Domande di intervista comuni per i pianificatori finanziari
La pianificazione finanziaria è una carriera gratificante con una forte prospettiva lavorativa almeno fino al 2022. Mentre i lavori di pianificazione finanziaria sono abbondanti, la competizione per loro è intensa, il che rende il colloquio di lavoro di fondamentale importanza. Le prime impressioni contano. Una buona prima impressione ti dà un vantaggio immediato. Uno cattivo, al contrario, può metterti in un buco che potrebbe essere insormontabile. Vestiti per fare colpo, fatti vedere presto, guarda il tuo intervistatore negli occhi e offri una stretta di mano decisa e sicura.
Una volta che il colloquio è in corso, le tue risposte determinano la tua performance. Per questo motivo, è saggio anticipare le domande e sapere come risponderai. Le seguenti domande sorgono frequentemente durante i colloqui per lavori di pianificazione finanziaria.
Punti chiave
- La pianificazione finanziaria è una carriera molto richiesta con entrambi i Millennial che necessitano di consigli su come iniziare a risparmiare e investire e Baby Boomers sull’orlo della pensione.
- Ottenere le giuste credenziali, come la designazione CFP o CFA può essere utile, ma anche essere una persona amichevole e personalizzabile è un fattore chiave per il successo.
- In un colloquio di lavoro, aspettati di essere interrogato sulla conoscenza e sul gergo del settore finanziario. Sii onesto se non capisci qualcosa o sai cosa intende l’intervistatore.
Descrivi il tuo background educativo
Non esistono requisiti formativi rigidi per coloro che intendono diventare pianificatori finanziari. Una persona con una comprovata esperienza di investimenti di successo può ottenere un lavoro di pianificazione finanziaria anche se si è laureato in storia dell’arte o non ha affatto una laurea.
Detto questo, il mercato del lavoro è competitivo ei datori di lavoro cercano qualcosa nel tuo background che ti distingua dal gruppo. Se ti sei laureato in economia, finanza o statistica, o meglio ancora, hai un MBA, è facile; evidenzia la tua laurea e come la tua istruzione ti ha preparato per una carriera nella pianificazione finanziaria.
Tuttavia, se la tua specializzazione era al di fuori del campo della finanza o non hai finito il college, devi essere creativo. Non eludere la domanda, perché i bravi intervistatori se ne accorgono in un attimo; passare il più rapidamente possibile ad altre esperienze pertinenti e non scolastiche nel tuo background che dimostri che sei preparato per il lavoro.
Quali certificazioni e denominazioni portate con voi?
I migliori pianificatori finanziari portano designazioni specifiche che indicano che hanno padroneggiato un’area del loro mestiere. La più comune è la designazione Certified Financial Planner (CFP), che richiede il superamento di un esame che valuta il tuo livello di conoscenza approfondita in una vasta gamma di argomenti di pianificazione finanziaria.
Rispondere che hai la tua CFP dà una spinta immediata alla tua candidatura. Tuttavia, se ti manca un CFP o un’altra designazione specifica del settore, come Registered Investor Advisor (RIA), evidenzia un piano concreto per studiare per gli esami e ottenere queste certificazioni entro un determinato lasso di tempo.
Sia che tu abbia attualmente designazioni specifiche del settore o che tu abbia un piano definito per ottenerle, in entrambi i casi fai sapere all’intervistatore che sei un candidato serio disposto a investire in te stesso e nel tuo futuro.
Dimmi cosa sai di (termine industria esoterica)
Alcuni intervistatori metteranno alla prova le tue conoscenze specifiche sulla pianificazione finanziaria. Vogliono candidati che richiedono una formazione correttiva e una presa della mano minime. Pertanto, è importante studiare i dettagli del campo ed essere preparati per qualsiasi domanda tecnica che l’intervistatore potrebbe rivolgerti.
Nel peggiore dei casi, l’intervistatore chiede un termine con cui non hai familiarità. Niente panico. Inoltre, non cercare di eludere la domanda. Spesso, le persone si fanno strada fuori da una domanda a cui non possono o non desiderano rispondere sostituendola mentalmente con la domanda che vorrebbero aver ricevuto e rispondendo invece a quella. Anche se questa tattica sembra funzionare per i politici nei dibattiti televisivi, è una cattiva idea durante un colloquio di lavoro. Non solo dice all’intervistatore che ti manca la risposta, ma ti fa sembrare untuoso e insincero. Sii diretto. Ammetti di non avere familiarità con il termine e dichiara con sicurezza di essere un work in progress, che impara e cresce sempre nella professione. A quel punto, dimostra il tuo valore offrendo un’informazione unica che conosci.