Lista nera
Cos’è una lista nera?
Una lista nera è un elenco di persone o organizzazioni che vengono penalizzate perché si ritiene che si impegnino in attività sfavorevoli o non etiche. Una lista nera può essere un database gestito da qualsiasi entità, da una piccola impresa a un ente intergovernativo. A seconda dell’ambito della lista nera, può essere resa pubblica o mantenuta riservata e accessibile solo da organizzazioni selezionate. L’inclusione in una lista nera può influire sulla capacità di un individuo o di un’azienda di viaggiare, acquistare beni e condurre i propri affari in altro modo.
Capire le liste nere
Gli effetti negativi di essere inseriti nella lista nera possono essere piuttosto considerevoli, con enormi inconvenienti che sono l’ultimo di questi; gli effetti più gravi includono la perdita di credibilità e di buona volontà, un calo degli affari e dei clienti e difficoltà finanziarie. Alcune liste nere degne di nota nella storia includono la lista nera dei sostenitori del sindacato all’inizio del 1900 che impediva loro di trovare un impiego e la lista nera di Hollywood che prendeva di mira le persone nell’industria dell’intrattenimento ritenute comuniste.
Un esempio di lista nera pubblica è l’elenco dei paesi mantenuto dalla Financial Action Task Force (FATF), che elenca i paesi che il GAFI considera non collaborativi nello sforzo globale contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Oltre a vergognarsi di fronte alla comunità internazionale, essere inseriti nella lista nera del GAFI ha conseguenze reali per i paesi. Le transazioni che coinvolgono questi paesi saranno soggette a più livelli di controllo da parte delle banche. Questo attrito sulle transazioni può scoraggiare le aziende dal fare affari in quelle regioni del mondo. Inoltre, la lista nera GAFI viene utilizzata da alcune organizzazioni internazionali e nazioni per definire politiche relative al commercio e al coinvolgimento economico con le nazioni inserite nella lista nera.
La minaccia di inserimento nella lista nera durante le controversie internazionali
Sebbene la maggior parte dei paesi disponga di liste nere di organizzazioni e fornitori di cui non ci si deve fidare, la minaccia della lista nera viene utilizzata molto più spesso dell’azione effettiva. Ciò è particolarmente vero durante i litigi sul commercio internazionale. Ad esempio, nel 2019, il governo degli Stati Uniti ha imposto un divieto di esportazione a Huawei con sede in Cina, portando anche altre nazioni a vietare a Huawei alcuni contratti di appalto. In risposta, la Cina ha minacciato di inserire nella lista nera tutte le società di paesi stranieri che hanno emanato un divieto Huawei. Nonostante le minacce, questi tipi di controversie vengono spesso risolti senza che intere nazioni inseriscano nelle liste nere.
Il mito di una lista nera del credito
Un malinteso comune riguarda la presunta esistenza di una “lista nera del credito” per negare prestiti a consumatori con storie di credito scadenti o irregolari. La realtà è che i creditori e le agenzie di prestito si affidano alla storia creditizia del consumatore piuttosto che a una lista nera per guidare le loro decisioni di prestito. Ci sono parti di una storia creditizia che comporteranno il rifiuto di prestiti da parte della maggior parte degli istituti di credito, come più inadempienze e fallimenti, ma non esiste un elenco separato dal rapporto di credito.