5 principali società di consulenza in materia di investimenti (RIA) registrate
Le società di consulenza in materia di investimenti (RIA) registrate possono fornire ai clienti una gestione patrimoniale e servizi di pianificazione finanziaria veramente imparziali. Questo perché non sono affiliati a fornitori di terze parti come banche, broker-dealer, compagnie di assicurazione o altre entità che potrebbero distorcere il loro approccio obiettivo offrendo loro un compenso per vendere i loro prodotti o servizi.
Secondo i dati che vanno dalle risorse in gestione alle dimensioni e all’esperienza dei loro pool di consulenti, la rivistaBarron’s le ha classificate come alcune delle migliori società RIA negli Stati Uniti per il 2019.
Punti chiave
- I consulenti di investimento registrati (RIA) possono offrire agli investitori servizi di gestione patrimoniale imparziali.
- Secondo Barron’s, le prime cinque RIA del 2019 includono Edelman Financial Engines, Creative Planning, Private Advisor Group, Mariner Wealth Advisors e Moneta Group Investment Advisors.
- Sebbene molte di queste aziende si rivolgono principalmente a clienti con un patrimonio netto elevato e investitori istituzionali, alcune di esse trattano anche con clienti della classe media o medio-alta.
1. Edelman Financial Engines
Edelman Financial Engines, con sede a Sunnyvale, in California, è al n. 1 sulla lista di Barron. Questa azienda ha oltre $ 200 miliardi di asset under management (AUM) e fornisce servizi di investimento, gestione del portafoglio e formazione sulla finanza personale.
L’azienda ha un team di 320 consulenti che servono 1,28 milioni di clienti. Il suo fondatore, Ric Edelman, è stato nominato tre volte miglior consulente finanziario indipendente daBarron’s. L’approccio di investimento dell’azienda si basa sulla ricerca accademica e sulla finanza comportamentale.
2. Pianificazione creativa
Creative Planning, con sede a Overland Park, Kan., Si è classificato al secondo postonell’elencodi Barron. L’azienda offre vari servizi, tra cui la gestione patrimoniale privata, la pianificazione finanziaria e la pianificazione patrimoniale. L’azienda aveva quasi 50 miliardi di dollari di patrimonio gestito al 30 giugno 2020.
3. Gruppo di consulenti privati
Private Advisor Group ha sede a Morristown, NJ, e ha oltre 650 consulenti in 38 stati. L’azienda è al terzo posto nellalistadi Barron. L’azienda ha 21 miliardi di dollari di patrimonio gestito.
4. Mariner Wealth Advisors
Al quarto postonell’elencodi Barron con oltre $ 31 miliardi di AUM, Mariner Wealth Advisors ha sede in Kansas ma ha sedi in tutto il paese, tra cui Cincinnati, San Diego, New York City, Oklahoma City, Miami, Chicago e Minneapolis.8
L’azienda offre servizi di gestione degli investimenti, pensionamento dei dirigenti, pianificazione patrimoniale, consulenza istituzionale, gestione del rischio e servizi fiscali e contabili ai suoi oltre 17mila clienti.2
5. Consulenti per gli investimenti del Gruppo Moneta
Moneta Group Investment Advisors sicolloca al n.5nell’elencodi Barron e gestisce oltre $ 20 miliardi per i suoi clienti. Come per tutte le RIA di questo elenco, i 130 consulenti di questa azienda sono fiduciari, il che significa che sono obbligati a anteporre le esigenze dei loro clienti alle proprie e sono raggruppati in team di assistenza clienti per offrire ai loro clienti un -tatto d’affari.
I servizi di Moneta includono aiutare le famiglie benestanti a trasferire la loro ricchezza agli eredi e alle cause preferite, aiutare i giovani con un patrimonio elevato a creare un piano per trattenere i loro soldi e fornire consulenza pensionistica a un’azienda.
La linea di fondo
Queste sono solo alcune delle principali società di gestione patrimoniale in America. Sebbene molte di queste aziende si rivolgono principalmente a clienti con un patrimonio netto elevato e investitori istituzionali sia nel settore a scopo di lucro che nel settore non profit, alcune di esse trattano anche con clienti della classe media o medio-alta.