Descrizione posizione: Analista di portafoglio
Il team di investimento nella maggior parte delle società di acquisto è composto da più livelli tra cui gestione del portafoglio, trading, analisi del portafoglio, rischio, conformità e team legali. Ogni livello è un componente necessario per garantire che un portafoglio sia gestito secondo le linee guida di fiduciari e clienti. Un analista di portafoglio lavora con molti dei livelli del team.
Compiti e istruzione
L’analisi del portafoglio è un lavoro molto complesso e completo che richiede un solido background finanziario attraverso l’esperienza e l’istruzione passate. Sebbene una laurea in finanza, economia o contabilità sia il requisito educativo più comune, molti analisti di portafoglio hanno diplomi avanzati.
Le mansioni lavorative richieste agli analisti di portafoglio differiscono notevolmente tra le aziende. Tuttavia, nonostante le differenze, gli analisti di portafoglio in genere svolgono diversi compiti comuni, come condurre analisi dettagliate del portafoglio e preparare report. Nell’analisi del portafoglio è incluso un confronto tra diversi settori, la considerazione delle tendenze storiche e una comprensione delle metriche finanziarie e delle restrizioni normative / legali che possono avere un impatto sul portafoglio. Gli analisti di portafoglio utilizzano spesso applicazioni software specifiche che attribuiscono le prestazioni del portafoglio a singoli titoli o allocazioni di attività. Gli analisti di portafoglio possono anche condurre riunioni con i clienti e comunicare le informazioni sul portafoglio ai clienti e le esigenze dei clienti ai gestori. Spesso, gli analisti di portafoglio diventano gestori di portafoglio o altri membri del team di investimento responsabili di prendere le decisioni di investimento.
Compensazione
L’intervallo di stipendio annuale per gli analisti di portafoglio è in genere compreso tra $ 47.000-94.000 con uno stipendio medio di $ 66.204 (secondo Glassdoor). La compensazione dell’incentivo (bonus annuale) è in media di circa $ 10.044, aumentando la retribuzione totale mediana a $ 76.248 (a partire da ottobre 2020). La varianza della retribuzione totale per gli analisti di portafoglio può essere ampia, a seconda degli anni di esperienza e del tipo di impresa, e la variazione è spesso suddivisa tra retribuzione annuale e retribuzione incentivante.
Inoltre, la posizione geografica gioca un ruolo chiave nel livello di compensazione. Ad esempio, gli analisti di portafoglio nell’area metropolitana di New York possono guadagnare fino al 27% in più rispetto alla media nazionale. Infine, gli analisti di portafoglio vengono pagati più dei loro colleghi. Lo stipendio medio di Portfolio Analyst è del 24% superiore al salario medio annuo nazionale ($ 53.490 a maggio 2019), a dimostrazione della natura complessiva altamente compensata di questi lavori.
Linea di fondo
Gli analisti di portafoglio hanno l’entusiasmante ruolo di lavorare tra i livelli del team di investimento che consente loro di toccare vari aspetti dell’organizzazione di investimento dalla gestione del portafoglio al rischio e legale. Questo è un buon modo per determinare quale aspetto dell’organizzazione di investimento è di interesse per opportunità future.