5 modi in cui il debito può farti guadagnare

Debito è una parola di cui molte persone hanno paura. Ci sono così tanti programmi televisivi, libri e riviste dedicati a insegnare alle persone come uscire dai debiti. Mentre il debito può essere visto come una misura negativa, può anche essere positivo se usato correttamente.

Il metodo principale per utilizzare il debito per investire positivamente è l’uso della leva finanziaria per moltiplicare in modo esponenziale i tuoi rendimenti. Cos’è esattamente la leva? La leva finanziaria utilizza denaro preso in prestito per aumentare il ritorno sull’investimento. La leva finanziaria può consentirti di ottenere rendimenti che ritenevi impossibili ma con un rischio maggiore di perdere il tuo capitale.

Ecco cinque modi in cui il debito attraverso l’uso della leva finanziaria può renderti più ricco.

Punti chiave

• Sebbene sia tipicamente considerato una misura negativa, l’utilizzo del debito può essere positivo se utilizzato e gestito correttamente.
• Il debito può essere utilizzato come leva per moltiplicare i rendimenti di un investimento, ma significa anche che le perdite potrebbero essere maggiori.
• L’investimento a margine consente di prendere in prestito azioni per un valore superiore a quello per cui un investitore ha denaro con la speranza di un apprezzamento delle azioni.
• I fondi scambiati con leva finanziaria (ETF) consentono di investire in un fondo che utilizza la leva per replicare un indice.
• Molti hedge fund utilizzano la leva finanziaria, ma spesso sono disponibili solo per individui con un patrimonio netto elevato.
• La vendita allo scoperto consiste nel prendere in prestito azioni con l’intenzione di aspettarsi un calo del titolo preso in prestito.
• Il trading sul Forex consente agli investitori di controllare grandi blocchi di valute con una piccola quantità di capitale.

Investimento a margine

Investire sul margine ti consente di acquistare una quantità di azioni in dollari maggiore di quella per cui hai effettivamente denaro. Ad esempio, se avessi $ 50.000 nel tuo conto di intermediazione tradizionale, potresti sfruttare il tuo investimento e aprire un conto a margine.

Un conto a margine ti consente di aggiungere un massimo del 50% del prezzo di acquisto di un’azione. Avresti $ 50.000 in contanti e altri $ 50.000 ti sarebbero stati prestati dal tuo broker. Il tuo investimento di $ 50.000 ti dà $ 100.000 di potere d’acquisto. Potresti usare questi soldi e acquistare azioni per un valore di $ 100.000.

Se il prezzo delle azioni si apprezza, puoi rimborsare il prestito e intascare il profitto. L’aspetto negativo è che se l’equità nel tuo conto scende al di sotto di un certo valore, la tua società di intermediazione può emettere una richiesta di margine. Se non riesci a soddisfare la tua richiesta di margine perché non hai fondi sufficienti, il tuo broker può liquidare l’intera posizione in un’azione lasciandoti perdite.

ETF con leva

Gli Exchange Traded Fund (ETF) con leva consentono agli investitori e ai trader di amplificare i propri rendimenti andando long o short su un particolare indice. Società di fondi come ProShares offrono ETF con leva che consentono agli investitori di moltiplicare i rendimenti (e le perdite) tra il 200% e il 300%.

Questi fondi ti consentono di investire in indici, obbligazioni, materie prime o settori specifici. Gli ETF con leva sono interessanti a causa dello straordinario potenziale di profitto. Durante i boom del mercato, puoi ottenere rendimenti con ETF con leva che altri investitori sognano.

Il problema è che lo stesso modo in cui gli ETF con leva funzionano per te è come possono lavorare contro di te. A meno che tu non sia bravo a fare trading dentro e fuori questi fondi, gli ETF con leva possono amplificare le perdite cancellando l’intero investimento in pochi giorni.

Fondi speculativi

Gli hedge fund sono alcuni dei maggiori utenti della leva finanziaria. Sono famosi per la generazione di rendimenti anormali utilizzando la leva finanziaria. Molti hedge fund fanno leva fino a 10 volte il loro patrimonio totale. I gestori di hedge fund miliardari come John Paulson hanno utilizzato la leva finanziaria per trasformare gli investitori accreditati in multimilionari.

Tuttavia, se la tesi di investimento del gestore del fondo è sbagliata, ciò può far fallire un hedge fund e perdere il capitale di tutti gli investitori. Gli hedge fund come Long-Term Capital Management (LTCM), che necessitavano di un salvataggio, hanno ricevuto una leva fino a 30 volte il loro patrimonio.

Vendita allo scoperto

Hai mai guardato un programma finanziario in televisione e hai sentito che è tempo per te di cortocircuitare il mercato? La vendita allo scoperto è un modo popolare di scommettere contro un particolare titolo prendendo in prestito azioni da un investitore e vendendole nella speranza che le azioni diminuiscano.

I venditori allo scoperto hanno fatto fortuna tempificando adeguatamente i ribassi dei prezzi delle azioni. Lo svantaggio della vendita allo scoperto è che le perdite sono illimitate, il che significa che i venditori allo scoperto possono perdere molto di più dell’investimento iniziale.

Forex Trading

Il trading sul Forex consente agli investitori di controllare grandi blocchi di valute con una piccola quantità di denaro. Gli investitori in valuta possono aumentare i loro conti di 100: 1. I vantaggi del trading di valuta sono che puoi prendere una piccola somma di denaro e trasformarla in somme significative molto rapidamente.

George Soros è conosciuto come “l’uomo che ha rotto la Banca d’Inghilterra” guadagnando 1 miliardo di dollari scommettendo contro la sterlina. Al contrario, il trading di valuta ha il potenziale per ripulire il conto di un trader in pochi minuti.

La linea di fondo

Può andare contro la saggezza convenzionale perché il debito è visto come una spinta al ribasso sulle finanze di un individuo, ma se usato correttamente e gestito in modo appropriato, il debito può consentire alle persone di fare acquisti che altrimenti non sarebbero in grado di fare, aumentando significativamente i loro rendimenti.