Chi sono i principali concorrenti di Charles Schwab?

Charles Schwab è una società di servizi finanziari che opera attraverso varie filiali per fornire servizi di gestione patrimoniale, intermediazione di sconti, servizi bancari e di consulenza. I suoi concorrenti più stretti nel settore del discount brokerage includono Fidelity, TD Ameritrade, E * TRADE e Interactive Brokers. I servizi di consulenza e gestione patrimoniale di Schwab lo mettono a confronto con aziende più grandi del settore come Goldman Sachs. Le offerte di fondi comuni di investimento sono sempre più competitive in termini di costi rispetto a giocatori noti come Vanguard.

Punti chiave

• Charles Schwab è una delle più grandi società finanziarie americane che si concentra su investitori individuali.
• L’azienda è stata una delle prime a offrire servizi di intermediazione di sconti
• Schwab offre una gamma completa di servizi finanziari inclusi e prodotti, inclusi ETF e fondi comuni di investimento.
• Schwab fornisce anche servizi di consulenza e servizi bancari a privati.

Charles Schwab: Storia e dati finanziari

Nei suoi primi giorni, Charles Schwab si è fatto un nome come uno dei primi e principali servizi di discount broker al mondo e questo segmento rimane una parte importante dell’attività dell’azienda. L’azienda continua a offrire una gamma completa di servizi di intermediazione attraverso la sua controllata, Charles Schwab & Co. Gestisce anche Schwab Bank, una cassa di risparmio federale a Reno, Nevada, fondata nel 2003.

Schwab gestisce anche la propria linea di fondi comuni di investimento e fondi negoziati in borsa (ETF), che sono tutti disponibili per i suoi clienti insieme alle offerte di terze parti. Questi fondi possono essere acquistati tramite uno qualsiasi dei tipi di conto offerti da Schwab, inclusi conti di intermediazione con funzionalità complete, conti pensionistici individuali (IRA) oi suoi 529 conti di risparmio universitari. Schwab serve i clienti per telefono, online o in una delle 365 filiali fisiche.

Schwab si è espansa in modo aggressivo nella gestione patrimoniale e nei servizi di consulenza sugli investimenti. Al 31 agosto 2019 Schwab deteneva $ 3,7 trilioni di asset dei clienti in gestione. Ha anche 12,1 milioni di conti di intermediazione attivi, 1,7 milioni di partecipanti a piani pensionistici aziendali e 1,4 milioni di conti bancari. Nel 2018, Schwab ha guadagnato $ 4,5 miliardi di reddito operativo su $ 10,99 miliardi di entrate.

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Il 3 ottobre 2019, Schwab ha annunciato che non addebiterà più commissioni di negoziazione per azioni ed ETF negli Stati Uniti

I concorrenti più vicini della società nel settore del discount brokerage sono Fidelity, E * TRADE e TD Ameritrade. Il 3 ottobre 2019, Schwab ha annunciato che non addebiterà più commissioni di negoziazione per azioni ed ETF negli Stati Uniti, che hanno rappresentato $ 80- $ 100 milioni di entrate annuali. E * TRADE, TD Ameritrade e Ally Financial hanno seguito l’esempio.

Risparmio gestito

Schwab è in testa ai suoi concorrenti anche nel patrimonio totale dei clienti in gestione (AUM). A fine anno 2018, Schwab gestiva oltre 3,25 trilioni di dollari in beni dei clienti, mentre T. Rowe Price aveva solo 1,03 trilioni di dollari in beni dei clienti e TD Ameritrade 1,3 trilioni di dollari in beni dei clienti in gestione.

L’espansione di Schwab in ulteriori settori di mercato significa che dovrà affrontare la crescente concorrenza di attori più grandi affermati, comprese le società di investment banking come Goldman Sachs.

La capitalizzazione di mercato di Goldman Sachs il 1 ° ottobre 2019 era di $ 73,3 miliardi, significativamente superiore ai $ 50 miliardi di Schwab nello stesso periodo di tempo. Allo stesso tempo, tuttavia, per il secondo trimestre del 2018, Goldman Sachs aveva poco più di $ 1,54 trilioni di asset in gestione, circa la metà dei $ 3,25 trilioni AUM di Schwab. Sebbene Goldman non offra servizi di intermediazione di sconti, compete con Schwab nei servizi bancari e di consulenza.

Fondi comuni di investimento ed ETF

I clienti Schwab hanno accesso a 175 ETF senza commissioni e più di 3.500 fondi comuni di investimento OneSource, che non comportano carichi e commissioni di transazione. In confronto, TD Ameritrade offre 296 offerte di ETF senza commissioni e accesso a oltre 11.000 fondi comuni di investimento, di cui quasi 2.000 non comportano alcuna commissione di transazione e nessun carico. Nel frattempo, Fidelity offre più di 10.000 fondi comuni di investimento, 3.375 dei quali non hanno commissioni di transazione e molti di questi non hanno alcun carico. I trader fidelizzati hanno anche accesso a 84 ETF senza commissioni. Ally Invest offre 8.095 fondi comuni di investimento a nuovi investitori. Di questi, 1.672 fondi non hanno alcun carico. Inoltre, i clienti che effettuano 30 o più operazioni in un trimestre ottengono una commissione di negoziazione ridotta a $ 3,95 per le negoziazioni di azioni ed ETF ea soli 50 centesimi per i contratti di opzione.

Le offerte di ETF di Schwab sono anche molto competitive in termini di commissioni di gestione e rapporti di spesa, con fondi indicizzati che eguagliano o superano quelli di Vanguard e Fidelity.

Ricerca

Attraverso Schwab, i clienti ottengono l’accesso ai rapporti sulle azioni gratuite di Morningstar, S&P Capital IQ, Thomson Reuters, Credit Suisse e altri. Fidelity offre anche una suite di strumenti di ricerca con ricerca di alta qualità. Ma TD Ameritrade offre la più ampia selezione di ricerche di investimento indipendenti di terze parti da 13 aziende totali (Standard & Poor’s, Morningstar, Jaywalk, TheStreet, ecc.)

Per quanto riguarda la creazione di grafici, il sito Web di Ally Invest vanta un’ottima offerta. È possibile aggiungere indicatori tecnici superiori e inferiori a un grafico, insieme a eventi aziendali, come frazionamenti, utili e dividendi. È possibile effettuare confronti con azioni, indici e materie prime: una caratteristica rara. I clienti hanno la loro scelta di stili di grafici, che includono montagne, barre OHLC e candele.

Assistenza clienti

I clienti Schwab possono ottenere supporto tramite un sistema di chat online, telefono, fax o e-mail. Il servizio telefonico è attivo 24 ore al giorno, 7 giorni alla settimana e gli agenti sono in genere ben formati.