Fondi negoziati in borsa all’avanguardia

Cosa sono i fondi negoziati in borsa Vanguard?

I fondi negoziati in borsa (ETF) Vanguard sono una classe di fondi offerti da Vanguard. I fondi negoziati in borsa combinano la diversificazione dei fondi comuni di investimento con un minimo di investimento minimo richiesto. Vanguard offre anche prezzi in tempo reale. Gli ETF vengono negoziati nello stesso modo in cui vengono scambiati i singoli titoli.

Punti chiave

• I fondi negoziati in borsa (ETF) Vanguard sono una classe di fondi offerti da Vanguard.
• Gli indici sottostanti di Vanguard coprono sia i singoli settori, come i materiali e l’energia, sia gli indici nazionali e internazionali.
• Gli ETF possono avere migliaia di azioni o obbligazioni in un unico fondo, quindi offrono maggiore flessibilità per i portafogli.
• Gli ETF di Vanguard sono gestiti da professionisti del portafoglio e sono esenti da commissioni.

Comprensione dei fondi negoziati in borsa Vanguard

Ci sono attualmente più di 50 fondi negoziati in borsa Vanguard, che sono negoziati, come qualsiasi altra azione, sulle borse statunitensi, come la Borsa di New York (NYSE) o il Nasdaq. I loro indici sottostanti coprono sia i singoli settori, come i materiali e l’energia, sia gli indici nazionali e internazionali.

Gli ETF Vanguard erano precedentemente noti come Vanguard Index Participation Receipts (VIPERS). Nella loro forma attuale, gli ETF Vanguard mirano a replicare il più fedelmente possibile i loro indici sottostanti e offrire la flessibilità del trading intraday.

Sviluppando questa classe di fondi a basso costo, Vanguard ha cercato di portare la sua leadership di lunga data nel mercato della gestione passiva nello spazio degli ETF.

Gli ETF possono avere migliaia di azioni o obbligazioni in un unico fondo, quindi offrono maggiore flessibilità per i portafogli. Includono tutti i vantaggi di un fondo indicizzato ma forniscono un maggiore controllo per il singolo investitore.

Tipi di fondi negoziati in borsa Vanguard

ETF azionari statunitensi

Vanguard offre una gamma di prodotti ETF incentrati sulle azioni statunitensi. Questi ETF possono essere ulteriormente suddivisi in base alle dimensioni delle società a cui si rivolgono: large cap, mid cap o small cap. Questi fondi possono anche essere suddivisi in base alla performance delle società in cui investono. Gli ETF sulla crescita investono in azioni con tassi di crescita superiori alla media. Gli ETF Value investono in società con valutazioni inferiori alla media. Infine, gli ETF misti investono in una combinazione di ETF di crescita e di valore.

Ad esempio, l’ETF Vanguard Dividend Appreciation investe in società a grande capitalizzazione. Questo fondo è composto da una miscela di azioni value e growth. Ha un rapporto di spesa dello 0,06% e un rendimento da dividendo dell’1,77%.

ETF azionari internazionali

Vanguard ha tre tipi di ETF internazionali: globale, internazionale ed emergente. Gli ETF azionari globali investono in azioni di tutto il mondo, inclusi gli ETF azionari internazionali statunitensi che investono in azioni di tutto il mondo, ad eccezione degli ETF dei mercati emergenti statunitensi che investono solo in azioni dei paesi in via di sviluppo.

Ad esempio, l’ETF Vanguard International High Dividend Yield investe nel mercato internazionale. Il suo rapporto di spesa è dello 0,27% e il rendimento dei dividendi è del 3,83%.

ETF del settore Vanguard

Gli ETF settoriali di Vanguard sono ETF basati su azioni che investono in indici che replicano settori specifici dell’economia. Alcuni di questi settori includono telecomunicazioni, energia, materiali, tecnologia dell’informazione (IT) e assistenza sanitaria. Il vantaggio di scegliere un ETF settoriale è che gli investitori possono indirizzare una certa parte del mercato senza il rischio e la ricerca coinvolti nella scelta delle singole società in cui investire.

Ad esempio, se pensi che l’attività bancaria nel suo complesso andrà bene nei prossimi mesi, potresti investire nell’ETF Vanguard Financials. Ha un rapporto di spesa dello 0,10% e un rendimento da dividendo del 2,23%.

ETF obbligazionari statunitensi

Per gli investitori che desiderano allocare il proprio patrimonio di investimento a una combinazione di azioni e obbligazioni adeguata all’età, Vanguard offre 15 diversi ETF incentrati sulle obbligazioni statunitensi. Possono essere suddivisi in quattro categorie principali: obbligazioni governative, obbligazioni societarie investment-grade, una combinazione di queste due (governo e società) e obbligazioni esentasse.

I titoli di stato tendono a pagare rendimenti da dividendi relativamente bassi rispetto alle obbligazioni societarie. Tuttavia, hanno anche un rischio di insolvenza notevolmente inferiore. Sebbene le obbligazioni societarie paghino tassi di interesse relativamente elevati, presentano anche un rischio di insolvenza maggiore rispetto ai titoli di Stato. Infine, la categoria obbligazionaria ETF esentasse di Vanguard è ideale per gli investitori che detengono i propri investimenti in conti di intermediazione tassabili e si trovano in fasce fiscali relativamente elevate.

Fondi negoziati in borsa (ETF) vs azioni vs fondi comuni di investimento

Possedere un ETF è simile a possedere un fondo comune di investimento; singole azioni o obbligazioni offrono la stessa diversificazione incorporata e bassi costi. I fondi sono anche negoziabili, come le singole azioni.

Rispetto ad azioni e obbligazioni, tuttavia, gli ETF offrono meno rischi e una minore manutenzione continua. Il mix di azioni o obbligazioni preselezionate di Vanguard significa che se un titolo o un’obbligazione del fondo ha un rendimento scarso, è probabile che altri stiano andando bene. Inoltre, gli investitori possono lasciare la selezione dei titoli a gestori di fondi professionisti.

Sia i fondi comuni di investimento che gli ETF sono meno rischiosi dell’investimento in singole azioni e obbligazioni e offrono un’ampia varietà di opzioni per soddisfare specifici obiettivi di investimento. Tuttavia, rispetto ai fondi comuni di investimento standard, gli ETF hanno alcune caratteristiche uniche che potrebbero renderli attraenti per alcuni investitori. Ad esempio, gli ETF di Vanguard sono gestiti da professionisti del portafoglio e sono esenti da commissioni.

Inoltre, gli ETF richiedono investimenti minimi inferiori per iniziare. Offrono anche prezzi intraday in tempo reale, valutando i cambiamenti minuto per minuto, ogni volta che vengono acquistati e venduti, mentre i fondi comuni di investimento sono valutati solo alla chiusura di una giornata di negoziazione.