I migliori ETF

I fondi negoziati in borsa (ETF) sono un tipo di strumento finanziario i cui vantaggi unici rispetto ai fondi comuni di investimento hanno attirato l’attenzione di molti investitori. Se ritieni che i compiti di analisi e selezione delle azioni siano un po ‘scoraggianti, gli ETF potrebbero essere adatti a te.

Cos’è un ETF?

Pensa a un ETF come a un fondo comune che negozia come un’azione. Proprio come un fondo comune, un ETF rappresenta un paniere di titoli (come azioni) che riflettono un indice come l’S & P 500 o l’indice Barclays Capital US Aggregate Bond.

Un ETF, tuttavia, non è un fondo comune di investimento; negozia proprio come qualsiasi altra società in borsa. A differenza di un fondo comune di investimento che ha il suo valore patrimoniale netto (NAV) calcolato alla fine di ogni giornata di negoziazione, il prezzo di un ETF cambia nel corso della giornata, fluttuando con l’offerta e la domanda. È importante ricordare che mentre gli ETF tentano di replicare il rendimento degli indici, non vi è alcuna garanzia che lo faranno esattamente. Non è raro vedere una differenza dell’1% o più tra il rendimento effettivo di fine anno dell’indice e quello di un ETF.

Possedendo un ETF, ottieni la diversificazione di un fondo comune e la flessibilità di un’azione. Poiché gli ETF scambiano come azioni, puoi venderli allo scoperto, acquistarli a margine e acquistare anche solo una quota (se lo desideri). Un altro vantaggio è che i rapporti di spesa della maggior parte degli ETF sono inferiori a quelli del fondo comune di investimento medio. Ad esempio, l’SPDR S&P 500 ETF (SPY) ha un basso 0,09% come rapporto di spesa, al 3 febbraio 2019. Quando acquisti e vendi ETF, paghi al tuo broker la stessa commissione su cui pagheresti qualsiasi commercio regolare.

Diversi tipi di ETF

Il primo ETF è stato il fondo indicizzato S&P 500 (soprannominato “ragni” per via del simbolo del ticker SPDR), che ha iniziato a essere negoziato alla Borsa americana (AMEX) nel 1993. Oggi – monitoraggio di un’ampia varietà di asset specifici del settore -indici specifici per tipo, per paese e per mercato ampio – ci sono migliaia di ETF scambiati sul mercato aperto.

Puoi praticamente trovare un ETF per quasi tutti i tipi di settore del mercato. Ad esempio, se fossi interessato a ottenere un’esposizione ad alcuni titoli europei attraverso il mercato austriaco, potresti dare un’occhiata al fondo iShares MSCI Austrian Index (EWO).

Alcuni degli ETF più popolari hanno soprannomi come cubi (QQQ) e diamanti (DIA). La maggior parte degli ETF sono gestiti passivamente, il che significa che gli investitori risparmiano molto sulle commissioni di gestione.

Indice Nasdaq-100

Questo ETF rappresenta l’indice Nasdaq-100 (QQQ), che comprende le 100 società nazionali e internazionali non finanziarie più grandi e negoziate più attivamente sul Nasdaq. QQQ offre agli investitori un’ampia esposizione al settore tecnologico. Poiché riduce il rischio derivante dall’investimento in singole azioni, il QQQ è un ottimo modo per investire nelle prospettive a lungo termine del settore tecnologico. La diversificazione che offre può essere un enorme vantaggio quando c’è volatilità nei mercati. Se un’azienda tecnologica non raggiunge gli utili previsti, probabilmente verrà colpita duramente.

SPDR

Di solito indicati come ragni, questi strumenti di investimento raggruppano il benchmark S&P 500 e ti danno la proprietà dell’indice. Immagina i problemi e le spese che comporta il tentativo di acquistare tutte le 500 azioni dell’S & P 500. Gli SPDR consentono ai singoli investitori di possedere le azioni dell’indice in modo conveniente.

Un’altra bella caratteristica degli SPDR è che dividono vari settori delle azioni dell’S & P 500 e li vendono come ETF separati: ci sono letteralmente dozzine di questi tipi di ETF. L’indice del settore di selezione della tecnologia, ad esempio, contiene circa 70 partecipazioni diverse che coprono prodotti sviluppati da aziende come produttori di difesa, apparecchiature per telecomunicazioni, hardware, software e semiconduttori. Questo ETF è scambiato con il simbolo XLK sul NYSE ARCA.

iShares e Vanguard

iShares è il marchio di ETF di BlackRock. Nel 2020 c’erano circa 700 ETF iShares a livello globale con oltre un trilione di dollari in gestione. BlackRock ha pubblicato una serie di iShares che seguono molti dei principali indici in tutto il mondo, inclusi Nasdaq, NYSE, Dow Jones e Standard & Poor’s. Tutti questi particolari ETF sono scambiati sulle principali borse negli Stati Uniti proprio come le azioni normali.

Proprio come iShares è il marchio di ETF di BlackRock, gli ETF Vanguard sono il marchio di Vanguard dello strumento finanziario. Vanguard offre anche centinaia di ETF per molte diverse aree del mercato, inclusi i settori finanziario, sanitario e dei servizi.

Targeting delle risorse

I fondi possono anche fornire un modo per investire in risorse naturali come lo United States Natural Gas Fund (UNG). Questi investimenti danno una replica dei prezzi del gas naturale, al netto delle spese e cercano di seguire i prezzi del gas naturale acquistando contratti futures sul gas naturale nei prossimi mesi. Come con tutti i fondi, è necessario tenere d’occhio l’ indice di spesa totale prima di investire.

Focus sui mercati emergenti

Questo investimento tenta di imitare i rendimenti visti nell’indice iShares MSCI Emerging Markets (EEM) del BlackRock Institutional Trust. Questo ETF è stato creato come benchmark azionario per le prestazioni dei titoli internazionali. Se desideri ottenere un’esposizione internazionale, in particolare nei mercati emergenti, questo ETF potrebbe fare al caso tuo.

Movers opposti

Non tutti gli ETF sono progettati per muoversi nella stessa direzione o addirittura nella stessa quantità dell’indice che stanno replicando. Ad esempio, il Direxion Daily Financial Bear 3x Shares (FAZ) è un fondo triple bear. Cerca di ottenere una performance del 300% nella direzione opposta all’indice Russell 1000 Financial Services utilizzando derivati ​​e altri tipi di leva per aumentare i rendimenti della performance dell’indice sottostante. Questo fondo è diventato popolare nel 2008 e nel 2009, quando la crisi finanziaria ha esercitato pressioni al ribasso sui titoli finanziari.

DIAMANTI

Queste azioni ETF, SPDR® Dow Jones® Industrial Average ETF, replica il Dow Jones Industrial Average. Il fondo è strutturato come un fondo comune di investimento. Il simbolo ticker del Dow Diamonds è (DIA) e viene scambiato sul NYSE ARCA.

La linea di fondo

Un ottimo motivo per considerare gli ETF è che semplificano gli investimenti su indici e settori in un modo che è facile da capire. Se senti che un’inversione di tendenza è dietro l’angolo, vai a lungo. Se, tuttavia, pensi che le nuvole minacciose saranno sul mercato per un po ‘di tempo, hai la possibilità di andare short.

La combinazione della diversificazione istantanea, del basso costo e della flessibilità offerta dagli ETF, rende questi strumenti una delle innovazioni più utili e dei pezzi interessanti di ingegneria finanziaria fino ad oggi. Esistono numerosi broker che forniscono investimenti in ETF.