Quali sono alcuni esempi di dovere fiduciario?
Un dovere fiduciario esiste per legge quando una persona o entità ripone la fiducia, la fiducia e la dipendenza da un altro per esercitare discrezione o competenza nell’agire per conto del cliente. Il fiduciario deve accettare consapevolmente quella fiducia e fiducia.
Nel sistema legale statunitense, un dovere fiduciario descrive una relazione tra due parti che obbliga l’una ad agire esclusivamente nell’interesse dell’altra. La parte designata come conflitto di interessi tra il fiduciario e il preponente. Scopri qui le conseguenze di una violazione di un dovere fiduciario e alcuni esempi illustrativi che possono essere utili se ti trovi in una situazione simile.
Punti chiave
- Un dovere fiduciario è un’accettazione della responsabilità di agire nel migliore interesse di un’altra persona o entità.
- Descrive più chiaramente la relazione tra un avvocato e un cliente o un tutore e un reparto.
- Tuttavia, è stato affermato con successo che un dipendente può avere un dovere fiduciario di lealtà verso un datore di lavoro.
- Una violazione del dovere fiduciario si verifica quando un mandante non agisce in modo responsabile nel migliore interesse di un cliente.
- Le conseguenze di una violazione del dovere fiduciario sono molteplici. Possono variare da danni alla reputazione alla perdita di una licenza e sanzioni pecuniarie.
Violazioni del dovere fiduciario
Le funzioni fiduciarie vengono assunte da molte persone per molti beneficiari. Includono avvocati che agiscono per i clienti, dirigenti di società che agiscono per gli azionisti, tutori che agiscono per i loro reparti, tra gli altri.
Un dipendente può avere un dovere fiduciario nei confronti di un datore di lavoro. I datori di lavoro hanno il diritto di aspettarsi che i dipendenti agiscano nel loro migliore interesse, non condividendo segreti commerciali, utilizzando attrezzature aziendali per scopi privati o rubando clienti a un concorrente. Queste aspettative possono non essere etichettate come doveri fiduciari, ma possono essere spiegate in un manuale del dipendente o in una clausola contrattuale.
Ciascuno di questi rapporti è diverso, ma in tutti i casi, si verifica una violazione del dovere fiduciario quando un preponente non agisce in modo responsabile nel migliore interesse di un cliente.
La giurisprudenza indica che le violazioni del dovere fiduciario si verificano più spesso quando è in vigore un rapporto fiduciario vincolante e vengono intraprese azioni che violano o sono controproducenti per gli interessi di un cliente specifico.
In genere, si presume che le azioni abbiano avvantaggiato gli interessi del fiduciario o di terzi invece degli interessi di un cliente. In alcuni casi, una violazione è derivata dall’incapacità di un preside di fornire informazioni importanti a un cliente, portando a malintesi, interpretazioni errate o consigli fuorvianti.
In tutti i casi, la divulgazione di qualsiasi potenziale conflitto di interessi è importante in un rapporto fiduciario perché qualsiasi conflitto può essere visto come causa di una violazione della fiducia.
Elementi di un reclamo per violazione fiduciaria
Una serie di precedenti ed elementi sono stati stabiliti nella legge per proteggere coloro che sono stati danneggiati da una violazione del dovere fiduciario. Le giurisdizioni differiscono, ma in generale, i seguenti quattro elementi sono essenziali se un attore deve prevalere in una violazione del diritto fiduciario.
Dovere
Molti professionisti sono obbligati, legalmente ed eticamente, a condurre le proprie attività in modo onesto. Non è la stessa cosa che fare affari esclusivamente nell’interesse di un particolare cliente. In diritto, l’attore deve dimostrare che esisteva un dovere fiduciario. Un dovere fiduciario è accettato come tale, preferibilmente per iscritto.
Violazione
L’attore deve dimostrare che si è verificata una violazione del dovere fiduciario. Il tipo di violazione varia in ogni caso. Ad esempio, se un contabile diventa sciatto nel compilare la dichiarazione dei redditi di un cliente e il cliente viene schiaffeggiato con un’enorme multa per mancato pagamento, il contabile potrebbe essere colpevole di una violazione del dovere fiduciario. Se il cliente è stato sciatto e ha omesso di fornire un conto economico completo, non si è verificata alcuna violazione.
Danni
L’attore deve dimostrare che la violazione della fiducia ha causato un danno effettivo. Senza danni, in genere non vi è alcuna base per una violazione del dovere fiduciario. Più specifico è, meglio è. Ad esempio, un fiduciario potrebbe essere citato in giudizio per aver venduto la proprietà di un beneficiario a un prezzo troppo basso. Se l’acquirente è un parente del trustee, è chiaramente un conflitto di interessi, ma è necessaria una cifra in dollari sulla perdita per il beneficiario per dimostrare una violazione del dovere fiduciario.
Causa
Il nesso di causalità dimostra che gli eventuali danni subiti dall’attore erano direttamente collegati alle azioni intraprese in violazione del dovere fiduciario. Nell’esempio sopra di una vendita di proprietà, il collegamento sembra essere chiaro, ma il fiduciario potrebbe sostenere che una vendita rapida era nel migliore interesse del beneficiario e che nessun altro acquirente era interessato.
L’aggettivo fiduciario significa detenuto o dato in fiducia. Un fiduciario si impegna ad agire nel migliore interesse di un cliente o beneficiario.
Conseguenze di una violazione fiduciaria
Una violazione del dovere fiduciario può portare a una serie di conseguenze. Non tutte sono conseguenze legali.
L’accusa di violazione del dovere fiduciario può danneggiare la reputazione di un professionista. Un cliente può porre fine a un rapporto professionale perché non si fida della cura di un professionista del dovere fiduciario richiesto.
Se un caso di violazione del dovere procede in tribunale, possono derivarne conseguenze più ripide. Una violazione con successo di una causa per dovere fiduciario può comportare sanzioni pecuniarie per danni diretti, danni indiretti e costi legali.
Una sentenza del tribunale può anche portare al discredito del settore, alla perdita di una licenza o alla rimozione dal servizio.
Ma provare una violazione del dovere fiduciario non è sempre facile.
Se sospetti che il tuo SEC o a entrambi. Se il tuo consulente ha una certificazione professionale dopo il suo nome, puoi anche notificarlo all’ente di accreditamento.
Esempi di casi di violazione fiduciaria
Un dovere di lealtà
Un esempio di violazione nel caso del dovere fiduciario è arrivato alla Corte Suprema della Virginia nel 2007.
In Banks v. Mario Industries of Virginia, un produttore e fornitore di illuminazione ha citato in giudizio un ex dipendente per aver avviato un’attività direttamente concorrente, presumibilmente utilizzando informazioni proprietarie acquisite nel loro precedente impiego.
Il produttore non richiedeva ai suoi dipendenti di firmare una clausola di non concorrenza o di riservatezza, sebbene il manuale dell’azienda delineava le politiche correlate.
In questo caso, la questione se i dipendenti avessero un dovere fiduciario nei confronti del loro ex datore di lavoro e lo avessero violato, era fondamentale per un ricorso che ha portato il caso alla Corte Suprema della Virginia.
Il tribunale ha confermato la sentenza del tribunale di grado inferiore, stabilendo sostanzialmente che i dipendenti dovevano a Mario un dovere di lealtà. In effetti, ha sostenuto la rivendicazione di una violazione del dovere fiduciario e una sanzione di oltre $ 1 milione.
Un negozio di abbigliamento maschile contro ex dipendenti
Nel 2006, un negozio di abbigliamento maschile di fascia alta ha citato in giudizio due dei suoi ex professionisti delle vendite per aver accettato un lavoro con un concorrente, Saks Fifth Avenue, citando una violazione del dovere fiduciario. Il grande magazzino è stato in grado di dimostrare di aver subito perdite reali dopo che i venditori se ne erano andati, ma il tribunale ha stabilito che le perdite non potevano essere attribuite direttamente alle azioni dei suoi ex dipendenti. La causa fallì.
Favorire e favorire una violazione del dovere
Un controllore di una società ha sottratto $ 15 milioni dal suo datore di lavoro scrivendo assegni sul conto bancario della sua azienda e depositandoli su un altro conto presso la sua banca. La società ha citato in giudizio la banca che ha preso i depositi, sostenendo che ha aiutato e favorito una violazione del dovere fiduciario. Il tribunale ha stabilito che non vi erano prove sufficienti che la banca fosse a conoscenza del proprio ruolo nella truffa.
Esempi di relazioni fiduciarie
Fiduciario / Beneficiario
Un genitore single con figli piccoli potrebbe scrivere un testamento che crei un trust per amministrare i beni che erediteranno nel caso in cui il genitore muoia mentre i figli sono ancora minorenni.
In questo caso, la persona nominerà una persona o un’entità come uno studio legale come fiduciario dell’eredità. Quella persona o entità ha un dovere fiduciario nei confronti dei figli, che sono i beneficiari dell’eredità.
Sotto un dovere di fiduciario / beneficiario, il fiduciario ha la proprietà legale della proprietà e controlla i beni detenuti in nome del trust.
Tuttavia, il trustee deve prendere decisioni che siano nel migliore interesse del beneficiario poiché quest’ultimo detiene un equo titolo sulla proprietà.
Il rapporto fiduciario / beneficiario è un aspetto importante della pianificazione patrimoniale globale e occorre prestare particolare attenzione per determinare chi è designato come fiduciario.
Guardian / Ward
In un rapporto tutore / reparto, la tutela legale di un minore viene trasferita a un adulto designato. Il tutore, in qualità di fiduciario, ha il compito di garantire che il minore o il rione ricevano cure adeguate, che possono includere decidere dove il minore frequenterà la scuola, organizzare cure mediche e decidere tutte le altre questioni relative al benessere quotidiano del bambino.
Un tutore può essere nominato da un tribunale statale quando un genitore muore o per qualsiasi motivo non è in grado di prendersi cura del bambino. Nella maggior parte degli stati, il rapporto tutore / reparto rimane intatto fino a quando il figlio minorenne raggiunge l’età adulta.
Agente / Preside
Un esempio più generico di dovere fiduciario risiede nel rapporto agente / principale. Qualsiasi persona, società, partnership o agenzia governativa potrebbe essere chiamata ad agire in qualità di mandante o agente. In questo caso, l’agente è legalmente obbligato ad agire per conto di un preponente senza un conflitto di interessi.
Un esempio comune di una relazione agente / principale che implica un dovere fiduciario esiste tra gli azionisti di una società ei dirigenti della società. Gli azionisti si aspettano che i dirigenti prendano decisioni in base ai loro interessi di proprietari.
Esiste una relazione simile tra gli investitori personali ei gestori di fondi che scelgono per gestire i propri beni.
Avvocato / cliente
L’accordo tra un avvocato e un cliente è probabilmente uno dei rapporti fiduciari più stringenti.
La Corte Suprema degli Stati Uniti ha dichiarato che deve esistere il massimo livello di fiducia e confidenza tra un avvocato e un cliente e un avvocato, in quanto fiduciario, deve agire in completa correttezza, lealtà e fedeltà in ogni azione intrapresa per conto del cliente.
Gli avvocati sono ritenuti responsabili per le violazioni dei loro doveri fiduciari da parte del cliente e devono rendere conto al tribunale in cui tale cliente è rappresentato quando si verifica una violazione.
Azionista / Società di controllo
In determinate circostanze, i doveri fiduciari possono essere applicati a un azionista che possiede una partecipazione di maggioranza in una società o esercita il controllo sulle sue attività. Una violazione del dovere fiduciario può comportare una responsabilità legale personale per il direttore, il funzionario o l’azionista di controllo.
1:28
Domande frequenti sul dovere fiduciario
Cosa significa avere un dovere fiduciario?
L’aggettivo fiduciario significa detenuto o dato in fiducia. Accettando un dovere fiduciario, una persona fisica o giuridica si impegna ad agire nel migliore interesse di un beneficiario. Nel designare un fiduciario, un beneficiario affida una responsabilità.
Quali sono i due principali compiti fiduciari?
In generale, i doveri fiduciari rientrano in due categorie: il dovere di lealtà e il dovere di diligenza. Il dovere di lealtà implica che il fiduciario agirà sempre nel migliore interesse del cliente. Nessun interesse conflittuale potrà influenzare le azioni della magistratura per conto del cliente. Il dovere di diligenza suggerisce che il fiduciario non si sottrarrà alle responsabilità o cadrà sul posto di lavoro.
Quali sono alcuni esempi di dovere fiduciario?
I doveri fiduciari più comuni sono i rapporti che coinvolgono professionisti legali o finanziari che accettano di agire per conto dei propri clienti. Un avvocato e un cliente hanno una relazione fiduciaria, così come un trustee e un beneficiario, un consiglio di amministrazione e i suoi azionisti e un agente che agisce per conto di un principale.
Tuttavia, qualsiasi individuo può, in alcuni casi, avere un dovere fiduciario nei confronti di un’altra persona o entità. Ad esempio, si può ritenere che un dipendente abbia un dovere di lealtà nei confronti di un datore di lavoro se arreca danno al datore di lavoro utilizzando in modo improprio le informazioni o le risorse a lui affidate.
Cosa significa essere un fiduciario?
Un fiduciario è autorizzato ad agire per conto di un’altra persona o entità.
Che cos’è una violazione del dovere fiduciario?
Come notato sopra, le principali categorie di dovere fiduciario sono il dovere di lealtà e il dovere di diligenza. Fallire in entrambi è una violazione. In un tribunale, è anche necessario dimostrare che il cliente ha subito un danno effettivo a causa della violazione.
La linea di fondo
Un dovere fiduciario è un impegno ad agire nel migliore interesse di un’altra persona o entità. In generale, un dovere fiduciario è un dovere di lealtà e un dovere di diligenza. Cioè, il fiduciario deve agire solo nel migliore interesse di un cliente o beneficiario. E il fiduciario deve agire diligentemente in questi interessi.
Anche se dovresti sempre aspettarti un livello elevato di assistenza dal tuo fiduciario, dovresti sapere quali diritti ti garantisce questa relazione e quali responsabilità non fanno parte dei doveri del tuo fiduciario, al fine di proteggerti.