Le 3 più grandi società di fondi comuni negli Stati Uniti
Gli Stati Uniti hanno un mercato di fondi comuni di investimento molto ampio. Ci sono letteralmente centinaia di diverse famiglie di fondi e migliaia di fondi individuali disponibili, e tutti sono in lizza per i tuoi investimenti.
Ci sono quasi tanti fondi comuni di investimento quante sono le azioni negoziate sul NYSE Arca e sul NASDAQ messi insieme. In effetti, a partire dal 2018, ci sono 9.559 fondi comuni di investimento negli Stati Uniti, che gestiscono circa $ 17,7 trilioni di dollari.
Di fronte a questa scoraggiante gamma di opzioni, gli investitori devono trovare un modo per separare il grano dalla pula. Un modo semplice per ottenere questo risultato è concentrarsi sulle più grandi società di fondi comuni di investimento. Dopotutto, i fondi comuni di investimento che servono al meglio i loro azionisti tendono ad attrarre più asset, quindi le dimensioni sembrano un ragionevole indicatore del successo, o almeno un ragionevole punto di partenza.
Il processo è semplice: elenca tutti i fondi comuni di investimento per una determinata famiglia, somma le loro attività totali in gestione combinate, o AUM, e vedi quali società gli investitori hanno versato collettivamente la maggior parte dei soldi. Poiché il mercato relativamente libero negli Stati Uniti dovrebbe premiare il successo e punire il fallimento, le famiglie di fondi più grandi dovrebbero essere quelle che hanno servito meglio gli investitori nel tempo.
Una sottile ma importante distinzione deve essere determinata prima che l’elenco possa essere fatto, e questa è la differenza tra i fornitori di fondi comuni di investimento e le famiglie di fondi comuni di investimento.
Famiglie di fondi e fornitori di fondi
Una sottile ma importante distinzione deve essere determinata prima che l’elenco possa essere fatto, e questa è la differenza tra i fornitori di fondi comuni di investimento e le famiglie di fondi comuni di investimento. Una famiglia di fondi comuni di investimento è come un ombrello di marca. La maggior parte degli investitori incontra fondi comuni di investimento attraverso i loro cognomi, come le prime parole in titoli tra cui Vanguard International Growth Fund o Templeton Global Bond Fund. Se organizzi l’elenco per famiglie di fondi, otterrai il titolo iniziale da abbinare a ogni fondo comune di un gruppo.
Il fornitore di fondi comuni di investimento è l’ istituto finanziario più grande che possiede la famiglia di fondi. Ad esempio, Wells Fargo, o il fornitore di fondi, possiede i Wells Fargo Advantage Funds, o la famiglia di fondi. Il problema difficile con i fornitori di fondi è che spesso gestiscono più di semplici fondi comuni di investimento e possono avere più di un marchio familiare di fondi sul mercato. In quanto tale, è vantaggioso concentrarsi sulle famiglie di fondi anziché sui fornitori di fondi.
I fondi BlackRock sono in cima alla lista in termini di attività detenute da una singola famiglia di fondi, seguiti da altri nomi familiari come Vanguard, Charles Schwab, State Street Global Advisors e Fidelity Investments.
Fatto veloce
Al Q319, BlackRock ha circa $ 7 trilioni di asset in gestione; il Gruppo Vanguard gestisce circa $ 5,6 trilioni ad agosto 2019, mentre Charles Schwab gestisce $ 3,7 trilioni di attività a partire dal Q219.
1. BlackRock Funds (iShares)
BlackRock, Inc., con sede a New York City, che porta il titolo iShares invece di BlackRock, ha rilasciato i suoi primi fondi comuni di investimento nel 1998 in collaborazione con PNC Financial Services Group. Il periodo tra il 1999 e il 2009 ha visto una crescita enorme per i fondi BlackRock, in parte perché la società utilizza un’elaborata teoria della gestione del rischio della gestione dei fondi. Questa focalizzazione sul rischio, simile a un laser, serve gli azionisti particolarmente bene durante le recessioni economiche.
BlackRock è stata leader negliinvestimenti in boom della bolla immobiliare. Il suo iShares MBS Fund è stato rilasciato nel 2007 con un gran clamore pochi mesi prima che la crisi finanziaria iniziasse a manifestarsi. Eppure la serie iShares è riuscita a sfuggire alla crisi relativamente indenne.
Non solo BlackRock non è stata salvata dal governo degli Stati Uniti durante la crisi, ma la Casa Bianca l’ha effettivamente consultata su come mantenere il sistema finanziario funzionante durante il panico di metà crisi. Nel Q319, BlackRock ha circa $ 7 trilioni di asset in gestione.
2. Vanguard
Se un campione casuale della popolazione venisse sondato sul nome della più grande società di fondi comuni di investimento, il Gruppo Vanguard probabilmente vincerebbe con una frana.
Vanguard è lo sfidante più serio della serie iShares di BlackRock. La sua popolarità è dovuta alla sua ampia selezione di offerte di fondi, oltre 190 negli Stati Uniti, ai bassi costi e a un solido track record di rendimenti positivi. Il gruppo Vanguard gestisce circa 5,6 trilioni di dollari ad agosto 2019.
3. Charles Schwab
Charles Schwab è un nome di fiducia nel settore dei servizi finanziari da quasi cinque decenni, con le sue offerte di fondi primari incentrate sui fondi indicizzati.7 I suoi fondi hanno guadagnato popolarità grazie ai loro bassi costi e nessun importo minimo di investimento. A partire dal Q219, Charles Schwab gestisce $ 3,7 trilioni di asset.