Reporting del saldo
Cos’è il Balance Reporting?
La rendicontazione del saldo è una relazione da una banca a un cliente, normalmente una società o un’organizzazione, che informa il cliente dei saldi nei propri conti. I singoli consumatori possono anche richiedere rapporti sul saldo, ma i rapporti sul saldo per i clienti aziendali e dell’organizzazione sono in genere molto più complessi. Questi rapporti in tempo reale sono vitali per il programma di gestione della liquidità del cliente, in particolare per le aziende con operazioni e relazioni bancarie molto estese in molti paesi e fusi orari, perché consentono alle aziende di vedere esattamente quanto denaro è presente in tutti i loro conti presso l’ora in cui viene creato il rapporto. Potrebbe essere necessario del tempo prima che i saldi cambino, ad esempio con il reporting 401 (k).
Come funziona il Balance Reporting
La rendicontazione del saldo veniva eseguita quotidianamente, ma ora le aziende possono spesso accedere alle informazioni del proprio conto corrente in qualsiasi momento. I clienti ora possono anche esportare i dati per le query in altre applicazioni.
L’online banking è diventato onnipresente nel mondo degli affari e le aziende possono ora accedere ai rapporti sul saldo tramite i loro portali bancari online. Le aziende devono monitorare da vicino i flussi di cassa in entrata e in uscita al fine di mantenere buone pratiche contabili e far fronte alle spese, e più grande è l’attività, più complicata può diventare questa attività. Le più grandi società multinazionali conducono transazioni 24 ore su 24 in ogni fuso orario. La rendicontazione del saldo aiuta le aziende a tenere traccia delle proprie prestazioni, oltre a tenere a disposizione abbastanza denaro per pagare i dipendenti e coprire le spese.
Prodotti e funzionalità di reporting del saldo
I singoli consumatori possono ottenere rapporti sul saldo tramite telefono o SMS, nonché tramite portali bancari online ed estratti conto mensili. Le banche in genere offrono una gamma più complessa di prodotti per la rendicontazione del saldo alle imprese e ad altre organizzazioni. Alcune funzionalità di reporting del saldo dei conti bancari aziendali e organizzativi includono:
- Report sulle transazioni in sospeso in tempo reale
- La capacità di cercare e isolare transazioni specifiche in un report
- Immagini fronte e retro di biglietti di deposito e assegni annullati
- La possibilità di scaricare i report del saldo in PDF o altri formati di file, come Excel
Il reporting del saldo può anche consentire ai clienti di archiviare, stampare, inviare via fax, e-mail o archiviare elettronicamente le immagini degli assegni. Le banche possono anche aiutare ad automatizzare la contabilità di fine mese offrendo alcuni servizi di riconciliazione, che possono produrre un rapporto con elenco abbinato di assegni scritti e assegni liquidati, o un rapporto di elementi pagati che hanno cancellato il conto durante il periodo in questione. Ciò può proteggere l’azienda da attività bancarie fraudolente, rendere più accurate le riconciliazioni dei conti e risparmiare tempo e denaro per le riconciliazioni dei conti alla fine del mese.