I 4 migliori fondi indicizzati internazionali
Le azioni estere rappresentano un’opzione interessante per gli investitori che desiderano diversificare i propri portafogli, con fondi indicizzati internazionali comportano i propri rischi speciali, che vanno da quelli legati alla valuta a quelli politici, e possono porre problemi di liquidità e due diligence per gli investitori al dettaglio. I fondi indicizzati di portata globale e che seguono un approccio di investimento passivo forniscono mezzi economici per investire all’estero. Ecco quattro dei migliori fondi indicizzati internazionali. Tutte le informazioni sono aggiornate a maggio 2020.
Fidelity International Index Fund (FSPSX)
Asset under management (AUM) : $ 25,5 miliardi
Valore patrimoniale netto (NAV) : $ 39,08
Coefficiente di spesa netta : 0,035%
Il Fidelity International Index Fund replica la performance dell’MSCI Europe, Australasia, Far East Index (EAFE), un indice ampio che rappresenta la performance dei titoli dei mercati sviluppati esteri. Il fondo utilizza tecniche di campionamento per ottenere risultati di investimento simili a quelli dell’indice sottostante. Le azioni europee hanno la maggiore allocazione al 61%, mentre le azioni giapponesi rappresentano circa il 25% delle attività del fondo. Il fondo offre un’ampia esposizione ai titoli finanziari e industriali, che hanno rispettivamente allocazioni del 15,72% e del 14,19%. Il portafoglio del fondo è ampiamente diversificato; le sue prime 10 partecipazioni rappresentano solo il 12,55% circa delle sue attività.
Il Fidelity International Index Fund offre un portafoglio internazionale diversificato a un costo molto contenuto. Poiché il fondo evita le azioni dei mercati emergenti, i suoi rendimenti sono soggetti a una minore volatilità. Morningstar ha assegnato al fondo un rating analista d’argento e un rating complessivo di quattro stelle.1
Schwab International Index Fund (SWISX)
AUM: $ 5,9 miliardi
NAV: $ 18,85
Coefficiente di spesa netta: 0,06%
Lo Schwab International Index Fund cerca inoltre di replicare la performance dell’Indice MSCI EAFE. Mentre le società europee e giapponesi sono in cima al portafoglio di questo fondo, circa il 16% è investito nel settore dei servizi finanziari, il 15% segue nella sanità e poco meno del 15% negli industriali. Come altri titoli azionari internazionali, il fondo espone gli investitori alle fluttuazioni della valuta estera.
Il fondo ha uno dei rapporti di spesa netta più bassi tra i suoi pari e un rapporto di rotazione eccezionalmente bassodel 5%, che lo rende altamente efficiente dal punto di vista fiscale. Morningstar ha assegnato al fondo un rating analista di bronzo e un rating complessivo di quattro stelle. Il fondo non hacommissioni di carico eprevedeun investimento minimo di appena $ 1.3
Pax MSCI EAFE ESG Leaders Index Fund (PXINX)
AUM: $ 568 milioni
NAV: $ 8,83
Coefficiente di spesa netta: 0,74%
Il Pax MSCI EAFE ESG Leaders Index Fund (precedentemente MSCI International ESG Index Fund) replica la performance dell’Indice MSCI EAFE ESG, che fa parte degli indici MSCI Global Sustainability. L’indice offre esposizione a società con elevate performance ambientali, sociali e di governance rispetto ai loro pari di settore. Il portafoglio del fondo è costituito da una miscela di grandi – e mid-cap titoli esteri con un’alta concentrazione geografica in Giappone – circa il 26,4% del patrimonio. Circa il 16,1% degli attivi del fondo è assegnato ciascuno a titoli finanziari e industriali, mentre le azioni sanitarie hanno un’allocazione del 14,4%.
Morningstar ha assegnato al fondo un rating complessivo di quattro stelle in base alla sua classe istituzionale. Il fondo non addebita commissioni di carico e prevede un investimento minimo di $ 1.000.
Vanguard Developed Markets Index Fund Admiral Shares (VTMGX)
AUM: $ 111,9 miliardi
NAV: $ 12,83
Coefficiente di spesa netta: 0,07%
Il Vanguard Developed Markets Index Fund replica la performance di un indice di riferimento che misura il rendimento degli investimenti di azioni emesse da società situate in Canada e nei principali mercati dell’Europa e della regione del Pacifico. Nel 2014, Vanguard ha unito due dei suoi fondi azionari esteri per formare il Vanguard Developed Markets Index Fund. Il fondo ha un rapporto di rotazione eccezionalmente basso del 2,4%, che lo rende altamente efficiente dal punto di vista fiscale per i suoi investitori. Il fondo investe principalmente in azioni ad alta e media capitalizzazione dei mercati sviluppati; Il 22,8% delle sue attività è in Giappone, seguito dal 12,63% nel Regno Unito e dall’8,44% in Canada.
Per il suo rapporto di spesa molto basso, la gestione e il rendimento costanti, il fondo ha ottenuto un rating da analista d’oro e un rating complessivo di quattro stelle da Morningstar. Il fondo non addebita commissioni di carico e richiede ai suoi investitori un contributo di almeno $ 3.000.6