6 libri per la pianificazione successoria
Punti chiave
- The Legacy Journey e Passion for Giving riguardano entrambi la donazione dei tuoi beni a organizzazioni di beneficenza.
- Beyond the Grave è un manuale completo che spiega le basi della pianificazione successoria, mentre Family Trusts spiega come funzionano i trust e come traggono vantaggio da un piano patrimoniale.
- 8 modi per evitare il successione condivide strategie da implementare e Get It Together aiuta i lettori a impostare un sistema per organizzare tutti i documenti associati a un piano patrimoniale.
The Legacy Journey: una visione radicale della ricchezza e della generosità biblica
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Negli ultimi decenni, il nome bancarotta personale alla fine dei vent’anni, Ramsey ha costruito un impero di coaching finanziario multimilionario che si concentra sull’aiutare le famiglie della classe media a vivere una vita senza debiti.
A differenza degli altri libri di Ramsey,The Legacy Journey pone poca enfasi sulla gestione quotidiana del denaro. Invece, si concentra su come investire, spendere e regalare una parte della tua ricchezza dopo averla accumulata. Un cristiano evangelico, Ramsey usa il libro per parlare della ricchezza da una prospettiva biblica.
The Legacy Journey offre ai lettori anche uno sguardo da vicino su come Ramsey ha costruito il proprio piano immobiliare. Condivide alcuni dei modi in cui ha strutturato i trust per i suoi figli quando erano minorenni, così come il modo in cui lui e sua moglie scelgono le organizzazioni di beneficenza a cui danno.
Una passione per il dono: strumenti e ispirazione per creare una fondazione di beneficenza
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Per continuare la loro eredità, molte persone desiderano lasciare una parte della loro ricchezza a varie organizzazioni senza scopo di lucro e altre cause speciali. A Passion for Giving funge da guida per chiunque cerchi di rendere le donazioni di beneficenza una componente importante nel proprio piano immobiliare.
Al di là del testamento, una corretta pianificazione successoria comporta anche l’acquisto di un’assicurazione sulla vita sufficiente, la denominazione del trasferimento sui beneficiari di morte per la pensione e altri conti di investimento, la creazione di trust per gli eredi e persino l’assegnazione di fondi per diverse organizzazioni di beneficenza.
Oltre a condividere studi di casi su come i filantropi facoltosi donano i loro soldi, gli autori Peter Klein e Angelica Berrie includono una guida passo passo per avviare e gestire una fondazione familiare privata, nonché come investire correttamente i beni della fondazione in modo crescono nel tempo.
Beyond the Grave, edizione rivista e aggiornata: il modo giusto e il modo sbagliato di lasciare soldi ai tuoi figli (e ad altri)
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Scritto da Gerald Condon e Jeffrey Condon, un avvocato con diversi decenni di esperienza nella pratica del diritto immobiliare,Beyond the Grave è un manuale completo sullebasi della pianificazione patrimoniale. Il libro spiega cosa significano i termini comuni e include strategie per ridurre al minimo le passività fiscali per gli eredi di una proprietà. Condivide anche suggerimenti su come i proprietari di proprietà immobiliari possono evitare di lasciare un’ereditàche dividerebbe le loro famiglie.
Trust familiari: una guida per beneficiari, amministratori fiduciari, tutori di trust e creatori di trust
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I trust sono strumenti comunemente utilizzati nella pianificazione patrimoniale. Aiutano a ridurre al minimo le tasse di successione e impedire ai creditori di sequestrare determinati beni.Family Trusts fornisce a tutte le parti coinvolte in un trust, concedenti, fiduciari e beneficiari, informazioni di base su cosa sia un trust e su come funziona. Questo libro di Hartley Goldstone, James Hughes Jr. e Keith Whitaker offre anche suggerimenti ai finanziatori su come strutturare esattamente un trust.
8 modi per evitare la successione
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Dopo che qualcuno muore, l’intera eredità entra in un procedimento legale per convalidare la loro volontà, nominare un esecutore testamentario per distribuire i beni dell’eredità ai suoi eredi e pagare i debiti finali e le tasse dovute da quell’eredità. Questo è noto come probate e spesso ci vogliono mesi e talvolta anche anni perché sia completo. Di conseguenza, molte famiglie devono sostenere grandi spese legali e la loro eredità viene ritardata a causa del successione.
Come suggerisce il nome, 8 modi per evitare il successione condivide otto diverse strategie che i proprietari di immobili possono utilizzare per trasferire immediatamente i beni ai loro beneficiari alla loro morte, riducendo ciò che va a successione. Scritta da Mary Randolph, l’edizione più recente copre anche le modifiche allenorme sulle imposte sulle successioni e sulle donazioni sulla scia del Tax Cuts and Jobs Act del 2017.
Mettilo insieme: organizza i tuoi record in modo che la tua famiglia non debba farlo
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Get It Together offre ai lettori suggerimenti pratici per organizzare e proteggere tutti i loro documenti importanti.È una grande risorsa per qualcuno preoccupato che, se dovesse morire, la sua famiglia potrebbe avere difficoltà a trovare i propri documenti. Questi potrebbero includere password, estratti conto bancari, polizze assicurative e informazioni sui conti pensionistici. Gli autori Melanie Cullen e Shae Irving aiutano i lettori a creare un sistema con una pratica cartella di lavoro passo dopo passo.
Linea di fondo
Anche se potresti trovare difficile sopportare il pensiero della tua eventuale morte, è molto importante investire tempo, energia e denaro nella costruzione di un piano immobiliare completo. Ogni adulto, non solo quelli con molte ricchezze, dovrebbe precisare chi vorrebbero ereditare i propri beni.
Senza testamento e testamento, corri il rischio che un giudice stabilisca come distribuire i tuoi beni tra la tua famiglia e gli amici, dopo la tua morte. Questo è un problema perché la decisione di un tribunale potrebbe non riflettere necessariamente ciò che i tuoi desideri per il tuo patrimonio sarebbero stati se avessi preparato un testamento.
Una corretta pianificazione successoria può anche aiutare a ridurre in modo significativo la responsabilità fiscale complessiva del tuo patrimonio, con conseguente maggiore eredità per i tuoi eredi. Sebbene scrivere un testamento e costituire un trust potrebbe richiedere l’ assistenza di professionisti, questi sei libri possono fornire un ottimo inizio per chiunque stia cercando di creare un piano patrimoniale.
Fonti dell’articolo
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- Dave Rmasey. ” The Legacy Journe y.” Accesso 29 giugno 2020.
- Peter Klein, Angelica Berrie. ” Una passione per il dono: strumenti e ispirazione per la creazione di una fondazione di beneficenza”, pagina 31, 47. John Wiley & Sons, 2011.
- Gerald Condon, Jeffrey Condon. ” Beyond the Grave, edizione rivista e aggiornata: il modo giusto e il modo sbagliato di lasciare soldi ai tuoi figli (e ad altri) “. HarperCollins, 2001.
- Hartley Goldstone, James Hughes Jr., Keith Whitaker. ” Trust familiari: una guida per beneficiari, fiduciari, tutori e creatori di fiducia “, pagine 1, 10, 57. John Wiley & Sons, 2016.
- Mary Randolph. ” 8 modi per evitare la successione “, pagine 172-183. Nolo, 2020
- Melanie Cullen, Shae Irving. ” Fallo insieme: organizza i tuoi registri in modo che la tua famiglia non debba farlo “. Nolo, 2018.