I 3 migliori fondi indicizzati globali
I fondi indicizzati gestiti passivamente sono un modo popolare per gli investitori di ricevere rendimenti costanti da investimenti a rischio relativamente basso. Con l’aumento della popolarità dei fondi indicizzati, è aumentata anche la varietà dei fondi. Di conseguenza, ora ci sono fondi che coprono la maggior parte dei settori di investimento e delle classi di attività. In effetti, la maggior parte delle famiglie di fondi comuni di investimento ora dispone di fondi indicizzati globali che seguono indici basati su investimenti esteri e non statunitensi. Meno comuni sono i fondi globali che combinano investimenti statunitensi con investimenti internazionali. Gli investitori possono creare lo stesso mix di asset allocando fondi tra fondi indicizzati statunitensi e fondi indicizzati internazionali.
Tre importanti fondi indicizzati globali seguono gli indici azionari mondiali. I tre fondi hanno tutti costi bassi per gli investitori e hanno avuto solidi rendimenti rispetto agli indici che replicano.
Vanguard Total World Stock Index Fund Admiral Shares (VTWAX)
Le azioni Admiral del Vanguard Total Stock Index Fund Admiral sono progettate per offrire agli investitori un’esposizione a tutti i mercati azionari comuni del mondo. Al 21 luglio 2020, il fondo deteneva $ 19,6 miliardi di attività che coprivano 8.734 titoli nei mercati sviluppati ed emergenti.
Il fondo mira a replicare la performance dell’indice FTSE Global All Cap. L’indice è composto da titoli a grande, media e piccola capitalizzazione di tutto il mondo. Sono rappresentati circa 47 paesi, compresi i mercati sviluppati ed emergenti. Le prime 10 partecipazioni costituiscono il 14,5% delle sue attività totali, guidate da società tecnologiche come Microsoft (MSFT ), Apple (AAPL ), Amazon (AMZN ), Facebook (FB ) e Alphabet (GOOG ).
Gli investitori nel fondo Total World Stock Index beneficiano di bassi costi di investimento, con un rapporto di spesa dello 0,1%. Il fondo ha un rendimento a un anno del 7,07% e un rendimento del 10,19% dall’inizio. Gli investitori non dovrebbero aspettarsi rendimenti a lungo termine molto elevati da questo fondo ampio e gestito passivamente. Il rendimento totale su un periodo di tempo più lungo dovrebbe essere quasi uguale alla crescita economica reale mondiale aggiunta al tasso di inflazione mondiale.
Northern Global Sustainability Index Fund (NSRIX)
Il Northern Global Sustainability Index Fund rivoluziona gli investimenti in indici globali introducendo criteri ambientali, sociali e di governance (ESG) nel processo decisionale. Il fondo utilizza l’indice MSCI World ESG Leaders come benchmark della performance. Le 761 società nell’indice sono società a grande e media capitalizzazione che soddisfano gli standard relativi alla lororesponsabilità sociale, etica e trattamento dell’ambiente.
Il Global Sustainability Index Fund è un fondo a basso costo per gli investitori. Si tratta di un fondo a vuoto con un basso coefficiente di spesa dello 0,3%.È prevista una commissione di rimborso del 2%, ma si applica solo agli investitori che liquidano il proprio investimento in meno di 30 giorni. La commissione di rimborso ha lo scopo di scoraggiare la negoziazione a tempo di mercato delle azioni del fondo.
Al 20 giugno 2020, questo fondo con rating a quattro stelle Morningstar ha un rendimento totale annualizzato del 7,53% su tre anni e del 7,37% su cinque anni. Questa sembra essere una vittoria sul fondo indicizzato non ESG di Vanguard, ma la differenza potrebbe essere attribuita al fatto che l’indice MSCI World ESG non include azioni a bassa capitalizzazione.
AQR Global Equity Fund Classe I (AQGIX)
L’AQR Global Equity Fund non è un fondo comune di investimento medio. Gli individui devono investire un minimo di $ 5 milioni. Gli investitori che lavorano con consulenti per gli investimenti che hanno un rapporto con i Fondi AQR potrebbero dover affrontare minimi inferiori come stabilito dai loro consulenti finanziari.
L’AQR Global Equity Fund mira a sovraperformare l’Indice MSCI World. L’indice MSCI World include solo società dei mercati sviluppati e non fornisce alcuna esposizione ai mercati emergenti. Ai gestori di portafoglio non è consentito investire in azioni ordinarie;possono effettuare ingenti investimenti in derivati. Il fondo è attivo, con un elevato rapporto di spesa dello 0,81% che gestisce i $ 316 milioni di asset del fondo. In effetti, le prime 10 partecipazioni costituivano circa il 20% delle attività in portafoglio, compresi i prodotti tecnologici di base come Apple, Microsoft e Amazon, nonché altri come la società sanitaria svizzera Roche Holding AG e il rivenditore alimentare olandese Ahold Delhaize. Questo è il trading in stile hedge fund all’interno di un fondo comune di investimento.
Nonostante la strategia di trading più rischiosa – il fondo ha anche un fatturato del 122% – questo fondo senza carico ha un rating Morningstar di tre stelle. Al 21 luglio 2020, il fondo aveva un rendimento totale annualizzato dell’8,8% su 10 anni e del 5,2% su cinque anni. Gli investitori dovrebbero valutare seriamente se il rendimento extra vale il rischio aggiuntivo.