Un’introduzione alla designazione CFA

La designazione Chartered Financial Analyst (CFA) è considerata dai più la certificazione chiave per i professionisti degli investimenti, in particolare nei settori della ricerca e della gestione del portafoglio. Tuttavia, è solo una delle tante denominazioni utilizzate oggi. Ciò può causare un po ‘di confusione poiché sia ​​gli investitori che i professionisti cercano di capire cosa significa ciascuna designazione e quale sia la migliore. Questo articolo darà uno sguardo approfondito alla designazione CFA. Se sei un professionista che sta valutando il CFA, forniamo le informazioni necessarie per iniziare a valutare i costi e i benefici di questa decisione.

Punti chiave

• La designazione CFA viene assegnata ai professionisti degli investimenti che hanno completato con successo i requisiti stabiliti dall’istituto CFA.
• I professionisti con la designazione si distinguono per i datori di lavoro e possono ricevere stipendi più alti di quelli senza.
• I candidati sono tenuti a superare tre livelli di esami per diventare charterholders.
• I noleggiatori CFA lavorano spesso presso società di investimento istituzionali, broker-dealer, compagnie assicurative, fondi pensione, banche e università.

Cos’è la designazione CFA?

La designazione CFA viene assegnata ai professionisti degli investimenti che hanno completato con successo i requisiti stabiliti dal CFA Institute riconosciuto a livello mondiale, inprecedenza Associazione per la gestione e la ricerca degli investimenti (AIMR). Per essere ammessi alla designazione CFA, i candidati:

1. Deve superare tre rigorosi esami di sei ore nell’arco di diversi anni.
2. Deve avere 48 mesi di “esperienza lavorativa professionale accettabile”. Sebbene l’istituto CFA consenta un’interpretazione abbastanza ampia qui, l’esperienza di solito deve essere di natura finanziaria.
3. Deve entrare a far parte del CFA Institute impegnandosi a rispettare il Codice etico e gli standard di condotta professionale del CFA Institute.

I candidati non devono necessariamente avere un diploma universitario per qualificarsi per il CFA.

A causa della sua attenzione all’analisi, alla conoscenza degli investimenti e all’etica, la designazione CFA è ampiamente riconosciuta in tutto il mondo ed è la principale credenziale tra i professionisti finanziari.

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La designazione CFA è ampiamente riconosciuta in tutto il mondo per la sua attenzione all’analisi, alla conoscenza degli investimenti e all’etica.

Tutti i noleggiatori sono elencati nella directory dei membri dell’Istituto CFA con i loro dettagli di contatto. Ciò semplifica l’ individuazione di noleggiatori, membri o consulenti finanziari per privati, istituzioni e società. La directory rileva anche se i membri sono in regola con l’istituto.

Benefici

Essere un noleggiatore CFA comporta molte distinzioni e molti vantaggi. La designazione è riconosciuta come un punto di riferimento, facendo risaltare i noleggiatori tra i potenziali datori di lavoro. A causa del tempo, della disciplina e della dedizione necessari per superare gli esami e diventare soci, i noleggiatori spesso si distinguono. Ottenere la designazione diventa ancora più critico man mano che la forza lavoro diventa più competitiva.

Ci sono anche vantaggi finanziari che derivano dal diventare un membro del CFA Institute. Gli stipendi della maggior parte dei membri possono spesso essere più alti rispetto alle persone che non detengono la designazione.

Cos’è il CFA Institute?

Il CFA Institute è un’organizzazione professionale senza scopo di lucro di oltre 154.000 charterholders, gestori di portafoglio e altri professionisti finanziari in più di 165 paesi diversi. La missione dichiarata dell’istituto è quella di promuovere e sviluppare un alto livello di standard educativi, etici e professionali nel settore degli investimenti.

La designazione fu creata per la prima volta nel 1962, dopo che lesocietà dianalisti finanziari in quattro diverse città americane – New York, Boston, Chicago e Pennsylvania – si unirono e crearono un codice di condotta. Il primo esame si è svolto nel 1963 con 284 candidati. Il gruppo ha assegnato 268 charter quell’anno. Il nome del gruppo è stato cambiato da AIMR a CFA Institute nel 2004.

Le società membri della CFA si trovano in tutto il mondo. Le località con il maggior numero di membri includono:

• New York
• Toronto
• Hong Kong
• Regno Unito
• Boston

Gli esami CFA

La maggior parte delle persone che considerano la designazione CFA tendono a preoccuparsi di una cosa: gli esami. Gli esami sono suddivisi in tre livelli. Il livello I viene scritto due volte all’anno a giugno e dicembre. Verifica la conoscenza dei candidati in materia di teoria degli investimenti, etica, contabilità finanziaria e gestione del portafoglio.

Gli esami diLivello II eLivello III si tengono una volta all’anno a giugno. Non sono prove facili. L’istituto CFA stima che siano necessarie più di 300 ore di studio per superare ogni esame.2 I professionisti che tentano di studiare mentre lavorano ancora nel loro campo potrebbero trovarlo un compito arduo. Tuttavia, molti candidati ritengono che lo studio concentrato richieda un’istruzione migliore rispetto alla scuola di specializzazione a causa della sua totale attenzione alla gestione e alla pratica degli investimenti.

Tassi di passaggio CFA

Questo corso di studi è stato istituito nel 1962 ed è costantemente aggiornato per garantire che il curriculum soddisfi le esigenze del settore degli investimenti globali. Questo curriculum di livello universitario prevede generalmente sei mesi di studio prima di ogni data d’esame. I tassi di superamento sono variati di anno in anno da quando è stato dato il primo esame nel 1963.

Secondo l’istituto, i tassi di abbonamento di giugno 2019 erano:

• Livello I: 41%
• Livello II: 44%
• Livello III: 56%

Meno del 20% dei candidati supera tutti e tre i test nei primi tre tentativi, quindi è importante che i candidati non si scoraggino.

Carriere CFA

I noleggiatori CFA possono essere trovati in diverse aree del settore dei servizi finanziari., Mentre altri continuano a lavorare per i governi nella regolamentazione e nelle politiche pubbliche. Spesso cercano fondi pensione, banche e università. I membri della CFA possono essere trovati presso alcune delle più grandi istituzioni del mondo, tra cui Goldman Sachs, JP Morgan, Morgan Stanley e UBS.

Al momento del conseguimento della designazione, il noleggiatore avrà i quattro anni di esperienza lavorativa generalmente acquisiti, che li aiuta anche a prepararli per una professione finanziaria di livello superiore.

Designazioni e investitori CFA

Gli investitori che trattano con i charterholders CFA possono fare alcune ipotesi di base. Un CFA è generalmente impegnato a migliorare il proprio mestiere, che si tratti di analisi della sicurezza, gestione del portafoglio, reportistica aziendale o qualche altro servizio. Inoltre, l’individuo ha accettato di mantenere un livello più elevato di integrità seguendo il Codice etico e gli standard di condotta professionale del CFA Institute.

In altre parole, i professionisti degli investimenti con una designazione CFA hanno impiegato una notevole quantità di tempo e sforzi per migliorare le proprie capacità e conoscenze per conto dei propri clienti. Ciò costituirà un grande conforto per la maggior parte degli investitori, soprattutto se dipendono principalmente da una consulenza professionale nella gestione dei propri affari finanziari.

Limitazioni del CFA

Sebbene ci sia una certa padronanza richiesta dagli esami CFA quando si tratta di concetti e mercati finanziari, avere la designazione CFA non rende automaticamente uno migliore selezionatore di titoli o un investitore di maggior successo. esperto del mercato ogni noleggiatore.

Detto questo, ci sono alcuni professionisti degli investimenti molto noti che detengono la carta CFA: Abby Joseph Cohen, Gary Brinson e Sir John Marks Templeton tra gli altri.1213 I motivi per cui questi nomi famosi hanno perseguito la designazione CFA possono variare, ma si può affermare con certezza che hanno tutti una cosa in comune: il desiderio di essere i migliori.

La linea di fondo

La designazione CFA distingue il noleggiatore dagli altri professionisti agli occhi di professionisti e investitori. Un noleggiatore CFA di successo ha dimostrato la sua capacità di resistere a test rigorosi, ha mostrato capacità di apprendimento e si è impegnato seriamente a condurre la propria vita professionale secondo standard etici elevati. Non è magia, ma potrebbe essere la prossima cosa migliore.