E se avessi investito $ 10.000 ai minimi della crisi finanziaria?

Immagina di aver investito $ 10.000 alla fine della crisi finanziaria dal 2008 al 2009. I risultati che trovi di seguito potrebbero non stupirti su base effettiva, ma l’importo investito è tutto relativo in base alla tua situazione finanziaria. È il guadagno percentuale che è più importante perché quel numero sarà lo stesso per tutti, supponendo che gli investitori abbiano versato denaro nel mercato nello stesso identico momento in questa situazione ipotetica.

Di seguito, oltre a guardare quanti soldi avresti guadagnato, daremo anche una breve occhiata per vedere se lo stesso tipo di rendimento è possibile nei prossimi 10 anni.

S&P 500

L’  S & P 500 è  composto da circa 500   titoli a grande capitalizzazione – non sono mai esattamente 500 titoli e la composizione tende a cambiare nel tempo – che sono quotati al  NYSE  o al  NASDAQ. La maggior parte degli investitori e dei trader fa riferimento all’S & P 500 come un barometro per il mercato perché i suoi componenti rappresentano gran parte dell’attività significativa che si verifica su base giornaliera. L’indice S&P 500 è anche l’indice generalmente utilizzato per il calcolo del beta.

Il minimo assoluto per la crisi finanziaria è stato il 9 marzo 2009, quando l’S & P 500 ha toccato 676,53. Per semplicità, lo chiameremo 676. Se avessi $ 10.000 da investire in quel momento, ti avrebbe comprato 148 azioni dell’SPDR S&P 500 ETF (SPY) a $ 67,95 (questo è arrotondato per eccesso da 147,17 supponendo che tu avrebbe potuto buttare qualche soldo in più). A partire da ottobre 2020, l’S & P 500 si attesta a 3.477,13 e SPY viene scambiato a $ 346,85.

• 3477,13 – 676 ​​= 2.801,13 per un guadagno del 414% o un aumento di 3,14 volte
• $ 346,85 – $ 67,95 = $ 278,90 per un guadagno del 410% o di 4,10 volte

Pertanto, tenendo tutte le tue azioni, il tuo investimento varrebbe $ 51.333,80. Abbastanza buono per un investimento di $ 10.000. E questo non include il  rendimento dei dividendi, che cambia sempre, ma attualmente si attesta all’1,75% per l’indice S&P 500 e all’1,65% per SPY.

DJIA

Il Dow Jones Industrial Average ha lo scopo di monitorare i 30 titoli blue chip più forti  dell’intero mercato. Indipendentemente da ciò, il DJIA era pari a 6.507 il 9 marzo 2009. Un investimento di $ 10.000 con l’SPDR Dow Jones ETF (DIA) ti avrebbe acquistato 153 azioni a $ 65,51 ciascuna. A partire da ottobre 2020, il DJIA viene scambiato a 28.586,90.

• 28.586,90 – 6.507 = 22.079,90 per un guadagno del 339% o un aumento di 3,39 volte
• $ 285,93 – $ 65,51 = $ 220,42 per un guadagno del 336% o un aumento di 3,36 volte

Pertanto, tenendo tutte le tue azioni, il tuo investimento varrebbe $ 43.747,29.

Nasdaq

Il Nasdaq è storicamente noto per monitorare principalmente titoli tecnologici. Le azioni tecnologiche sul Nasdaq variano tra tecnologia e biotecnologia con anche altri tipi di società mescolate.

Il Nasdaq Composite è costituito da circa 4.000 titoli. Che si tratti di titoli tecnologici o meno, troverai più società in crescita nel Nasdaq. Ciò porterà a maggiori guadagni durante i  mercati rialzisti  e maggiori vendite durante  i mercati ribassisti. Il 9 marzo 2009, il Nasdaq è stato scambiato a 1.268,64. Un investimento di $ 10.000 nell’ETF Nasdaq Composite ONEQ di Fidelity a $ 50,75 ti avrebbe comprato 198 azioni. A partire da ottobre 2020, il NASDAQ viene scambiato a 11.579,94.

• 11.579,94 – 1.268 = 10.311,94 per un guadagno dell’813% o un aumento di 8,13x
• $ 449,84 – $ 50,75 = $ 399,09 per un aumento del 786% o 7,86 volte

Pertanto, possedendo tutte le 198 azioni, il tuo investimento varrebbe $ 89.068,32.

Guardando avanti

Che tu sia rialzista o ribassista, le probabilità che i rendimenti di cui sopra si ripetano nei prossimi 10 anni non sono probabili. Se ritieni che l’economia sia su un binario stabile, va bene e ci sarà ancora una crescita in avanti, ma le probabilità di rendimenti superiori al 300% non sono probabili. Aggiungete la  politica della banca centrale, che sta aumentando i tassi del Tesoro di livello base e determinando l’equilibrio tra reddito fisso e azioni sul mercato, e queste aspettative sono più che i rendimenti costanti tornino ai livelli storici dell’8-10%.

La linea di fondo

Se eri abbastanza esperto da arrivare in fondo nel 2009, hai fatto bene. In quanto tale, questo ti offre una base molto più alta per investire per il futuro, ma non contare su una replica degli ultimi 10 anni. Tuttavia, per gli investitori disposti a mantenere il rischio dei loro investimenti S&P 500, Dow Jones o Nasdaq, rendimenti costanti di natura media più storica potrebbero comunque portare a guadagni sostanziali.