Record intestazione batch
Che cos’è un record di intestazione batch?
Un record di intestazione batch è un’informazione standard relativa al trasferimento di un gruppo di dati (un batch), solitamente all’interno del campo bancario. Il record di intestazione batch contiene identifica l’origine di una transazione e riepiloga gli addebiti e gli accrediti coinvolti, il che è fondamentale per l’elaborazione corretta del batch.
Sebbene il record di intestazione batch sia utilizzato principalmente nelle transazioni bancarie, viene utilizzato anche in altri trasferimenti importanti, ad esempio tra aziende, reparti e ospedali.
Punti chiave
- Nel settore bancario, diverse transazioni vengono spesso raggruppate in un batch per un’elaborazione e una compensazione più efficienti.
- Il record di intestazione batch è costituito dalle informazioni e dai metadati relativi a un particolare batch di transazioni, utilizzati nella compensazione ACH.
- I lotti possono essere etichettati nel record di intestazione per scopi quali stipendi o conti da pagare.
Come funzionano i record di intestazione batch
Nel settore bancario, il record di intestazione batch viene utilizzato nella stanza di compensazione automatizzata (ACH), che è un sistema di trasferimento elettronico di fondi orientato ai batch. Per iniziare, alla transazione viene assegnato un record di intestazione del file per identificare l’origine e le caratteristiche del file. Questo è seguito da una serie di batch, ciascuno con il proprio record di intestazione batch. Se combinato con i record di dettaglio della voce, il record di intestazione batch descrive completamente la transazione.
Ogni lotto contiene anche record di dettaglio della voce, ciascuno dei quali può essere seguito da uno o più record addenda, se necessario o come richiesto dal codice SEC utilizzato.
L’elaborazione batch è l’elaborazione delle transazioni in un gruppo o batch. Non è richiesta alcuna interazione da parte dell’utente una volta che l’elaborazione batch è in corso. Ciò differenzia l’elaborazione in batch dall’elaborazione delle transazioni, che implica l’elaborazione delle transazioni una alla volta e richiede l’interazione dell’utente.
Sebbene l’elaborazione in batch possa essere eseguita in qualsiasi momento, è particolarmente adatta all’elaborazione di fine ciclo, come l’elaborazione dei rapporti di una banca alla fine di una giornata o la generazione di buste paga mensili o bisettimanali .
Informazioni incluse nel record di intestazione batch
In genere, un record di intestazione batch inizia con un codice del tipo di record, un codice numerico che indica che il record è un record di intestazione batch. Il record dell’intestazione del batch identifica anche la società o l’organizzazione da cui ha avuto origine il batch da seguire. Identificherà anche lo scopo delle voci trovate nel batch. Ad esempio, un mittente potrebbe includere un codice come “Stipendio” o “Bolletta elettrica” nel codice dell’intestazione batch per indicare lo scopo delle transazioni da descrivere nelle voci batch.
Il codice dell’intestazione del batch indicherà ulteriormente la data di entrata effettiva di tutte le transazioni incluse nel batch. Questi dati si applicano a tutti i record di dettaglio della voce nel batch.
Se il mittente desidera variare o modificare una qualsiasi delle date di entrata effettive o dei dati relativi allo scopo, deve creare un nuovo batch per classificare tali dati sotto il record dell’intestazione del batch. Ad esempio, se un mittente desidera elaborare i pagamenti sia per lo stipendio regolare che per i bonus dei dipendenti, deve creare due batch con due record di intestazione batch, uno per “Libro paga” e uno per “Bonus”. Le informazioni incluse nel record dell’intestazione del lotto sono essenziali per l’elaborazione efficiente e accurata del lotto.