Consulenti: modi migliori per trovare i primi clienti

Diventare un consulente finanziario di successo è una sfida unica, con molte parti in movimento. Oltre a completare i corsi di formazione richiesti, molti consulenti finanziari diventano anche pianificatori finanziari certificati (CFP) o analisti finanziari certificati (CFA) per stare al di sopra della concorrenza.

Dopotutto, secondo il Dipartimento del lavoro degli Stati Uniti, nel 2019 c’erano 263.000 consulenti finanziari, un numero che dovrebbe crescere del 4% entro il 2029. In un campo così affollato, costruire un solido libro di affari può essere difficile. I seguenti suggerimenti possono aiutare i nuovi consulenti finanziari a lasciare il segno e a conquistare quote di mercato.

Punti chiave

• Affermarsi in un campo competitivo come la consulenza finanziaria è difficile, ma ci sono modi per prendere piede.
• Far crescere la tua rete è essenziale, ma ciò significa andare oltre la tua cerchia ristretta per sviluppare relazioni personali con una varietà di persone.
• Guarda oltre i futuri pensionati come clienti e trova mercati relativamente poco serviti, in modo da essere competitivo.
• Fatti coinvolgere dalla tua comunità attraverso il volontariato e altri programmi per sentirti connesso e per trovare potenziali clienti.

Coltiva la tua influenza

I nuovi consulenti finanziari dovrebbero raggiungere l’esterno della loro cerchia ristretta per far crescere le loro reti e aumentare le loro basi di riferimento. Sebbene ciò possa essere ottenuto tramite il social media marketing, lo sviluppo di relazioni personali tende ad essere una soluzione più efficace.

“Il mio consiglio ai consulenti finanziari che hanno appena iniziato è di sfruttare centri di influenza come contabili, avvocati, direttori delle risorse umane, tavole rotonde aziendali, nonché di utilizzare i social media “, dichiara Donald Reichert, specialista in pianificazione delle uscite e fondatore di The Reichert Company. Ma poiché ci vuole tempo per consolidare le relazioni, Reichert sottolinea l’importanza del networking all’inizio della propria carriera.

Servi i diseredati

Mentre i pensionati e coloro che si avvicinano alla pensione sono un’ovvia fonte di affari, i consulenti finanziari dovrebbero anche guardare a dati demografici relativamente poco serviti per aumentare i clienti.

“Mentre la maggior parte dei consulenti lavora con persone in età pensionabile con portafogli lussureggianti, io mi concentro sullo spazio professionale dei giovani scarsamente serviti”, afferma Matt Cosgriff, CFP, Wealth Management Group Leader presso BerganKDV Wealth Management a Minneapolis, Minn.

Diventa coinvolto nella comunità

Uno dei modi migliori in cui i consulenti possono acquisire nuovi clienti è intensificare il coinvolgimento personale nelle loro comunità. Mentre le campagne di marketing tradizionali costano denaro, il coinvolgimento della comunità richiede solo tempo. E facendo volontariato con cause a loro vicine e care, i consulenti possono entrare in contatto con altre persone che la pensano allo stesso modo, che un giorno potrebbero diventare clienti aziendali.

1:20

Ciò che fornisce poco ritorno

Per i nuovi consulenti finanziari, coltivare i clienti è un gioco di numeri che può essere vinto anche con i seguenti metodi di sensibilizzazione, sebbene il processo possa essere molto lento:

• Chiamata fredda
• Bussare alle porte
• Fornire pasti gratuiti per incoraggiare la partecipazione alle presentazioni
• Allestimento di ciotole di pesce per raccogliere biglietti da visita in occasione di fiere

Devin Carroll, il fondatore di Carroll Investment Management, sottolinea che non ci sono scorciatoie per generare clienti, spiegando: “Per i primi dieci anni come consulente, ho lottato con il processo di acquisizione dei clienti. Chiamate a freddo, bussare alla porta, seminari e speranze perché i referral erano i miei unici strumenti. E sebbene questi metodi funzionassero, erano dolorosamente lenti “.

La linea di fondo

Coloro che cercano di assumere un consulente finanziario tendono a scegliere professionisti di cui si fidano anche se relazioni in evoluzione naturale. Associando il coinvolgimento della comunità a un solido networking, i consulenti possono costruire un’azienda che crescerà negli anni a venire.