6 REIT che pagano dividendi mensilmente

I fondi comuni di investimento immobiliare (REIT) sono una delle opzioni più popolari per gli investitori che cercano un reddito regolare. Un REIT deve distribuire più del 90% dei suoi guadagni ogni anno per mantenere il suo status di esenzione fiscale. Per gli investitori, ciò significa pagamenti di dividendi relativamente elevati e politiche dei dividendi coerenti.

I REIT sono rimbalzati dal crollo dei mutui subprime del 2008 che ha martellato i valori delle proprietà immobiliari per alcuni anni.

Sono diventati popolari tra gli investitori perché spesso pagano un rendimento da dividendi più elevato rispetto alle obbligazioni societarie o governative. Le azioni sono anche negoziate in borsa, dando loro il potenziale di crescita oltre che di reddito. Il rendimento medio annuo, misurato dall’indice MSCI US REIT, è stato del 9,28% ad aprile 2020.

Tuttavia, maggiori rendimenti comportano rischi maggiori, come abbiamo sicuramente appreso nel 2008. Il settore immobiliare non è per i deboli di cuore, anche quando si lascia la decisione ai professionisti.

Punti chiave

• I fondi comuni di investimento immobiliare (REIT) sono un ottimo investimento per raccogliere un reddito costante.
• Ci sono una manciata di REIT che pagano dividendi mensili.
• Alcuni dei più noti pagatori di dividendi mensili includono American Capital Agency Corporation (AGNC) e EPR Properties (EPR).
• Nel frattempo, altri REIT con dividendi mensili non pagano più dividendi mensilmente o hanno sospeso del tutto i dividendi, come Apple Hospitality (APLE) e Bluerock Residential Growth (BRG).

REIT che pagano mensilmente

Mentre la maggior parte dei REIT distribuisce i dividendi su base trimestrale, alcuni REIT pagano mensilmente. Questo può essere un vantaggio per gli investitori, se il denaro viene utilizzato per migliorare il reddito o per il reinvestimento, soprattutto perché più frequenti pagamenti composto più veloce.

Ecco una mezza dozzina di potenziali clienti, ognuno specializzato in una nicchia diversa del settore immobiliare.

American Capital Agency Corporation (AGNC)

American Capital Agency Corporation (AGNC) investe in titoli garantiti da ipoteca di alta qualità, inclusi titoli pass-through e obbligazioni ipotecarie garantite da un’agenzia sponsorizzata dal governo, come la Federal National Mortgage Association e la Federal Home Loan Mortgage Corporation (migliore- noto, rispettivamente, come Fannie Mae e Freddie Mac).

Investe anche in alcuni titoli garantiti da ipoteca residenziali e commerciali che non sono garantiti dal governo.

Le partecipazioni della società rappresentano un debito che è altamente sensibile alle variazioni dei tassi di interesse di mercato, rendendo le partecipazioni di America Capital Agency suscettibili al rischio di tasso di interesse. Tuttavia, la direzione copre ampiamente i rischi di tasso di interesse e riequilibra regolarmente il portafoglio.

Ad aprile 2020, American Capital Agency Corporation aveva un dividend yield del 10,7% con un dividendo annuale di $ 1,44.

Apple Hospitality (APLE)

Apple Hospitality (APLE) è specializzato in hotel di lusso. Uno dei più grandi REIT del settore dell’ospitalità, possiede e gestisce (tramite società di gestione immobiliare) 233 hotel per lo più a marchio Marriott e Hilton nei mercati urbani, suburbani e in via di sviluppo. L’azienda ha costantemente reinvestito gran parte dei flussi di cassa nel proprio portafoglio, con conseguente elevata soddisfazione del cliente e stabile fabbisogno di capitale.

A partire da marzo 2020, la società ha pagato un dividendo annuale di $ 1,20 di dividendo, ma non ha pagato un dividendo mensile da (a partire da maggio 2020)

Bluerock Residential Growth (BRG)

Bluerock Residential Growth (BRG) è un fondo a piccola capitalizzazione specializzato nell’investimento e nella gestione di comunità residenziali multifamiliari in mercati in crescita in tutti gli Stati Uniti L’attuale portafoglio è composto da 53 condomini o complessi in Texas, Florida, Georgia, Washington, Colorado, Arizona, Nevada, Alabama, Tennessee, Carolina del Sud e Carolina del Nord.

La maggior parte delle proprietà dell’azienda ha tassi di occupazione elevati, superiori al 90%. A differenza di molti REIT, Bluerock spesso collabora con proprietari e operatori immobiliari regionali per trarre vantaggio dalla loro esperienza nei mercati immobiliari locali.

La direzione ha accresciuto la fiducia in modo aggressivo dal 2014 ed è costantemente alla ricerca di aggiungere più proprietà di alta qualità al proprio portafoglio.

Tuttavia, dal 2018, Bluerock Residential Growth è passata dal pagare i dividendi mensilmente al pagarli trimestralmente. A partire da maggio 2020, il rendimento dei dividendi della società era del 10,2%, su un dividendo annuale di $ 0,65.

Proprietà EPR (EPR)

EPR Properties (EPR) è un REIT di crescita a piccola capitalizzazione specializzato in due settori immobiliari ben distinti. Uno è l’intrattenimento, lo spettacolo e i luoghi di svago come teatri, parchi a tema e casinò. L’altro è l’istruzione, in particolare le scuole private e i centri educativi per la prima infanzia.

Detiene proprietà in 41 stati più Ontario, Canada. EPR Properties in genere affitta le sue proprietà utilizzando contratti di locazione netti tripli con costi operativi, di manutenzione, assicurativi e fiscali a carico dei suoi inquilini.

A causa del suo modello di business diversificato, la società ha notevolmente sovraperformato l’indice MSCI US REIT per i cinque anni terminati nel 2019.

A partire da maggio 2020, la società ha pagato un dividendo di $ 4,59 e il suo rendimento da dividendo era del 15,2%.

Proprietà LTC (LTC)

LTC Properties, Inc. (LTC) gestisce un portafoglio di alloggi per anziani e strutture di assistenza a lungo termine, tra cui strutture infermieristiche qualificate, vita assistita, vita indipendente e strutture per la cura della memoria. Attualmente possiede 177 proprietà in 28 stati.

LTC guadagna principalmente affittando le sue proprietà utilizzando contratti di locazione netti tripli e investendo in mutui ipotecari.

A partire da maggio 2020, il suo dividendo annuale era di $ 2,28 per un rendimento del 6,33%.

Cervo industriale (STAG)

Stag Industrial (STAG) investe in proprietà ad uso industriale, principalmente centri di distribuzione e magazzini con alcuni impianti di produzione leggera. Ha 450 proprietà in 38 stati.

Stag affitta i suoi edifici a singoli inquilini, quindi non deve fare i conti con un turnover costante come spesso fanno le proprietà multi-tenant come centri commerciali e parchi per uffici. Afferma un tasso di fidelizzazione degli inquilini del 70%, con un contratto di locazione medio che dura quasi cinque anni.

A partire da maggio 2020, la società ha pagato un dividendo annuale di $ 1,44 e il suo rendimento da dividendo era del 5,7%.