Quattro consulenti finanziari di associazioni professionali dovrebbero aderire

I consulenti finanziari che sono alla ricerca di supporto professionale al di fuori della propria attività possono entrare a far parte di una o più organizzazioni chiave dedicate a promuovere la pianificazione finanziaria in vari ruoli, come la pianificazione a pagamento, i servizi finanziari generali e le vendite assicurative.

Sebbene non sia necessario unirsi a tutti, l’appartenenza a ciascuna delle principali associazioni professionali comporta numerosi vantaggi che possono aiutare i consulenti a far crescere le loro pratiche. Ecco quattro influenti organizzazioni legate alla pianificazione finanziaria:

Punti chiave

• L’adesione a un’associazione professionale può aiutare a portare supporto del settore, networking di qualità, formazione continua e lead.
• Nel settore dei servizi finanziari esistono diverse associazioni nazionali e regionali alle quali i consulenti potrebbero prendere in considerazione l’adesione.
• FPA, NAIFA, NAPFA e Society for Financial Services Professionals sono solo quattro delle associazioni più rispettate, di cui discutiamo di seguito.

The Financial Planning Association (FPA)

Questo gruppo si considera l’associazione definitiva per i pianificatori finanziari certificati  (CFP®). Fondata nel 2000 dalla fusione tra l’Institute of Certified Financial Planners (ICFP) e l’International Association for Financial Planning (IAFP), si dedica a promuovere le credenziali CFP® e la professione di pianificazione finanziaria nel suo complesso. La Financial Planning Association ( FPA ) ha lanciato un nuovo sito web per i consumatori progettato per educare gli utenti sul valore della pianificazione finanziaria e sui modi specifici in cui può avvantaggiarli. Il sito ha diversi strumenti interattivi, inclusi tutorial, articoli e altra letteratura, podcast, un motore di ricerca per pianificatori finanziari e molto altro ancora.

I membri professionisti hanno accesso a una miriade di vantaggi e strumenti che possono aiutarli a far crescere la loro attività e diventare consulenti migliori. Sulla scia degli attacchi dell’11 settembre, questo gruppo ha creato il National Planning Support Center, dove i membri dell’FPA forniscono una pianificazione finanziaria pro bono alle vittime di attacchi terroristici e altri tipi di disastri.

The National Association of Insurance and Financial Advisors (NAIFA)

Fondata nel 1890, questa organizzazione è di gran lunga la più antica associazione di consulenza finanziaria professionale esistente oggi. NAIFA è orientata a fornire a professionisti assicurativi, specialisti in benefit e consulenti finanziari supporto professionale e legislativo. Questa organizzazione riconosce il ruolo fondamentale che l’assicurazione svolge nella pianificazione finanziaria e cerca di migliorare il settore assicurativo promuovendo una condotta etica tra i suoi membri, nonché aiutando i suoi membri a migliorare le loro capacità e il livello di istruzione nel settore.

I membri del gruppo includono agenti assicurativi, consulenti finanziari, agenti multilinea,  professionisti dell’assicurazione sanitaria e specialisti dei benefici per i dipendenti, consulenti finanziari sia captive che indipendenti, coloro che sono nuovi per l’azienda, leader del settore e tutti gli altri.

The National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA)

A differenza dell’FPA o NAIFA, che lavorano entrambi con diversi tipi di consulenti, utilizzando vari tipi di piattaforme, come broker-dealer, organizzazioni di marketing indipendenti o società di consulenza sugli investimenti registrati (RIA), The National Association of Personal Financial Advisors ( NAPFA ) è stato creato esclusivamente a beneficio dei promotori finanziari che addebitano una commissione per i servizi di pianificazione e non ricevono commissioni di alcun tipo.

Le credenziali professionali, come CFP® o Chartered Life Underwriter (CLU), non sono richieste per l’iscrizione, ma i membri sono tenuti a firmare e mantenere un rigoroso giuramento fiduciario su base annuale. Esiste anche un codice etico che richiede la piena divulgazione di eventuali conflitti di interesse ai clienti.

Secondo il sito web dell’organizzazione, i valori dichiarati di NAPFA sono:

• Essere il faro per una consulenza finanziaria oggettiva e indipendente per individui e famiglie.
• Essere il campione dei servizi finanziari forniti nell’interesse pubblico.
• Essere l’alfiere della professione emergente della pianificazione finanziaria.

La società dei professionisti dei servizi finanziari 

La Society of Financial Service Professionals (Society of FSP) è la seconda più antica associazione professionale di servizi finanziari fondata nel 1928 dalla prima classe di laurea dell’American College di Bryn Mawr, in Pennsylvania. Oggi conta oltre 11.000 membri in 150 capitoli a livello nazionale.

Questo gruppo è l’unico che richiede che tutti i membri abbiano una credenziale corrente, come CFP, CLU o  Chartered Financial Consultant (ChFC). Ha anche un codice di condotta professionale e una dichiarazione di diversità. La Society of FSP vanta una comunità multidisciplinare di professionisti finanziari tra cui CPA, avvocati, esperti assicurativi e consulenti finanziari di tutte le discipline.

La linea di fondo

Sebbene queste quattro organizzazioni non siano affatto le uniche associazioni a disposizione dei professionisti dei servizi finanziari, sono oggi tra le più rispettate e conosciute nel settore. Ognuno di loro ha sezioni locali che si incontrano regolarmente e sponsorizzano attività locali. Per trovare un capitolo vicino a te, visita il sito Web di ciascuna associazione per ulteriori informazioni.