Analista degli investimenti

Cos’è un analista degli investimenti?

Un analista degli investimenti è un professionista finanziario con esperienza nella valutazione di informazioni finanziarie e di investimento, in genere allo scopo di formulare raccomandazioni di acquisto, vendita e detenzione di titoli. Le società di intermediazione,  i consulenti per gli investimenti  e le società di fondi comuni di investimento assumono analisti degli investimenti per preparare ricerche sugli investimenti per molteplici scopi.

La certificazione più prestigiosa che un analista degli investimenti può ricevere è la  designazione Chartered Financial Analyst (CFA)  . Spesso devono utilizzare una varietà di formule e mezzi per identificare le informazioni.

Punti chiave

• Un analista degli investimenti è un professionista finanziario con esperienza nella valutazione delle informazioni finanziarie e di investimento.
• Gli analisti buy-side lavorano per gestori di fondi presso intermediari di fondi comuni e società di consulenza finanziaria e identificano le opportunità di investimento per la loro azienda.
• Gli analisti azionari sell-side lavorano spesso per le grandi banche di investimento e pubblicano raccomandazioni di acquisto, vendita e possesso nonché ricerche specifiche per società.

Le basi per essere un analista degli investimenti

Un analista degli investimenti ricerca  le condizioni economiche, le informazioni sulla società e le tendenze di mercato per determinare le raccomandazioni aziendali, settoriali e industriali per l’acquisto o la vendita di azioni o fondi comuni di investimento. Un analista di borsa rimane aggiornato sugli sviluppi nel suo focus di settore e crea modelli finanziari che stimano i risultati futuri per le aziende e l’economia. Un analista valuta i dati finanziari storici e previsionali, in genere attraverso modelli finanziari avanzati. Studiano e incorporano la ricerca sulle tendenze economiche e commerciali per un settore specifico, una regione geografica o un tipo di prodotto.

Gli analisti degli investimenti sono generalmente di due tipi: analisti buy-side e analisti sell-side. Gli analisti buy-side lavorano per gestori di fondi presso intermediari di fondi comuni e società di consulenza finanziaria. Ricercano società nel portafoglio dei loro datori di lavoro, così come altre società che possono rappresentare opportunità di investimento redditizie. Sulla base di questa ricerca, preparano rapporti che offrono consigli di acquisto e vendita alla direzione.

Gli  analisti azionari sell-side lavorano spesso per le grandi  banche di investimento, come Goldman Sachs. Il loro lavoro comporta la ricerca dei fondamentali finanziari delle società che la banca sta valutando di rendere pubbliche e la determinazione di quelle che hanno il maggior potenziale per diventare redditizie.

Per gli aspiranti analisti finanziari, una delle decisioni più importanti è se specializzarsi come analista azionario o perseguire un’altra nicchia sotto l’ombrello più ampio dell’analisi finanziaria. Il seguente confronto spiega alcune delle sottili differenze tra una carriera come analista finanziario e un analista azionario.

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Retribuzione base media per un analista di investimenti negli Stati Uniti nel 2019, secondo glassdoor.com

Formazione degli analisti

Uno studente universitario in genere si specializza in finanza, informatica, biologia, fisica o ingegneria e segue corsi di economia, economia, contabilità e matematica. Anche un  master in amministrazione aziendale (MBA)  è spesso preferito dagli analisti senior degli investimenti. Gli analisti degli investimenti possono anche richiedere la licenza per i titoli della Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) che richiede la sponsorizzazione aziendale. Le licenze per i titoli spesso richieste dagli analisti degli investimenti includono la  licenza di rappresentante di titoli generali della  Serie 7 e la  licenza di agente di titoli uniforme della Serie 63. Le licenze FINRA sono generalmente associate alla vendita di titoli specifici in qualità di rappresentante registrato di un’azienda. Gli analisti degli investimenti possono anche cercare di ottenere la certificazione Chartered Financial Analyst (CFA).

Posizioni degli analisti

La competenza nell’analisi degli investimenti è richiesta in numerosi ruoli di senior management degli investimenti. Un  gestore di portafoglio  sceglie, gestisce e presenta prodotti, settori e regioni per il portafoglio di investimenti di una società. La gestione del portafoglio è necessaria per un’ampia gamma di responsabilità nel settore della gestione degli investimenti. I gestori di portafoglio vengono assunti dalle società di investimento per gestire tutti i tipi di fondi con vari obiettivi e strutture di fondi. I gestori di portafoglio sono responsabili dell’analisi delle condizioni di mercato e dei titoli di investimento e delle decisioni di acquisto e vendita per il fondo.

Un analista di investimenti azionari lavora sia sul lato acquisto che sul lato vendita per un’azienda. Un analista buy-side è principalmente un analista di gestione del portafoglio che crea ricerche di investimento e raccomandazioni di investimento per portafogli con grandi quantità di capitale come fondi comuni di investimento, hedge fund e compagnie di assicurazione. Un analista sell-side fornisce consulenza alle società di servizi finanziari su titoli, come azioni o obbligazioni.