Di seguito sono riportate alcune domande che potrebbero sorgere durante un colloquio di lavoro per una posizione bancaria personale.

Punti chiave

• I colloqui di lavoro per banchieri personali si concentrano sulle competenze in finanza personale e sul servizio clienti.
• Una domanda comune durante l’intervista: “Come scegli i prodotti da suggerire ai clienti?”
• Un’altra domanda comune: “Come gestisci i clienti difficili o confusi?”
• Una terza domanda comune: “Perché vuoi lavorare presso la nostra banca?”

“Come scegliete prodotti particolari da suggerire ai clienti?”

Questa è una delle domande di intervista più comuni per i banchieri personali e per rispondere correttamente, è necessario avere una conoscenza convincente dei prodotti della banca e dei loro vantaggi, usi e rendimenti. I personal banker hanno spesso una grande influenza sui loro clienti e le responsabilità della posizione sono in parti uguali il servizio clienti e le vendite.

Più sei informato sui prodotti che vendi, maggiore sarà il tuo successo. È fondamentale avere una profonda comprensione delle esigenze e della situazione finanziaria di ogni singolo cliente per identificare al meglio i prodotti più vantaggiosi per loro.

Risposta di esempio:

“Mi piace ascoltare e conoscere i miei clienti, costruendo con loro relazioni a lungo termine. Prendendomi il tempo per capire i loro obiettivi e le loro esigenze, sono in grado di identificare meglio quali prodotti li aiuteranno ad avere successo e crescere “.

I clienti bancari spesso si sentono più a loro agio a discutere e acquistare prodotti finanziari con qualcuno che conoscono. Sottolineando che vuoi costruire relazioni a lungo termine, stai comunicando che non solo vuoi fare una vendita, ma stai anche cercando di coltivare clienti a lungo termine.

“Come gestisci i clienti aggressivi, esigenti o confusi?”

I personal banker trattano con un’ampia varietà di clienti e, poiché sono il volto dell’intera istituzione per i clienti, è fondamentale che si presentino in modo professionale in ogni momento. È improbabile che le persone impazienti, critiche o capricciose abbiano carriere di successo come banchieri personali.

Devi avere la capacità di adattare il tuo approccio e adattare le tue tecniche di vendita per ogni cliente. Mentre un cliente potrebbe desiderare di sedersi e chattare prima di mettersi al lavoro, un altro potrebbe semplicemente provare ad aprire un conto corrente prima della fine della pausa pranzo. Discuti la tua capacità di cambiare chiaramente il tuo stile di comunicazione per soddisfare al meglio le esigenze del tuo cliente.

Risposta di esempio:

“La mia passione per aiutare le persone a raggiungere i loro obiettivi finanziari è molto più forte del mio ego. Ogni cliente merita il mio rispetto e sono orgoglioso della mia professionalità e integrità. Ho fiducia nelle mie capacità di comunicazione e sono a mio agio nel variare il mio approccio, se necessario. ”

La banca si affida a banchieri personali per rappresentare l’azienda in modo positivo in ogni momento. Mettendo le esigenze dei clienti della banca sulle tue, mostri una vera dedizione ai loro migliori interessi e dimostri di essere un giocatore di squadra. Gli intervistatori sono alla ricerca di candidati che possano dimostrare di avere una passione per la finanza personale, forti capacità di comunicazione interpersonale e il desiderio di aiutare le persone ad avere successo.

“Perché vuoi lavorare nella nostra banca?”

Questa, una domanda tipica per qualsiasi posizione in qualsiasi campo, può essere particolarmente difficile, poiché potresti pensare che un istituto finanziario sia buono come un altro. Ma prova a dimostrare in modo convincente che questa banca in particolare significa molto per te, e hai ragioni per sceglierla rispetto alla concorrenza (oltre al fatto che stanno assumendo). Fai una ricerca sul luogo e sui suoi prodotti e cerca di individuare quelli che sono unici e che ammiri. Cita la loro reputazione e la loro clientela.

Risposta di esempio:

“Forse è ovvio, ma lo dirò comunque: XYZ Bank ha una reputazione così brillante nel settore: definisce il gold standard per le istituzioni che si rivolgono ai singoli clienti, e quelle sono le persone che voglio servire. In in particolare, ammiro i metodi di marketing della banca e i prodotti innovativi, come A, B e C, che ha presentato al pubblico nel corso degli anni “.

Con questa risposta, puoi dimostrare di aver svolto i compiti sull’azienda e di averne familiarità, mai una brutta cosa agli occhi di un intervistatore. Ovviamente, dovresti provare a collegare gli elementi che citi con la tua esperienza e competenza. Questa risposta può anche portare naturalmente a dove ti trovi nel tuo percorso professionale e dove ti vedi tra cinque anni, un’altra domanda comune per i colloqui di lavoro di banchiere personale.