Migliora il tuo investimento con Excel
Probabilmente sapevi che il programma per fogli di calcolo Excel di Microsoft è un ottimo strumento per tenere traccia dei tuoi investimenti in modo organizzato, consentendoti di vedere e ordinare le posizioni, inclusi il prezzo di entrata, i prezzi di chiusura periodici e i rendimenti. Ma in realtà, Excel può fare molto di più che servire come un rendiconto finanziario glorificato. Può calcolare automaticamente metriche come la deviazione standard di un asset o di un portafoglio, la percentuale di rendimento e profitti e perdite complessivi.
Diamo un’occhiata a come Excel può essere utilizzato per migliorare le proprie attività di investimento.
Punti chiave
- I fogli di calcolo Excel non solo possono tenere traccia degli investimenti, ma calcolare le prestazioni e il grado di volatilità.
- Excel può calcolare la differenza del prezzo corrente di un asset meno il prezzo di entrata.
- Excel può calcolare la percentuale di ritorno su un asset e valutare profitti e perdite.
- Una caratteristica particolarmente utile di Excel è la sua capacità di calcolare la deviazione standard, una formula complessa che valuta il rischio.
Monitoraggio degli investimenti con Excel
Un foglio di calcolo Excel può essere utilizzato in diversi modi per tenere traccia delle partecipazioni di un investitore. Il primo passo è decidere quali dati includere. La figura seguente mostra un esempio di un semplice foglio di calcolo che tiene traccia dei dati di un investimento, inclusi data, ingresso, dimensione (quante azioni), prezzi di chiusura per le date specificate, differenza tra il prezzo di chiusura e il prezzo di entrata, il rendimento percentuale, profitti e perdite per ogni prezzo di chiusura periodico e la deviazione standard. Per ogni azione è possibile utilizzare un foglio separato in una cartella di lavoro di Excel.
Creazione di formule di differenza in Excel
Alcuni valori nel foglio di calcolo, tuttavia, devono essere calcolati manualmente, il che richiede molto tempo. Tuttavia, puoi inserire una formula in una cella per fare il lavoro per te. Per calcolare la differenza del prezzo corrente di un asset meno il prezzo di entrata, ad esempio, fai clic nella cella in cui desideri che appaia la differenza.
Quindi, digita il segno di uguale (=) e fai clic nella cella contenente il prezzo corrente. Seguilo con un segno meno e poi clicca nella cella che contiene il prezzo di entrata. Quindi fare clic su Invio e apparirà la differenza. Se fai clic nell’angolo in basso a destra della cella fino a quando non vedi quello che sembra un segno più scuro (senza piccole frecce su di esso), puoi trascinare la formula sulle altre celle appropriate per trovare la differenza per ciascun set di dati.
Creazione di formule di restituzione percentuale in Excel
Il rendimento percentuale è la differenza del prezzo corrente meno il prezzo di entrata, diviso per il prezzo di entrata: (prezzo-entrata) ÷ entrata. Il calcolo del rendimento percentuale viene effettuato, ancora una volta, seleziona la cella in cui desideri che appaia il valore, quindi digita il segno di uguale. Quindi, digita una parentesi aperta e fai clic nella cella con il prezzo corrente, seguito da un segno meno, il prezzo di entrata e una parentesi di chiusura.
Quindi, digitare una barra (per rappresentare la divisione) e quindi fare nuovamente clic nella cella del prezzo di entrata. Premere Invio e apparirà la percentuale di ritorno. Potrebbe essere necessario evidenziare la colonna, fare clic con il pulsante destro del mouse e selezionare Formato celle per selezionare “Percentuale” nella scheda del numero in modo che questi valori vengano visualizzati come percentuali. Una volta che hai la formula in una cella, puoi fare clic e trascinare (come sopra) per copiare la formula nelle celle corrispondenti.
Creazione di formule di profitti / perdite in Excel
Il profitto e la perdita sono la differenza moltiplicata per il numero di azioni. Per creare la formula, fare clic nella cella in cui si desidera visualizzare il valore. Quindi, digita il segno di uguale e quindi fai clic nella cella che contiene la differenza (vedi sopra). Quindi, digita il simbolo asterisco (*) per rappresentare la moltiplicazione e quindi fai clic nella cella che contiene il numero di condivisioni. Premi invio e vedrai i profitti e le perdite per quei dati. Potrebbe essere necessario evidenziare la colonna, fare clic con il pulsante destro del mouse e selezionare Formato celle, quindi selezionare la valuta per impostare la colonna in modo che venga visualizzata come importo in dollari. È quindi possibile selezionare, fare clic e trascinare la formula per copiarla nelle altre celle corrispondenti.
Creazione di formule di deviazione standard in Excel
Il pilastro della moderna teoria del portafoglio, la deviazione standard per un set di dati può rivelare informazioni importanti sul rischio di un investimento. La deviazione standard è semplicemente la misura di quanto sono lontani i rendimenti dalla loro media statistica; in altre parole, consente agli investitori di determinare il rischio o la volatilità superiore alla media di un investimento. La deviazione standard dei rendimenti è una misura più accurata rispetto ai rendimenti periodici perché tiene conto di tutti i valori.
Più basso è il valore della deviazione standard di un’attività o di un portafoglio, minore è il suo rischio.
Il calcolo della deviazione standard è un’equazione matematica complessa e dispendiosa in termini di tempo. Fortunatamente, pochi semplici clic in Excel possono fornire lo stesso calcolo. Anche se un investitore non comprende la matematica alla base del valore, il rischio e la volatilità di un particolare titolo o dell’intero portafoglio possono essere misurati con relativa facilità.
Per trovare la deviazione standard di un set di dati, fare clic sulla cella in cui si desidera visualizzare il valore della deviazione standard. Successivamente, sotto l’intestazione Formule in Excel, seleziona l’opzione “Inserisci funzione” (che assomiglia a ” fx “). Verrà visualizzata la casella Inserisci funzione e in “seleziona una categoria” scegli “Statistica”. Scorri verso il basso e seleziona “DEV. ST”, quindi fai clic su OK. Quindi, evidenzia le celle per le quali vuoi trovare la deviazione standard (in questo caso, le celle nella colonna percentuale di ritorno; fai attenzione a selezionare solo i valori di ritorno e non le intestazioni). Quindi fare clic su OK e il calcolo della deviazione standard apparirà nella cella.
Visualizzazione di un portafoglio in Excel
È possibile compilare i dati dai singoli fogli in Excel per avere un’idea di tutte le partecipazioni a colpo d’occhio. Se si dispone di dati su un foglio in Excel che si desidera visualizzare su un foglio diverso, è possibile selezionare, copiare e incollare i dati in una nuova posizione. In questo modo, è facile importare una serie di dati di stock in un unico foglio. Tutte le formule sono le stesse degli esempi precedenti e il calcolo della deviazione standard si basa sul rendimento percentuale di tutte le azioni, piuttosto che su un singolo strumento.
La figura seguente mostra i dati di 11 diversi titoli, inclusi la data e il prezzo di entrata, il numero di azioni, il prezzo corrente, la differenza tra il prezzo corrente e il prezzo di entrata, il rendimento percentuale, il profitto e la perdita e la deviazione standard complessiva.
Altri suggerimenti per l’utilizzo di Excel
Dopo che un foglio di calcolo è stato formattato con i dati che si desidera visualizzare e le formule necessarie, l’inserimento e il confronto dei dati è relativamente semplice. ma vale la pena prendersi il tempo per impostare i fogli esattamente come li si desidera e per eliminare o nascondere eventuali dati estranei. Per nascondere una colonna o una riga di dati, evidenzia la selezione e nella scheda Home in Excel seleziona Formato. Viene visualizzato un menu a discesa; seleziona “Nascondi / Scopri” e scegli l’opzione che desideri. È comunque possibile accedere ai dati nascosti per i calcoli ma non verranno visualizzati nel foglio di calcolo. Ciò è utile quando si crea un foglio di calcolo semplificato e di facile lettura.
Naturalmente, ci sono alternative alla configurazione del foglio di calcolo da soli. È disponibile un numero considerevole di prodotti commerciali tra cui scegliere un software di gestione del portafoglio che funziona di concerto con Excel. Una ricerca su Internet può aiutare gli investitori interessati a conoscere queste opportunità.
La linea di fondo
Un foglio di calcolo Excel può essere facile o complesso come vuoi che sia. Le preferenze e le esigenze personali determinano la complessità del foglio di calcolo. La chiave è capire tutti i dati che decidi di includere in modo da poter ottenere informazioni da essi.