Supervisore del brokeraggio

Che cos’è un supervisore di intermediazione?

I supervisori del brokeraggio sono professionisti finanziari che sovrintendono a uno o più broker. Sono impiegati da aziende che si affidano a vari tipi di broker, come società di intermediazione mobiliare, broker ipotecari o agenzie immobiliari.

Punti chiave

• I supervisori del brokeraggio sovrintendono a un team di broker. Si trovano nelle società di servizi finanziari in cui sono impiegati broker.
• I supervisori del brokeraggio ritengono che i loro team siano responsabili del raggiungimento degli obiettivi di performance, garantendo al contempo il rispetto degli standard di conformità.
• I supervisori di intermediazione sono spesso pagati uno stipendio, ma possono guadagnare bonus se i loro team si comportano bene.

Come funzionano i supervisori del brokeraggio

I supervisori di intermediazione sono generalmente pagati uno stipendio normale, il che significa che non ricevono commissioni. Tuttavia, possono ricevere un bonus in base alle prestazioni della squadra che gestiscono. Al contrario, la maggior parte dei broker riceve una percentuale significativa del proprio compenso dalle commissioni. In effetti, non è raro che il compenso dei broker sia basato su commissioni al 100%.

La responsabilità principale di un supervisore di intermediazione è garantire che il team produca risultati mantenendo la piena conformità a tutti gli standard legali e normativi. A volte, la pressione per generare vendite può portare i broker a tagliare gli angoli e può persino incoraggiare attività legalmente dubbie. È responsabilità delle autorità di vigilanza dell’intermediazione monitorare queste dinamiche e garantire che i loro team siano responsabili delle migliori pratiche del proprio settore.

I supervisori di intermediazione qualificati generalmente possiedono una profonda conoscenza del loro settore e del suo contesto normativo. Spesso, i supervisori di intermediazione avranno esperienza diretta come broker incaricato. Questa esperienza può essere preziosa per consentire al supervisore dell’intermediazione di anticipare e rispondere agli incentivi affrontati dai broker incaricati, che a volte possono incoraggiare comportamenti non conformi.

Il ruolo dei supervisori di intermediazione nel garantire la conformità è particolarmente importante, poiché tali supervisori possono essere ritenuti responsabili della condotta del proprio team. Le autorità di vigilanza che non gestiscono adeguatamente i propri broker, ad esempio non conducendo audit formali delle transazioni o articolando chiaramente le procedure di conformità, possono essere soggette ad azioni di esecuzione da parte di agenzie di regolamentazione statali o federali. Queste azioni possono includere multe imposte al supervisore dell’intermediazione. In alcuni casi, alle autorità di vigilanza di intermediazione negligente può persino essere impedito di ricoprire una posizione di vigilanza nel loro settore.

Oltre a garantire la conformità tra i membri del team, i supervisori sono responsabili della formazione continua dei broker che supervisionano. Queste responsabilità possono anche includere la determinazione dei bonus di vendita, assumendo che una formula di bonus predeterminata non sia già in atto.

Esempio del mondo reale di un supervisore di intermediazione

Darlene è un supervisore di brokeraggio che lavora presso XYZ Financial, dove supervisiona un team di sei agenti di borsa.

In qualità di supervisore, Darlene è responsabile del mantenimento delle politiche di conformità di XYZ e di garantire che siano comprese e seguite dal suo team. A causa della sua precedente esperienza di agente di borsa, Darlene può prevedere quando i membri del suo team potrebbero essere tentati di compromettere i loro standard professionali. In queste situazioni, è responsabile dell’intervento per evitare o correggere i passi falsi e assicurarsi che non si ripetano.

Sebbene Darlene riceva uno stipendio piuttosto che una commissione, ha comunque diritto a bonus di rendimento basati sulle vendite se il suo team si comporta particolarmente bene agli occhi del senior management.