3 fondi Vanguard valutati 5 stelle da Morningstar
I fondi Vanguard, compresi i fondi negoziati in borsa (ETF) e i fondi comuni di investimento, consentono agli investitori di ottenere un’esposizione ai mercati azionari e obbligazionari a costi ragionevoli con rapporti di spesa altamente competitivi nel settore dei fondi. I fondi Vanguard in genere vengono forniti senza commissioni di carico e molti sono disponibili senza commissioni di transazione attraverso numerose piattaforme di broker di investimento.
Il sistema di rating Morningstar è progettato per valutare vari fattori di un fondo, come la performance passata, la gestione, le commissioni e il processo che un fondo utilizza per selezionare le proprie partecipazioni. Alcuni fondi Vanguard hanno una valutazione a cinque stelle da Morningstar.
The Vanguard Wellesley Income Fund
Il Vanguard Wellesley Income Fund mira a conseguire una crescita del redditoa lungo termine e un livello sostenibile di reddito corrente. Il fondo alloca circa il 60% delle sue attività in obbligazioni, inclusi buoni del Tesoro USA, obbligazioni di agenzie governative, obbligazioni industriali e titoli garantiti da ipoteca (MBS). Quasi tutte le partecipazioni obbligazionarie del Vanguard Wellesley Income Fund sono investment grade. Poiché il fondo ha una scadenza media di 10,1 anni, le sue obbligazioni sono soggette al rischio di tasso di interesse. Il resto del patrimonio del fondo è investito in azioni statunitensi con un’allocazione del 40%. I settori azionari sono diversificati in 11 categorie, tra cui beni di prima necessità, finanziari, assistenza sanitaria e industriali. Il Vanguard Wellesley Income Fund seleziona azioni con dividendi superiori alla media che dovrebbero crescere in futuro.
Il Vanguard Wellesley Income Fund ha una gestione esperta che ha una comprovata esperienza nel fornire rendimenti elevati. Dal 2009 al 2019, il fondo ha generato un rendimento medio annuodel 7,98%. Il fondo ha un coefficiente di spesa molto bassodello 0,23% e un rendimento SEC a 30 giorni del 2,56%.2 È più adatto per gli investitori interessati a investire a reddito a un costo molto basso.
Il fondo esente da imposte ad alto rendimento Vanguard
Il Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund investe il proprio patrimonio in obbligazioni municipali con reddito corrente esente dalle imposte federali sul reddito. Il fondo ha un’allocazione molto conservativa che privilegia le obbligazioni municipali con rating elevato con rating di credito di A o superiore. Solo meno del 35% di tutte le obbligazioni ha un rating BBB o inferiore o senza rating, mentre il restante 65% delle partecipazioni del fondo è A o superiore. Il Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund ha una scadenza media di 17,9 anni, il che lo rende sensibile al rischio di tasso di interesse. Al 14 gennaio 2020, il rendimento SEC a 30 giorni del fondo è pari al 2,18%.
Dal 2009 al 2019, il Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund ha generato un tasso di rendimento medio annuodel 5,35%. Il fondo ha un coefficiente di spesa molto basso dello 0,17%. Il Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund è più adatto per gli investitori che si trovano in fasce fiscali molto elevate e desiderano ottenere un’esposizione a obbligazioni di alta qualità esenti da imposte federali.
Le azioni dell’ammiraglio Vanguard Tax-Managed Balanced Fund
Le azioni Admiral di Vanguard Tax-Managed Balanced Fund Admiral cercano di fornire un’esposizione alle azioni a media e grande capitalizzazione del mercato azionario statunitense. L’asset allocation del fondo è del 48,5% in azioni e del 51,5% in obbligazioni. Il portafoglio obbligazionario è costituito da obbligazioni municipali esentasse a livello federale.
Dal 2009 al 2019, le azioni Admiral di Vanguard Tax-Managed Balanced Fund hanno generato un tasso di rendimento medio annuo dell’8,59%. Il fondo ha un coefficiente di spesa molto basso dello 0,09% e un rendimento SEC a 30 giorni dell’1,55% al 31 dicembre 2019. La scadenza media del fondo è di 8,7 anni.
Le azioni Admiral di Vanguard Tax-Managed Balanced Fund sono più adatte per gli investitori che si trovano in fasce fiscali più elevate con obiettivi di investimento di capitale in crescita con la capacità di assorbire la volatilità del mercato.