I 5 principali fondi prudenziali per la diversificazione pensionistica

Prudential Financial Inc. (NYSE: AUM ) al 1 ° luglio 2020, è al servizio dei clienti da oltre 135 anni. Prudential Financial è nota principalmente per i suoi prodotti assicurativi, ma ha anche una grande divisione che gestisce fondi comuni di investimento e altri investimenti.

Prudential Group Investment Management, o PGIM, offre oltre 75 fondi con AUM di oltre $ 1.3 trilioni.2 La sua selezione di fondi copre una gamma completa di strategie azionarie, a reddito fisso e di asset allocation. Una combinazione di cinque fondi fornisce un’eccellente diversificazione del risparmio previdenziale con una solida esperienza di rendimenti a lungo termine. Tutte le informazioni finanziarie si basano sul valore patrimoniale netto (NAV) delle azioni di Classe A di un fondo.

Punti chiave

• Prudential Financial, nota per il suo portafoglio di prodotti assicurativi, si è anche posizionata come attore globale nella gestione patrimoniale con oltre $ 1,4 trilioni di AUM.
• Molti investimenti prudenziali sono tenuti in conti pensionistici come i piani 401 (k).
• Per i risparmiatori in pensione, l’azienda ha diverse offerte di fondi comuni di investimento che possono aiutare a diversificare i portafogli per contribuire a generare rendimenti costanti nel tempo. Qui ne consideriamo 5.

PGIM Jennison Growth Fund

Il PGIM Jennison Growth Fund mira a fornire un apprezzamento del capitale a lungo termine principalmente investendo in un portafoglio diversificato di titoli azionari statunitensi ad alta crescita. Un’azienda tipica è una large cap con fondamentali interessanti, potenziale di crescita superiore alla media e dinamica dei prezzi positiva. Il reddito dal portafoglio non è una considerazione importante. Le partecipazioni del fondo includono oltre 50 azioni in nove diversi settori con una capitalizzazione media di circa $ 408 miliardi.4 Il Growth Fund ha un rendimento totale annualizzato del 9,75% su cinque anni e del 12,10% su 10 anni.

PGIM QMA Stock Index Fund

Il PGIM QMA Stock Index Fund è un fondo gestito passivamente che replica l’indice Standard & Poor’s (S&P) 500 delle maggiori società statunitensi. Piuttosto che scegliere vincitori e vinti, il fondo investe in tutte le azioni delle 500 società che compongono l’indice in base al loro valore ponderato all’interno dell’indice. Questo approccio di investimento crea un fondo che ha basse spese e offre agli investitori un alto livello di diversità e rendimenti solidi. Lo Stock Index Fund ha un rendimento totale annualizzato del 6,03% su cinque anni e del 9,90% su 10 anni.

PGIM Jennison Equity Income Fund

Il PGIM Jennison Equity Income Fund ricerca reddito da investimento e apprezzamento del capitale a lungo termine. L’attenzione si concentra principalmente sulle società a grande capitalizzazione che pagano dividendi elevati che possono essere sottovalutate e hanno il potenziale per sostenere e aumentare i dividendi. Il fondo investe anche in fondi comuni di investimento immobiliare (REIT) per aumentare il flusso di cassa. PGIM Jennison Equity Income Fund ha un rendimento totale annualizzato del 2,56% su cinque anni e dell’8,02% su 10 anni e ha un rendimento attuale dell’1,49%.10

PGIM Jennison Utility Fund

Il PGIM Jennison Utility Fund si concentra sul reddito corrente e sulla crescita del capitale investendo in società di servizi pubblici e aziende che riforniscono il settore dei servizi pubblici. Le azioni provengono principalmente da servizi di gas ed elettricità, industrie di TV via cavo e settore delle telecomunicazioni. Queste società tendono a pagare dividendi affidabili.

La domanda di questi servizi continua ad espandersi, inoltre le utilities elettriche e del gas stanno beneficiando del calo dei prezzi dell’energia. Le tariffe per il gas naturale e l’elettricità si basano su un prezzo di input più elevato e non diminuiscono. Tutti i risparmi ricevuti dal calo dei costi delle materie prime sono il profitto, che consente di aumentare i dividendi o il riacquisto di azioni. Il fondo di utilità ha un rendimento totale annualizzato del 7,23% su cinque anni e dell’11,75% su 10 anni. Il rendimento attuale è dell’1,95%.

Fondo bilanciato PGIM

Il PGIM Balanced Fund mira a fornire un rendimento totale elevato e un flusso di cassa costante preservando il capitale. Il fondo raggiunge questo obiettivo gestendo dinamicamente una combinazione di azioni ad alto dividendo e titoli a reddito fisso. È investito in oltre 1.400 titoli individuali con un saldo di circa il 60% di azioni e il 40% di reddito fisso.

Come protezione contro l’aumento dei tassi di interesse, gli investimenti a reddito fisso di PGIM Balanced Fund sono principalmente investiti in titoli di stato e obbligazioni societarie di alta qualità con scadenze brevi. Queste risorse possono essere inserite in nuove note con pagamenti più elevati alla scadenza. Ciò protegge gli investitori dalla perdita di capitale e aumenta costantemente il rendimento del fondo. Il Fondo bilanciato ha un rendimento totale annualizzato del 5,87% su cinque anni e dell’8,75% su 10 anni. Il rendimento attuale è del 2,33%.