Rendimenti annuali medi per investimenti a lungo termine nel settore immobiliare
Una delle prime cose che senti quando costruisci il tuo portafoglio di investimenti è che dovresti distribuire la tua ricchezza tra diversi tipi di investimenti. Ciò significa che dovresti diversificare le tue partecipazioni. Puoi costruire il tuo portafoglio da solo o con l’aiuto di un consulente che può aiutarti a scegliere una combinazione di azioni, obbligazioni e altri titoli. Potresti anche considerare di investire nel settore immobiliare. Ma prima di immergerti, ci sono alcune cose che potresti voler considerare. Che tipo di investimenti immobiliari dovresti scegliere? E quali sono i rendimenti annuali medi degli investimenti immobiliari a lungo termine? Continua a leggere per saperne di più su questo settore e fino a che punto andrà il tuo dollaro quando investirai.
Punti chiave
- Gli investimenti immobiliari possono presentarsi in una varietà di forme.
- Il settore immobiliare è diviso in due categorie principali: immobili residenziali e commerciali.
- Un modo per diversificare le tue partecipazioni immobiliari è investire in fondi comuni di investimento immobiliare.
- Sono disponibili anche fondi comuni di investimento e fondi negoziati in borsa che seguono il settore immobiliare.
- Le proprietà commerciali private hanno restituito quasi quanto l’S & P 500 su un periodo di 25 anni a partire dal 30 marzo 2019.
Investire nel settore immobiliare
L’investimento immobiliare può essere un’esperienza molto impegnativa ma può anche essere molto gratificante. Ci vuole un po ‘di esperienza, per non parlare di molta pazienza, tempo e denaro. Dopotutto, non puoi semplicemente investire i tuoi soldi e aspettarti di iniziare a trarre profitto immediatamente.
Gli investimenti nel settore immobiliare possono assumere molte forme diverse tra cui:
- Proprietà di investimento comprese proprietà residenziali, commerciali, al dettaglio, industriali e ad uso misto
- Fondi comuni di investimento immobiliare (REIT)
- Azioni di società legate al settore immobiliare
- Fondi comuni di investimento
- Fondi negoziati in borsa (ETF)
- Certificati di privilegio fiscale
Il rendimento medio annuo dell’investimento immobiliare a lungo termine varia in base a una serie di fattori, in base all’area di concentrazione nel settore. Secondo il National Council of Real Estate Investment Fiduciaries (NCREIF), il rendimento medio di 25 anni per proprietà immobiliari commerciali private detenute a scopo di investimento ha leggermente sottoperformato l’indice S&P 500 al 9 maggio 2019, rapporto dell’organizzazione al 9,4%. Il rapporto ha preso in considerazione i dati a partire dalla fine di marzo 2019. Gli investimenti immobiliari residenziali e diversificati fanno un po ‘meglio, con una media del 10,5%. Nel frattempo, i fondi comuni di investimento immobiliare (REITS) hanno ottenuto un rendimento medio annuo del 10,5%.
Indice S&P 500
Il rendimento medio annuo dell’indice S&P 500 negli ultimi due decenni è di circa il 9,8%. Da ogni punto di vista, il settore immobiliare ha fatto altrettanto bene del mercato in generale, anche tenendo conto del drastico crollo dei prezzi delle case durante la crisi finanziaria del 2008.
Il settore immobiliare è diviso in due categorie principali: immobili residenziali e commerciali. All’interno di entrambe le categorie, ci sono ampie e varie opportunità per gli investitori, come terreni grezzi, case singole, condomini e grandi edifici per uffici commerciali o complessi commerciali. Gli investitori possono scegliere di investire direttamente in immobili residenziali o commerciali o investire in azioni o obbligazioni di società immobiliari. Sono disponibili anche fondi comuni di investimento e fondi negoziati in borsa (ETF) che seguono il settore immobiliare.
Diversificazione
Un modo in cui gli investitori possono facilmente ottenere una diversificazione negli investimenti immobiliari è investire in uno degli strumenti di investimento immobiliare più performanti: i REIT. I REIT sono titoli che vengono scambiati in borsa, proprio come le azioni normali. I REIT possono essere investiti in proprietà, società di gestione immobiliare o immobiliare, mutui o qualsiasi combinazione di questi. Sono regolamentati in modo specifico e offrono vantaggi fiscali e vantaggi di investimento, come i piani di reinvestimento dei dividendi (DRIP). I REIT si sono affermati per offrire agli investitori liquidità, diversificazione e buoni rendimenti complessivi degli investimenti.
Non scontare i REIT come scelta di investimento: forniscono liquidità, diversificazione e buoni rendimenti.
Gli investitori possono investire direttamente acquistando azioni di REIT o ottenerne l’accesso tramite fondi comuni di investimento del settore immobiliare o ETF che detengono importanti partecipazioni in portafoglio di REIT.
Advisor Insight
Mark Struthers, CFA, CFP® Sona Financial, LLC, Minneapolis, MN
Sebbene il settore immobiliare possa certamente far parte di un portafoglio, potrebbe non fornire i rendimenti che la maggior parte delle persone si aspetta. Nella maggior parte dei casi, la ricerca mostra che sarai fortunato a tenere il passo con l’inflazione quando si tratta della tua casa principale. Vorrei offrire una parola di cautela. Siamo stati in un ambiente a basso tasso per molto tempo. Il settore immobiliare spesso paga un dividendo elevato. Se il rendimento proveniva da un flusso di cassa superiore al normale, se i tassi dovessero aumentare, il valore potrebbe diminuire.
Investire in REIT è un ottimo modo per ottenere visibilità nel settore immobiliare. Ma sappi solo cosa stai comprando. I REIT di collocamento privato sono stratificati con commissioni e conflitti di interesse. Comprendi anche cosa stai acquistando con REIT quotati in borsa. Ad esempio, considera se possiedono molte proprietà di centri commerciali che stanno attraversando un cambiamento secolare poiché più persone fanno acquisti online.