Autorizzazione alla negoziazione
Cos’è un’autorizzazione al trading?
L’autorizzazione alla negoziazione si riferisce al livello di potere affidato a un broker o agente da un cliente. L’autorizzazione alla negoziazione determina le azioni che un agente può eseguire, come l’acquisto o la vendita. Questo può essere simile al concetto di procura e sarà spesso discusso quando un investitore si impegna con un nuovo consulente finanziario o broker. In termini semplici, l’autorizzazione alla negoziazione si riferisce a chiunque abbia accesso al commercio per conto dell’investitore e alle autorizzazioni di cui dispone.
Come funziona un’autorizzazione al commercio
I livelli di autorizzazione alla negoziazione consentono a un investitore di concedere determinati tipi di accesso a una terza parte ai fini della negoziazione su un conto designato. L’autorizzazione alla negoziazione diventa in genere una considerazione quando un individuo sceglie di impegnarsi con un professionista finanziario per servizi di consulenza finanziaria. Un individuo può voler concedere a questo accesso professionale a conti di investimento già stabiliti o può scegliere di aprire un nuovo conto con l’intenzione di designare l’accesso.
In generale, ci sono tipicamente due tipi di livelli di autorizzazione alla negoziazione, autorizzazione alla negoziazione completa e autorizzazione alla negoziazione limitata. La definizione di questi livelli di autorizzazione alla negoziazione richiede che il titolare del conto principale acconsenta all’autorizzazione tramite un accordo formalmente documentato.
Livelli di autorizzazione alla negoziazione
Un individuo può in genere concedere a una terza parte un’autorizzazione alla negoziazione limitata o un’autorizzazione alla negoziazione completa.
Autorizzazione di negoziazione limitata : questo tipo di autorizzazione consente a un broker, consulente finanziario o altro agente designato di effettuare operazioni con fondi detenuti in un conto di investimento. L’autorizzazione di negoziazione limitata offre a un agente di terze parti la possibilità di agire su opportunità di trading redditizie per conto del titolare del conto principale.
Autorizzazione alla negoziazione completa : l’ autorizzazione alla negoziazione completa è l’autorizzazione più ampia a disposizione di un agente. A volte può anche essere indicato come procura. Con la piena autorizzazione al trading, l’agente può eseguire tutte le attività del conto disponibili per il titolare del conto principale. Con la piena autorizzazione al trading, un agente può anche accedere e prelevare fondi.
Processi e procedure di autorizzazione
La documentazione dell’autorizzazione al commercio è una pratica comune con la maggior parte delle società di intermediazione. Le società di intermediazione in tutto il settore, da Edward Jones a Morgan Stanley, offriranno tutte ai loro clienti la possibilità di designare l’autorizzazione alla negoziazione a un agente. In alcuni casi, l’autorizzazione alla negoziazione può essere concessa a un intermediario dell’azienda, mentre in altri casi l’agente sarà una terza parte non affiliata. Inoltre, in alcuni casi, l’autorizzazione al commercio può essere concessa a un membro della famiglia.
Anche i processi e le procedure di autorizzazione per la designazione dell’autorizzazione alla negoziazione varieranno a seconda dell’intermediazione. In generale, la maggior parte delle società di intermediazione avrà un modulo di autorizzazione al commercio trovato con altri importanti moduli e documenti disponibili attraverso il loro portale clienti. Gli investitori possono autorizzare un agente compilando la documentazione richiesta e seguendo il processo di presentazione dell’azienda. In genere, le società di investimento contatteranno il cliente con la conferma che è stata stabilita l’autorizzazione alla negoziazione che consente all’agente di iniziare ad agire per conto del cliente.