In cosa dovrebbe specializzarsi un aspirante consulente finanziario?
Il ruolo di un consulente finanziario è molto ampio. In generale, il loro compito è guidare i loro clienti attraverso il panorama confuso e talvolta opprimente degli investimenti, delle tasse, della proprietà e della gestione finanziaria. In definitiva, l’obiettivo di un consulente finanziario è quello di aiutare ciascuno dei suoi clienti a ottenere abbastanza denaro da spendere durante la propria vita e, in alcuni casi, proteggere e preservare una parte per le generazioni future. Una persona può anche assumere un consulente finanziario per un obiettivo specifico, come il finanziamento dell’istruzione universitaria dei propri figli o l’acquisto di una casa per le vacanze. Di conseguenza, a un consulente finanziario può essere chiesto di essere un consulente finanziario per tutti gli usi, oltre a un consulente personale e un confidente.
Punti chiave
- In generale, il lavoro di un consulente finanziario è quello di aiutare ciascuno dei suoi clienti a ottenere abbastanza soldi da spendere durante la loro vita, ma una persona può anche assumere un consulente finanziario per un obiettivo specifico, come finanziare l’istruzione universitaria dei propri figli o l’acquisto di una casa per le vacanze.
- Quando si decide di frequentare un college, l’area di competenza designata dal consulente (azioni, pensione, istruzione, tasse, assicurazioni, proprietà immobiliari o pianificazione finanziaria) può essere rilevante.
- Per uno studente che sta entrando al college con l’obiettivo di diventare un consulente finanziario, una forte prospettiva è quella di conseguire una laurea in economia con una concentrazione in finanza.
- Uno dei vantaggi di una carriera di consulente finanziario è che non è richiesta una specializzazione universitaria per accedere alla professione.
I consulenti finanziari provengono da una varietà di contesti accademici diversi. Quando si decide di frequentare un college, l’area di competenza prevista dal consulente può essere rilevante. Alcuni degli argomenti specializzati su cui i consulenti finanziari possono concentrarsi includono azioni, pensione, istruzione, tasse, assicurazioni, proprietà immobiliari e pianificazione finanziaria.
Ad esempio, un consulente finanziario che lavora per una società di intermediazione di investimenti potrebbe aver bisogno di un set di competenze diverso rispetto a un pianificatore finanziario a pagamento con la propria piccola impresa. Inoltre, molti consulenti finanziari sono tenuti a seguire una formazione specializzata oltre al diploma universitario prescelto per superare gli esami di licenza richiesti. Per un aspirante consulente finanziario, ecco alcuni titoli universitari che possono prepararti per la carriera.
Laurea in economia con particolare attenzione alla finanza
Per uno studente che sta entrando al college con l’obiettivo di diventare un consulente finanziario, una forte prospettiva è quella di conseguire una laurea in economia con una concentrazione in finanza. Durante gli studi di economia, gli studenti acquisiscono un’ampia conoscenza del settore bancario e dell’economia, argomenti importanti per la comprensione della pianificazione finanziaria. Inoltre, una concentrazione nella finanza può fornire informazioni su come valutare un’azienda, un’azione o un altro prodotto finanziario.
Ci sono anche major di pianificazione finanziaria e programmi di certificazione disponibili in alcune università. Ad esempio, la San Diego State University offre una laurea in servizi finanziari con un certificato in pianificazione finanziaria personale. Nel complesso, il forte background quantitativo e analitico di una major aziendale è una risorsa importante nella professione di consulente finanziario. Con una laurea in economia e una concentrazione nella pianificazione finanziaria, i corsi post-laurea che a volte sono necessari per ottenerela licenza di consulente finanziario possono essere ridotti al minimo.
Laurea in Economia
Una laurea in economia, con corsi di finanza, può anche offrire una base per un aspirante consulente finanziario. L’economia copre concetti macroeconomici globali e generali, nonché importanti argomenti microeconomici, come la politica monetaria e fiscale. Un consulente finanziario con una conoscenza approfondita dell’economia è meglio equipaggiato per aiutare i propri clienti ad attraversare i cicli economici e del mercato finanziario.
In generale, non puoi sbagliare con una specializzazione in economia o commercio; entrambi serviranno come una solida base per una pianificazione finanziaria o una carriera di consulenza. I corsi di base che devi svolgere per conseguire una laurea (contabilità, economia, marketing, finanza e gestione) ti aiuteranno a passare al campo della pianificazione finanziaria.
Mentre una laurea in economia o commercio è preferibile per un potenziale consulente finanziario, un individuo che decide di entrare nel campo della pianificazione finanziaria dopo il college o alla fine degli studi universitari può procedere con successo senza uno. Questo è uno dei vantaggi di una carriera di consulente finanziario; non è richiesta una specializzazione universitaria per accedere alla professione.
Laurea in arti liberali, comunicazione o psicologia
Una laurea in arti liberali, o anche una laurea in comunicazione o psicologia, può offrire importanti capacità di comunicazione e analisi. Sebbene la comprensione dei concetti di investimento e di business sia importante, gran parte del compito di un consulente finanziario riguarda le persone e le loro emozioni che circondano il denaro. La capacità di comunicare e relazionarsi con il cliente sono entrambe abilità altrettanto importanti.
Chiaramente, i soldi e le questioni finanziarie possono essere questioni altamente emotive. Uno studente di psicologia impara a conoscere emozioni, paure, ansie e come funziona la mente, e questa formazione aiuta il consulente finanziario nelle relazioni con i clienti.
Le major di comunicazione beneficiano anche di capacità analitiche e della capacità di rendere semplici argomenti complessi. Quando integrato dai concetti di finanza e investimento, il pianificatore con una laurea in comunicazione può essere un consulente finanziario di successo.
Alcuni consulenti finanziari vogliono essere in grado di consigliare i loro clienti sull’acquisto e sul trading di azioni. Anche solo dare consigli relativi agli investimenti richiede una licenza. Allo stesso modo, i consulenti finanziari delle compagnie di assicurazione necessitano di licenze aggiuntive per vendere e consigliare su prodotti assicurativi speciali. Queste licenze richiedono sia corsi tempestivi che esami.
In generale, le arti liberali insegnano ragionamenti solidi e capacità analitiche. Quando si integra e propone un piano finanziario, il consulente con eccellenti capacità di pensiero critico sarà ben preparato per educare e spiegare le varie opzioni al proprio cliente.
La linea di fondo
Non è richiesta una specializzazione universitaria per una carriera come consulente finanziario. Detto questo, ci sono vantaggi che certi gradi possono fornire ad un aspirante consulente finanziario. E ottenere la licenza non è necessariamente un requisito per essere un consulente finanziario, a seconda della tua specialità, potrebbe essere richiesto di perseguire ulteriori studi e certificazioni prima di iniziare a praticare come consulente finanziario. Alla fine della giornata, il candidato dedicato può avere una carriera di successo come consulente finanziario con una varietà di diverse major universitarie.