Concentrazione ed erogazione del contante (CCD)
Che cos’è la concentrazione e l’erogazione del contante (CCD)?
La concentrazione e l’esborso del contante è un tipo di trasferimento elettronico di fondi tipicamente utilizzato per trasferire fondi tra conti commerciali. I fondi possono essere consolidati da varie località e cosiddetti concentrati in un unico conto di raccolta. I fondi possono anche essere erogati rapidamente e facilmente a entità interne, fornitori o conti fornitori. La National Automated Clearing House Association (NACHA) ha sviluppato la concentrazione e l’erogazione del contante per facilitare i trasferimenti elettronici per le società e per contribuire a fornire un sistema di fatturazione integrato con i partner commerciali. CCD supporta transazioni rapide e sicure. Gli esborsi possono essere liquidati dall’oggi al domani tramite il sistema Automated Clearing House (ACH) .
Punti chiave
- La concentrazione e l’esborso del contante è un tipo di trasferimento elettronico di fondi tipicamente utilizzato per trasferire fondi tra conti commerciali.
- Il CCD è stato sviluppato dalla National Automated Clearing House Association.
- CCD supporta transazioni rapide e sicure, con esborsi in uscita che si cancellano dall’oggi al domani.
Comprensione della concentrazione e dell’esborso di cassa
La concentrazione e l’erogazione della liquidità possono essere una componente chiave nel reparto contabilità di un’azienda. CCD è uno strumento aziendale che le aziende possono utilizzare per il pagamento delle fatture, la riscossione delle fatture e il consolidamento del saldo del conto di cassa. L’uso del CCD può essere utile per diversi motivi. I pagamenti notturni possono alleviare gli oneri del flusso di cassa, aiutando i contabili a erogare i pagamenti più rapidamente e facilmente rispetto ai metodi di pagamento standard. È possibile accedere più rapidamente ai pagamenti in entrata per un utilizzo immediato. Il CCD può ridurre la necessità di detenere livelli più elevati di liquidità e capitale circolante, potenzialmente investendo denaro per lavorare in altre aree. Il CCD può creare una minore domanda di credito, che porta a risparmiare denaro sulle spese per interessi.
Il CCD è spesso un’opzione disponibile per i clienti aziendali tramite una banca. Le banche possono offrire termini e condizioni diversi, con alcune banche che offrono anche interessi sui saldi. L’online banking aiuta anche a creare nuove opportunità per le piccole imprese di accedere a tecnologie di gestione della liquidità su larga scala.
Con CCD, il contante può essere concentrato da varie sedi aziendali e conti bancari. I contanti possono essere spostati durante il giorno e quindi erogati per il pagamento delle fatture durante la notte.
Considerazioni e applicazioni speciali
Il CCD è uno strumento che di solito è integrabile con molteplici aspetti della tenuta dei registri di un’azienda. Diversi tipi di sistemi software, inclusi tutti i tipi di software Treasury e Intuit QuickBooks, sono generalmente compatibili con CCD. Questi sistemi possono anche coinvolgere la codifica e la modellazione CCD, che possono aiutare a migliorare l’efficienza. In genere, il CCD sarà anche integrato in un sistema di fatturazione.
Nel complesso, il CCD può essere un fattore chiave per aiutare a mantenere la stabilità finanziaria e la solvibilità di un’azienda . Per i dirigenti di piccole e medie imprese in particolare, CCD può ridurre la necessità di credito ad alto interesse, aiutandoli anche potenzialmente ad espandersi mantenendo il controllo della loro gestione della liquidità. Le piccole imprese a volte devono affrontare costi iniziali significativi con crediti in ritardo e obblighi sui salari. Se hanno operazioni in più sedi, CCD può consolidare i flussi di cassa in entrata per flussi di cassa in uscita più efficienti.
Le voci CCD sono una forma di gestione delle transazioni in contanti sensibili al fattore tempo relative ai crediti. Solitamente integrato con i sistemi di fatturazione, il CCD può essere coinvolto quando si chiariscono i termini di fatturazione con i clienti, utilizzando un servizio di fatturazione automatizzato per contattare immediatamente i clienti, utilizzando l’elaborazione dei pagamenti elettronici per scopi di incasso e rimanendo in cima agli incassi con un rapporto sui crediti scaduti.
In termini di debiti in generale, le soluzioni di gestione dei pagamenti che coinvolgono CCD in genere facilitano i depositi diretti sui salari, l’elaborazione dei pagamenti elettronici per le spese e una varietà di controlli sugli esborsi.
CCD e CCD +
Espandendo le voci CCD, le transazioni CCD + vengono fornite con un record addenda. Questa aggiunta trasmette informazioni, spesso con dettagli come fatture e numeri d’ordine. CCD + è una forma di Electronic Data Interchange (EDI), popolare anche tra le attività commerciali.