9 principali risorse per la protezione dall’inflazione
Quali sono le 9 principali risorse per la protezione dall’inflazione?
Un dollaro oggi non acquisterà lo stesso valore di merci in 10 anni. Ciò è dovuto all’inflazione. L’inflazione misura il livello medio dei prezzi di un paniere di beni e servizi in un’economia. È l’aumento dei prezzi in un periodo in cui una determinata quantità di valuta sarà in grado di acquistare meno di prima.
L’inflazione è un evento naturale nell’economia di mercato e un investitore disciplinato può pianificare l’inflazione coltivando idee per classi di attività che sovraperformano il mercato durante i climi inflazionistici.
Comprendere le 9 principali risorse per proteggersi dall’inflazione
Il livello di inflazione in un’economia cambia a seconda degli eventi attuali. L’aumento dei salari e il rapido aumento delle materie prime, come il petrolio, sono due fattori che contribuiscono all’inflazione.
Punti chiave
- L’inflazione si verifica nelle economie di mercato, ma gli investitori possono pianificare l’inflazione investendo in classi di attività che tendono a sovraperformare il mercato durante i climi inflazionistici.
- Con qualsiasi portafoglio diversificato, mantenere le classi di attività coperte dall’inflazione sulla tua lista di controllo e poi colpire quando vedi l’inflazione può aiutare il tuo portafoglio a prosperare quando l’inflazione colpisce.
- Le attività anti-inflazionistiche comuni includono oro, materie prime, vari investimenti immobiliari e SUGGERIMENTI.
Mantenere le classi di attività coperte dall’inflazione nella tua lista di controllo e poi colpire quando vedi l’inflazione iniziare a prendere forma in un’economia in crescita reale e organica, può aiutare il tuo portafoglio a prosperare quando l’inflazione colpisce.
9. Oro
copertura contro l’inflazione. In effetti, molte persone hanno considerato l’oro come una “valuta alternativa”, in particolare i paesi la cui valuta sta perdendo valore. Questi paesi tendono a utilizzare l’oro o altre valute forti quando la loro valuta ha fallito. L’oro è una risorsa fisica reale e tende a mantenere il suo valore per la maggior parte.
Tuttavia, l’oro non è una vera copertura perfetta contro l’inflazione. Quando l’inflazione aumenta, le banche centrali tendono ad aumentare i tassi di interesse come parte della politica monetaria. Trattenere un bene come l’oro che non paga rendimenti non è prezioso quanto trattenere un bene che lo fa, in particolare quando i tassi sono più alti, il che significa che i rendimenti sono più alti.
Ci sono risorse migliori in cui investire quando si mira a proteggersi dall’inflazione. Ma come ogni portafoglio forte, la diversificazione è fondamentale e se stai pensando di investire in oro, l’SPDR Gold Shares ETF ( GLD ) è una considerazione utile.
8. Materie prime
Le materie prime sono una categoria ampia che include cereali, metalli preziosi, elettricità, petrolio, carne di manzo, succo d’arancia e gas naturale, nonché valute estere, emissioni e alcuni altri strumenti finanziari. Le materie prime e l’inflazione hanno una relazione unica, in cui le materie prime sono un indicatore dell’inflazione a venire. Quando il prezzo di una merce aumenta, aumenta anche il prezzo dei prodotti che la merce viene utilizzata per produrre.
Fortunatamente, è possibile investire ampiamente in materie prime tramite Exchange Traded Fund (ETF). L’iShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust ( GSG ) è un ETF sulle materie prime che vale la pena prendere in considerazione.
7. Portafoglio azioni / obbligazioni 60/40
Un portafoglio azioni / obbligazioni 60/40 è considerato un mix tradizionale e sicuro di azioni e obbligazioni in un portafoglio conservativo. Se non vuoi fare il lavoro da solo e sei riluttante a pagare un consulente per gli investimenti per assemblare un portafoglio di questo tipo, valuta la possibilità di investire in Dimensional DFA Global Allocation 60/40 Portfolio (I) ( DGSIX ).
6. Fondi di investimento immobiliare (REIT)
I fondi comuni di investimento immobiliare (REIT) sono società che possiedono e gestiscono immobili a reddito. I prezzi degli immobili e i redditi da locazione tendono ad aumentare quando l’inflazione aumenta. Un REIT è costituito da un pool di immobili che distribuisce dividendi ai propri investitori. Se cerchi un’ampia esposizione al settore immobiliare per accompagnare un basso rapporto di spesa, considera Vanguard Real Estate ETF ( VNQ ).
5. S&P 500
Le azioni offrono il massimo potenziale di rialzo a lungo termine. Se desideri investire nell ‘S & P 500, un indice delle 500 maggiori società pubbliche statunitensi, o se preferisci un ETF che lo segue per la tua lista di controllo, guarda SPDR S&P 500 ETF ( SPY ).
4. Reddito immobiliare
Il reddito da proprietà immobiliare è il reddito ottenuto dalla locazione di una proprietà. Gli immobili funzionano bene con l’inflazione, poiché l’inflazione aumenta, così fanno i valori delle proprietà, così come l’importo che un proprietario può addebitare per l’affitto, guadagnando un reddito da locazione più elevato nel tempo. Ciò aiuta a tenere il passo con l’aumento dell’inflazione. Per l’esposizione futura, considera VanEck Vectors Mortgage REIT Income ETF ( MORT ).
3. Indice Bloomberg Barclays Aggregate Bond
Il Bloomberg Barclays Aggregate Bond Index è un indice di mercato che misura il mercato obbligazionario statunitense. Tutte le obbligazioni sono incluse nell’indice: obbligazioni governative, societarie, tassabili e municipali. Per investire in questo indice, gli investitori possono investire in fondi che mirano a replicare la performance dell’indice. Ci sono molti fondi che replicano questo indice, uno dei quali è iShares Core US Aggregate Bond ETF ( AGG ).
2. Prestiti con effetto leva
Un prestito con leva finanziaria è un prestito concesso a società che hanno già livelli di debito elevati o un punteggio di credito basso. Questi prestiti hanno maggiori rischi di insolvenza e quindi sono più costosi per il mutuatario.
I prestiti con leva come una classe di attività sono generalmente indicati come obbligazioni di prestito con garanzia (CLO). Si tratta di più prestiti che sono stati raggruppati in un unico titolo. L’investitore riceve pagamenti programmati del debito dai prestiti sottostanti. I CLO in genere hanno un rendimento a tasso variabile, che li rende una buona copertura contro l’inflazione. Se a un certo punto sei interessato a questo approccio, considera Invesco Senior Loan ETF ( BKLN ).
1. SUGGERIMENTI
I titoli del Tesoro protetti dall’inflazione (TIPS), un tipo di obbligazioni del Tesoro USA, sono indicizzati all’inflazione al fine di proteggere esplicitamente gli investitori dall’inflazione. Due volte all’anno, TIPS paga a un tasso fisso. Il valore principale di TIPS cambia in base al tasso di inflazione, pertanto il tasso di rendimento include il capitale rettificato. I TIPS sono disponibili in tre scadenze: quinquennale, decennale e trentennale.
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